| 摘要 | 第1-5页 |
| Abstract | 第5-10页 |
| 第一章 导论 | 第10-14页 |
| ·研究背景与研究意义 | 第10-11页 |
| ·研究背景 | 第10-11页 |
| ·研究意义 | 第11页 |
| ·研究方法 | 第11-12页 |
| ·技术路线与研究内容 | 第12-13页 |
| ·技术路线 | 第12-13页 |
| ·研究内容 | 第13页 |
| ·可能的创新点 | 第13-14页 |
| 第二章 基本概念和基本理论 | 第14-20页 |
| ·中小企业界定 | 第14-17页 |
| ·国外的界定 | 第14-16页 |
| ·国内的界定 | 第16页 |
| ·本文的界定 | 第16-17页 |
| ·理论基础 | 第17-20页 |
| ·信息不对称理论 | 第17-18页 |
| ·信贷配给理论 | 第18-19页 |
| ·关系型贷款理论 | 第19-20页 |
| 第三章 交通银行内蒙古分行发展中小企业融资业务的现状 | 第20-30页 |
| ·交通银行内蒙古分行概况 | 第20-21页 |
| ·交通银行概况 | 第20-21页 |
| ·交通银行内蒙古分行概况 | 第21页 |
| ·交通银行内蒙古分行发展中小企业融资业务的现状 | 第21-30页 |
| ·中小企业融资业务发展迅速 | 第22-25页 |
| ·资产质量不断提高 | 第25-26页 |
| ·金融服务品种日趋多元化 | 第26页 |
| ·短期贷款过于集中 | 第26-27页 |
| ·融资成本过高 | 第27页 |
| ·担保方式以抵押为主 | 第27-28页 |
| ·贷款投放行业分布较广 | 第28-30页 |
| 第四章 交通银行内蒙古分行发展中小企业融资业务的难点 | 第30-37页 |
| ·缺乏中小企业融资业务的专营机构与专业人员 | 第30页 |
| ·商业化的经营机制导致银行缺乏服务动力 | 第30-32页 |
| ·中小企业信贷业务的成本高 | 第30-31页 |
| ·中小企业贷款风险相对较大 | 第31页 |
| ·客户经理承担风险责任追究的概率大 | 第31-32页 |
| ·不良贷款的核销难度大 | 第32页 |
| ·授信审批流程繁琐复杂 | 第32-33页 |
| ·贷款手续较为繁琐 | 第32-33页 |
| ·信贷审批环节多 | 第33页 |
| ·基层机构缺乏审批权限 | 第33页 |
| ·风险定价机制不科学 | 第33-34页 |
| ·产品与服务的竞争力不足 | 第34页 |
| ·担保方式单一 | 第34-35页 |
| ·激励约束机制不完善 | 第35-37页 |
| 第五章 交通银行内蒙古分行发展中小企业融资业务的对策 | 第37-46页 |
| ·设立专营机构与培育专业人员 | 第37-39页 |
| ·设立为中小企业融资服务的专营机构 | 第37-38页 |
| ·培育为中小企业融资服务的专业人员 | 第38-39页 |
| ·将信贷资源向中小企业倾斜 | 第39页 |
| ·优化授信审批流程 | 第39-41页 |
| ·实现授信业务的柜面化、标准化、简约化以及工具化 | 第40-41页 |
| ·适当授权,探索高效的审批制度 | 第41页 |
| ·完善风险定价机制 | 第41-42页 |
| ·完善产品、渠道与服务建设 | 第42-43页 |
| ·加快产品创新 | 第42-43页 |
| ·拓展营销渠道 | 第43页 |
| ·丰富服务手段 | 第43页 |
| ·有效解决担保不足问题 | 第43-44页 |
| ·完善激励和约束制度 | 第44-46页 |
| ·完善经营行的激励约束制度 | 第44-45页 |
| ·完善客户经理的激励约束制度 | 第45-46页 |
| 结论 | 第46-47页 |
| 参考文献 | 第47-49页 |
| 致谢 | 第49页 |
