| 摘要 | 第1-4页 |
| Abstract | 第4-7页 |
| 第一章 引言 | 第7-12页 |
| 一、选题的目的和意义 | 第7-8页 |
| 二、文献综述 | 第8-10页 |
| 三、研究方法与结构 | 第10-11页 |
| 四、创新与不足之处 | 第11-12页 |
| 第二章 次贷危机进程与特点 | 第12-21页 |
| 第一节 次贷危机相关概念 | 第12-15页 |
| 一、次贷危机与金融危机 | 第12-13页 |
| 二、次级抵押贷款与相关衍生债券 | 第13-15页 |
| 第二节 次贷危机进程 | 第15-18页 |
| 一、危机孕育（2001 年-2006 年） | 第15-16页 |
| 二、危机爆发（2007 年2 月-2007 年6 月） | 第16页 |
| 三、持续升级（2007 年7 月-2008 年8 月） | 第16-17页 |
| 四、掀起高潮（2008 年9 月至今） | 第17-18页 |
| 第三节 次贷危机特点 | 第18-21页 |
| 一、系统性 | 第18-19页 |
| 二、全球性 | 第19-20页 |
| 三、联动性 | 第20-21页 |
| 第三章 次贷危机微观原因分析 | 第21-34页 |
| 第一节 次级贷发放机构 | 第21-24页 |
| 一、房地产市场繁荣催生次级抵押贷款业务 | 第21-22页 |
| 二、次级抵押贷款非理性扩张埋下危机隐患 | 第22-24页 |
| 第二节 次级贷借款人 | 第24-26页 |
| 一、次贷市场上的借款人 | 第24页 |
| 二、借款人行为引发的风险 | 第24-26页 |
| 第三节 次贷衍生债券经营机构 | 第26-29页 |
| 一、次级抵押贷款证券化机制 | 第26-27页 |
| 二、资产证券化引发的风险 | 第27-29页 |
| 第四节 评级机构 | 第29-32页 |
| 一、评级机构的作用 | 第29-31页 |
| 二、评级机构引发的风险 | 第31-32页 |
| 第五节 小结 | 第32-34页 |
| 第四章 次贷危机宏观原因分析 | 第34-46页 |
| 第一节 货币政策作用 | 第34-36页 |
| 一、降低利率埋下风险（2001 年1 月-2004 年6 月） | 第34-35页 |
| 二、升高利率引发危机（2004 年6 月-2006 年6 月） | 第35-36页 |
| 第二节 政府监管不当 | 第36-37页 |
| 一、美国金融监管部门失职 | 第36-37页 |
| 二、全球金融监管体系缺失 | 第37页 |
| 第三节 经济结构性问题 | 第37-41页 |
| 一、美元本位制 | 第38-39页 |
| 二、赤字融资模式 | 第39-41页 |
| 第四节 实证分析 | 第41-44页 |
| 一、模型建立与数据来源 | 第41-42页 |
| 二、实证分析 | 第42-44页 |
| 第五节 小结 | 第44-46页 |
| 第五章 结论与启示 | 第46-51页 |
| 第一节 结论 | 第46-47页 |
| 第二节 启示 | 第47-51页 |
| 一、金融创新与金融监管关系 | 第47-48页 |
| 二、虚拟经济与实体经济互动 | 第48-49页 |
| 三、美元本位制与国际货币体系改革 | 第49-51页 |
| 参考文献 | 第51-55页 |
| 致谢 | 第55页 |
