| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5页 |
| 第一章 引言 | 第8-13页 |
| 1.1 研究背景及研究意义 | 第8-9页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第8-9页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第9页 |
| 1.2 文献综述 | 第9-11页 |
| 1.2.1 国外文献综述 | 第9-10页 |
| 1.2.2 国内文献综述 | 第10页 |
| 1.2.3 文献综述评述 | 第10-11页 |
| 1.3 研究方法和研究思路 | 第11-12页 |
| 1.3.1 研究方法 | 第11-12页 |
| 1.3.2 研究思路 | 第12页 |
| 1.4 论文框架结构 | 第12-13页 |
| 第二章 招商银行呼和浩特分行理财业务资产配置现状及存在的问题 | 第13-24页 |
| 2.1 招商银行呼和浩特分行理财业务现状 | 第13-15页 |
| 2.2 招商银行呼和浩特分行理财业资产配置现状 | 第15-17页 |
| 2.3 招商银行呼和浩特分行理财业资产配置存在的问题 | 第17-24页 |
| 2.3.1 客户多数不能接受多样化配置 | 第17-19页 |
| 2.3.2 自身重销售而轻配置 | 第19页 |
| 2.3.3 系统不能汇总大数据 | 第19页 |
| 2.3.4 无法确定目标群体 | 第19-20页 |
| 2.3.5 资产配置率考核和其他指标考核冲突 | 第20-21页 |
| 2.3.6 员工认同较差 | 第21页 |
| 2.3.7 动态指标无法锁定 | 第21页 |
| 2.3.8 资产配置率考核与优质客户服务存在矛盾 | 第21页 |
| 2.3.9 自身理财产品竞争力弱 | 第21-22页 |
| 2.3.10 其他财富机构迅速增加 | 第22页 |
| 2.3.11 宣传营销渠道较窄 | 第22-23页 |
| 2.3.12 没有找到利用利率市场化优势的契机 | 第23-24页 |
| 第三章 招商银行呼和浩特分行理财业资产配置存在问题的原因 | 第24-30页 |
| 3.1 自身原因 | 第24-26页 |
| 3.1.1 固有观念难以转变 | 第24页 |
| 3.1.2 银行考核任务制定单一 | 第24-25页 |
| 3.1.3 理财系统的开发不够 | 第25页 |
| 3.1.4 无法准确了解客户全部资产量 | 第25页 |
| 3.1.5 考核不合理 | 第25-26页 |
| 3.1.6 银行的重销售轻配置影响员工理念 | 第26页 |
| 3.1.7 资产配置率考核与其目的有出入 | 第26页 |
| 3.1.8 资产配置率考核的制定没有以客户需求为中心 | 第26页 |
| 3.2 外部原因 | 第26-30页 |
| 3.2.1 经济环境萧条带来不利影响 | 第26-27页 |
| 3.2.2 新兴产业的出现和新政策出台带来的变革严重动摇银行的霸主地位 | 第27页 |
| 3.2.3 宣传营销渠道太受限 | 第27-28页 |
| 3.2.4 利率市场化冲击理财产品市场 | 第28-30页 |
| 第四章 完善招商银行呼和浩特分行理财业务资产配置的对策 | 第30-42页 |
| 4.1 更有效地为客户做资产配置 | 第30-32页 |
| 4.1.1 按照“四步工作法”实现顾问式营销 | 第30-31页 |
| 4.1.2 向客户推荐“金字塔”型资产体系和“帆船”型财富配置 | 第31-32页 |
| 4.2 从固定收益外衣的产品入手让保守型客户接收风险类投资 | 第32-33页 |
| 4.3 提升系统的整合能力 | 第33-34页 |
| 4.4 专人专岗做数据调取和客户分群 | 第34页 |
| 4.5 加大产能飞跃推进力度 | 第34页 |
| 4.6 加速转型结构调整和人员专业度提升 | 第34-35页 |
| 4.7 考核从目标出发以达到动态调整和静态沉淀 | 第35-36页 |
| 4.8 将以客户需求为中心作为实施资产配置的核心 | 第36-38页 |
| 4.9 理财产品从“预期收益型”向“净值型”转化 | 第38-39页 |
| 4.10 构建全新的客户服务管理和业务运营模式以实现服务升级 | 第39-40页 |
| 4.11 为客户提供境内外一体化金融服务 | 第40页 |
| 4.12 盈利模式转变 | 第40-42页 |
| 结论 | 第42-43页 |
| 参考文献 | 第43-45页 |
| 致谢 | 第45页 |
