| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6页 |
| 1 绪论 | 第9-18页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第9-10页 |
| 1.2 国内外研究的综述和评析 | 第10-15页 |
| 1.2.1 操作风险的国外研究 | 第10-13页 |
| 1.2.2 国内关于操作风险的研究 | 第13-14页 |
| 1.2.3 对国内外关于操作风险研究的评析 | 第14-15页 |
| 1.3 研究的内容和框架结构 | 第15-16页 |
| 1.4 研究的方法 | 第16-18页 |
| 2 相关基础理论和方法概述 | 第18-27页 |
| 2.1 操作风险的定义 | 第18页 |
| 2.2 柜面业务操作风险的概念与分类 | 第18-19页 |
| 2.3 柜面业务操作风险特征及表现形式 | 第19-21页 |
| 2.4 柜面业务操作风险的管控方法 | 第21-27页 |
| 2.4.1 基于战略管理理论的管控方法 | 第21-22页 |
| 2.4.2 基于公司治理理论的管控方法 | 第22页 |
| 2.4.3 基于内部控制理论的管控方法 | 第22-23页 |
| 2.4.4 基于组织决策理论的管控方法 | 第23-24页 |
| 2.4.5 基于流程再造理论的管控方法 | 第24-25页 |
| 2.4.6 基于全面风险管理理论的管控方法 | 第25-27页 |
| 3 中国农业银行江苏省分行柜面业务及其操作风险管理现状分析 | 第27-38页 |
| 3.1 农行江苏省分行柜面业务操作管理概况 | 第27-28页 |
| 3.2 农行江苏省分行柜面业务中的风险点及相关案例 | 第28-31页 |
| 3.2.1 柜面综合业务管理风险 | 第28-29页 |
| 3.2.2 柜面存款业务风险 | 第29-30页 |
| 3.2.3 柜面贷款业务风险 | 第30页 |
| 3.2.4 柜面支付结算业务风险 | 第30-31页 |
| 3.3 农行江苏省分行柜面业务操作风险管理中存在的问题 | 第31-34页 |
| 3.3.1 柜面业务操作风险损失事件回顾统计 | 第31-32页 |
| 3.3.2 从柜面业务操作风险损失案件统计中分析存在的主要问题 | 第32-34页 |
| 3.4 农行江苏省分行柜面业务操作风险的成因分析 | 第34-38页 |
| 3.4.1 业务处理对“人”的主观依赖性 | 第34-35页 |
| 3.4.2 利益主体不一致 | 第35页 |
| 3.4.3 信息的不对称性 | 第35-36页 |
| 3.4.4 业务流程设计不严密 | 第36页 |
| 3.4.5 柜面风险机制建设存在缺陷 | 第36-37页 |
| 3.4.6 柜面操作风险管理的外部环境不佳 | 第37-38页 |
| 4 中国农业银行江苏省分行柜面业务操作风险管理解决方案设计 | 第38-47页 |
| 4.1 柜面业务操作风险管理体系的系统特征分析 | 第38-39页 |
| 4.2 柜面业务操作风险管理体系的构建原则 | 第39-40页 |
| 4.3 农行江苏省分行柜面业务操作风险管理的解决方案 | 第40-47页 |
| 4.3.1 部署“三化三铁”柜面业务操作风险管理战略 | 第40-42页 |
| 4.3.2 落实柜面业务操作风险管理的“合规”文化 | 第42-43页 |
| 4.3.3 设定“相对合理”的人力资源管理制度 | 第43-44页 |
| 4.3.4 打造“业务分离”的柜面操作风险管理流程 | 第44-45页 |
| 4.3.5 优化“基层”柜面业务操作风险管理组织机构 | 第45-46页 |
| 4.3.6 升级柜面业务操作风险软、硬件设施 | 第46-47页 |
| 5 中国农业银行江苏省分行柜面业务操作风险管理的实施保障 | 第47-51页 |
| 5.1 良好的治理结构 | 第47-48页 |
| 5.2 全员的积极参与 | 第48-49页 |
| 5.3 动态的循环反馈 | 第49-50页 |
| 5.4 充足的财务资源 | 第50-51页 |
| 6 结论与展望 | 第51-53页 |
| 6.1 研究的结论 | 第51页 |
| 6.2 研究的不足 | 第51-52页 |
| 6.3 未来的展望 | 第52-53页 |
| 致谢 | 第53-54页 |
| 参考文献 | 第54-56页 |
