P银行个性化理财业务设计研究
| 摘要 | 第1-5页 |
| Abstract | 第5-9页 |
| 1 绪论 | 第9-18页 |
| ·论文研究背景及意义 | 第9-11页 |
| ·国内外研究综述 | 第11-14页 |
| ·行为金融学理论概述 | 第11-12页 |
| ·银行个人理财业务 | 第12-14页 |
| ·国内个人理财业务市场概览 | 第14-16页 |
| ·发展历程 | 第14-15页 |
| ·品牌建设 | 第15-16页 |
| ·论文的研究思路和章节安排 | 第16-18页 |
| 2 P银行个人理财业务现状分析 | 第18-27页 |
| ·P银行简介 | 第18-19页 |
| ·P银行个人理财业务种类 | 第19-21页 |
| ·储蓄存款类 | 第19页 |
| ·个人贷款类 | 第19-20页 |
| ·银行理财产品类 | 第20页 |
| ·基金类 | 第20页 |
| ·银行保险类 | 第20页 |
| ·信托类 | 第20-21页 |
| ·证券第三方存管业务类 | 第21页 |
| ·贵金属交易类 | 第21页 |
| ·信用卡类 | 第21页 |
| ·P银行个人理财客户特征三维度分析 | 第21-27页 |
| ·家庭生命周期 | 第22-23页 |
| ·风险属性 | 第23-25页 |
| ·个性特征 | 第25-27页 |
| 3 P银行个性化理财业务方案设计 | 第27-33页 |
| ·个性化理财方案设计依据 | 第27-28页 |
| ·“累积阶段”个性化理财方案设计 | 第28-29页 |
| ·进取型投资者的个性化投资组合 | 第28页 |
| ·均衡型投资者的个性化投资组合 | 第28-29页 |
| ·保守型投资者的个性化投资组合 | 第29页 |
| ·“巩固阶段”个性化理财方案设计 | 第29-31页 |
| ·进取型投资者的个性化投资组合 | 第30页 |
| ·均衡型投资者的个性化投资组合 | 第30页 |
| ·保守型投资者的个性化投资组合 | 第30-31页 |
| ·“支出阶段”个性化理财方案设计 | 第31-33页 |
| ·进取型投资者的个性化投资组合 | 第31-32页 |
| ·均衡型投资者的个性化投资组合 | 第32页 |
| ·保守型投资者的个性化投资组合 | 第32-33页 |
| 4 对理财客户特征三维度的关联性分析 | 第33-41页 |
| ·对理财客户特征维度描述的问卷设计 | 第33页 |
| ·对客户家庭生命周期的问卷设计 | 第33页 |
| ·对客户风险属性的问卷设计 | 第33页 |
| ·对客户个性特征的问卷设计 | 第33页 |
| ·对客户理财特征的数据收集与整理 | 第33-34页 |
| ·对客户理财特征的数据分析方法 | 第34-35页 |
| ·因子分析法的基本原理 | 第34页 |
| ·基于SPSS的偏相关分析 | 第34-35页 |
| ·对客户理财特征的调研结果统计分析 | 第35-41页 |
| ·客户理财特征的基本分析 | 第35-37页 |
| ·客户特征的因子提取结果分析 | 第37-39页 |
| ·客户理财特征的影响分析 | 第39-41页 |
| 5 案例分析：S客户个性理财业务设计 | 第41-49页 |
| ·S客户及其家庭基本状况介绍 | 第41-42页 |
| ·S客户家庭成员详情 | 第41-42页 |
| ·S客户家庭资产负债状况 | 第42页 |
| ·S客户家庭收入支出状况 | 第42页 |
| ·S客户自身的理财“前景” | 第42-43页 |
| ·S客户理财目标分解 | 第42-43页 |
| ·S客户理财能力分析 | 第43页 |
| ·传统理财规划下的评估分析 | 第43-45页 |
| ·期望效用理论模型 | 第43页 |
| ·传统理财规划方案评估结果分析 | 第43-45页 |
| ·个性化理财方案设计下的评估分析 | 第45-49页 |
| ·基于BHS效用函数的评估模型 | 第45-46页 |
| ·个性化理财方案的评估模型 | 第46页 |
| ·个性化理财方案评估结果分析 | 第46-49页 |
| 结论 | 第49-50页 |
| 参考文献 | 第50-52页 |
| 附录A：理财客户三维度评估调查问卷 | 第52-59页 |
| 附录B：SPSS分析数据源表 | 第59-60页 |
| 致谢 | 第60-61页 |
