| 摘要 | 第3-4页 |
| abstract | 第4-5页 |
| 1.绪论 | 第9-15页 |
| 1.1 研究背景 | 第9-10页 |
| 1.2 研究意义 | 第10页 |
| 1.3 文献综述 | 第10-13页 |
| 1.3.1 国外文献综述 | 第10-11页 |
| 1.3.2 国内文献综述 | 第11-13页 |
| 1.3.3 文献述评 | 第13页 |
| 1.4 研究内容与方法 | 第13-15页 |
| 1.4.1 研究内容 | 第13-14页 |
| 1.4.2 研究方法 | 第14-15页 |
| 2.理论基础 | 第15-20页 |
| 2.1 小微金融业务理论基础 | 第15页 |
| 2.1.1 信息不对称理论 | 第15页 |
| 2.1.2 信贷配给理论 | 第15页 |
| 2.2 商业银行操作风险相关理论 | 第15-17页 |
| 2.2.1 操作风险管理框架 | 第15-16页 |
| 2.2.2 操作风险管理过程 | 第16-17页 |
| 2.3 商业银行内部控制要素 | 第17-18页 |
| 2.4 内部控制与小微金融业务操作风险管理的关系 | 第18-20页 |
| 2.4.1 内部控制与小微金融业务操作风险管理的相关性分析 | 第18页 |
| 2.4.2 内部控制对小微金融业务操作风险管理的有效性分析 | 第18-20页 |
| 3.民生银行H分行小微金融业务操作风险内部控制的现状及问题分析 | 第20-43页 |
| 3.1 民生银行H分行的基本情况 | 第20页 |
| 3.2 民生银行H分行的组织架构 | 第20-21页 |
| 3.3 民生银行H分行小微金融业务操作风险的管理现状 | 第21-30页 |
| 3.3.1 小微金融业务发展情况 | 第21-24页 |
| 3.3.2 小微金融业务操作风险种类 | 第24-25页 |
| 3.3.3 小微金融业务操作风险内部控制现状 | 第25-30页 |
| 3.4 民生银行H分行小微金融业务操作风险内部控制存在的问题 | 第30-37页 |
| 3.4.1 人力资源管理不完善 | 第30-31页 |
| 3.4.2 业务人员风险管理职责较分散 | 第31-32页 |
| 3.4.3 操作风险识别模型存在不足 | 第32-33页 |
| 3.4.4 业务流程控制执行不力 | 第33-35页 |
| 3.4.5 操作风险信息传递机制不健全 | 第35页 |
| 3.4.6 缺乏对操作风险内部控制的有效监督 | 第35-37页 |
| 3.5 民生银行H分行小微金融业务操作风险内部控制存在问题的原因分析 | 第37-43页 |
| 3.5.1 对业务人员的培训不到位 | 第37-38页 |
| 3.5.2 缺乏独立的操作风险管理部门 | 第38页 |
| 3.5.3 操作风险识别缺乏定量分析 | 第38-39页 |
| 3.5.4 重业务发展，轻流程控制 | 第39-40页 |
| 3.5.5 未形成有效的银行内部信息沟通平台 | 第40-41页 |
| 3.5.6 H分行缺乏常设的内部审计部门 | 第41-43页 |
| 4.民生银行H分行小微金融业务操作风险内部控制的优化建议 | 第43-53页 |
| 4.1 不断完善人力资源政策 | 第43-45页 |
| 4.1.1 加强岗位培训,提高操作风险管理意识 | 第43-44页 |
| 4.1.2 完善小微客户经理绩效考核制度 | 第44-45页 |
| 4.2 成立单独的操作风险管理部门 | 第45-46页 |
| 4.3 加强对小微金融业务操作风险的识别与控制 | 第46-48页 |
| 4.3.1 利用关键风险指标监测与评估操作风险 | 第46-47页 |
| 4.3.2 建立操作风险预警系统 | 第47-48页 |
| 4.4 加强小微金融业务的流程控制 | 第48-50页 |
| 4.4.1 严格执行贷前调查 | 第48-49页 |
| 4.4.2 优化贷中审批流程 | 第49页 |
| 4.4.3 加强贷后监督管理 | 第49-50页 |
| 4.5 优化信息沟通与反馈机制 | 第50-51页 |
| 4.5.1 完善操作风险信息的传递机制 | 第50-51页 |
| 4.5.2 建立定期操作风险报告机制 | 第51页 |
| 4.6 强调内部审计与外部监督的双重作用 | 第51-53页 |
| 4.6.1 加强小微金融业务的内部审计 | 第52页 |
| 4.6.2 充分利用外部监督的作用 | 第52-53页 |
| 5.民生银行H分行小微金融业务操作风险内部控制的保障性措施 | 第53-58页 |
| 5.1 建立严格的责任追究与问责机制 | 第53页 |
| 5.2 创造良好的操作风险管理文化 | 第53-54页 |
| 5.3 建立信息化风险控制技术体系 | 第54-55页 |
| 5.4 建立完善的小微企业数据库 | 第55-56页 |
| 5.5 制定小微金融业务操作风险管理评价制度 | 第56-58页 |
| 6.结论与展望 | 第58-60页 |
| 6.1 结论 | 第58-59页 |
| 6.2 展望 | 第59-60页 |
| 参考文献 | 第60-63页 |
| 致谢 | 第63页 |
