| 中文摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4-5页 |
| 第一章 引言 | 第9-13页 |
| 1.1 研究背景与研究意义 | 第9-10页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第9-10页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第10页 |
| 1.2 研究思路与研究方法 | 第10-11页 |
| 1.2.1 研究思路 | 第10-11页 |
| 1.2.2 研究方法 | 第11页 |
| 1.3 可能的创新与难点 | 第11-13页 |
| 1.3.1 可能的创新 | 第12页 |
| 1.3.2 本文的难点与不足 | 第12-13页 |
| 第二章 概念界定与文献综述 | 第13-18页 |
| 2.1 操作风险的定义 | 第13-14页 |
| 2.2 文献综述 | 第14-18页 |
| 2.2.1 操作风险管理流程研究 | 第14页 |
| 2.2.2 操作风险成因与对策研究 | 第14页 |
| 2.2.3 操作风险度量的研究 | 第14-16页 |
| 2.2.4 基于收入模型的操作风险度量研究 | 第16-18页 |
| 第三章 我国商业银行操作风险管理的现状与问题 | 第18-28页 |
| 3.1 操作风险管理组织架构 | 第18-20页 |
| 3.1.1 现状 | 第18-20页 |
| 3.1.2 问题 | 第20页 |
| 3.2 操作风险管理文化 | 第20-23页 |
| 3.2.1 现状 | 第20-22页 |
| 3.2.2 问题 | 第22-23页 |
| 3.3 操作风险管理流程 | 第23-26页 |
| 3.3.1 现状 | 第23-25页 |
| 3.3.2 问题 | 第25-26页 |
| 3.4 操作风险管理信息系统 | 第26-27页 |
| 3.4.1 现状 | 第26页 |
| 3.4.2 问题 | 第26-27页 |
| 3.5 操作风险资本要求 | 第27-28页 |
| 第四章 基于收入模型的操作风险度量 | 第28-38页 |
| 4.1 模型构建 | 第28-34页 |
| 4.1.1 模型介绍 | 第28页 |
| 4.1.2 变量的选取 | 第28-30页 |
| 4.1.3 样本选择与数据来源 | 第30-31页 |
| 4.1.4 变量的描述性统计 | 第31-32页 |
| 4.1.5 相关性检验 | 第32-33页 |
| 4.1.6 模型设定检验 | 第33-34页 |
| 4.2 实证分析 | 第34-38页 |
| 4.2.1 我国商业银行操作风险的总体回归分析 | 第34-35页 |
| 4.2.2 我国商业银行操作风险分类回归分析 | 第35-36页 |
| 4.2.3 我国商业银行各自的操作风险回归分析 | 第36-38页 |
| 第五章 操作风险管理因素对操作风险大小的影响分析 | 第38-47页 |
| 5.1 模型构建 | 第38-42页 |
| 5.1.1 变量的选取 | 第38-40页 |
| 5.1.2 样本选择与数据来源 | 第40页 |
| 5.1.3 变量的描述性统计 | 第40-41页 |
| 5.1.4 多重共线性检验 | 第41-42页 |
| 5.2 回归结果分析 | 第42-43页 |
| 5.3 其他重要因素与操作风险关系的探讨 | 第43-47页 |
| 5.3.1 前十大股东持股比例 | 第43-44页 |
| 5.3.2 员工薪酬福利 | 第44页 |
| 5.3.3 工作负荷 | 第44-45页 |
| 5.3.4 员工的学历水平 | 第45-47页 |
| 第六章 结论与建议 | 第47-50页 |
| 6.1 结论 | 第47-48页 |
| 6.1.1 我国商业银行操作风险管理能力较强 | 第47页 |
| 6.1.2 资产规模越大的商业银行面临的操作风险越高 | 第47页 |
| 6.1.3 国有商业银行的操作风险管理能力最高 | 第47-48页 |
| 6.2 建议 | 第48-50页 |
| 6.2.1 操作风险管理组织架构方面 | 第48页 |
| 6.2.2 操作风险管理文化方面 | 第48-49页 |
| 6.2.3 操作风险管理流程方面 | 第49页 |
| 6.2.4 操作风险管理信息系统方面 | 第49-50页 |
| 参考文献 | 第50-52页 |
| 在学期间的研究成果 | 第52-53页 |
| 致谢 | 第53页 |