| 摘要 | 第5-6页 |
| ABSTRACT | 第6-7页 |
| 第1章 绪论 | 第10-14页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第10-11页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第10页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第10-11页 |
| 1.2 研究方法 | 第11页 |
| 1.3 国内外研究现状 | 第11-13页 |
| 1.3.1 国外研究现状 | 第11-12页 |
| 1.3.2 国内研究现状 | 第12-13页 |
| 1.4 研究的创新点 | 第13页 |
| 1.5 研究框架 | 第13-14页 |
| 第2章 商业银行信贷业务概述及相关理论基础 | 第14-17页 |
| 2.1 商业银行信贷业务概述 | 第14-16页 |
| 2.1.1 商业银行信贷业务内容 | 第14页 |
| 2.1.2 商业银行信贷业务流程 | 第14-16页 |
| 2.2 商业银行信贷业务内部控制的相关理论基础 | 第16-17页 |
| 2.2.1 信息不对称理论 | 第16页 |
| 2.2.2 委托代理理论 | 第16页 |
| 2.2.3 预期收入理论 | 第16-17页 |
| 第3章 XY商业银行信贷业务内部控制描述 | 第17-24页 |
| 3.1 XY商业银行及其信贷业务的基本情况 | 第17-22页 |
| 3.1.1 XY商业银行基本情况 | 第17页 |
| 3.1.2 XY商业银行信贷业务基本情况 | 第17-22页 |
| 3.2 XY商业银行风险控制流程及信贷业务内部控制分析 | 第22-24页 |
| 3.2.1 XY商业银行风险控制流程及分工 | 第22-23页 |
| 3.2.2 XY商业银行信贷业务内部控制分析 | 第23-24页 |
| 第4章 XY商业银行信贷业务内部控制存在问题分析 | 第24-29页 |
| 4.1 缺乏良好的内部控制环境 | 第24-25页 |
| 4.1.1 内部控制文化氛围有待加强 | 第24页 |
| 4.1.2 从业人员素质有待提升 | 第24-25页 |
| 4.2 风险评估不够全面 | 第25-26页 |
| 4.2.1 缺乏良好的风险识别能力 | 第25页 |
| 4.2.2 信贷风险评估体系需进一步完善 | 第25-26页 |
| 4.3 控制活动存在缺陷 | 第26-27页 |
| 4.3.1 贷款三查制度未得到良好有效执行 | 第26-27页 |
| 4.3.2 缺乏良好的奖惩激励机制 | 第27页 |
| 4.4 信息沟通不充分 | 第27页 |
| 4.5 监督与评价不够全面 | 第27-29页 |
| 4.5.1 对基层管理人员的监管未达到完全独立 | 第27-28页 |
| 4.5.2 缺乏对基层行的及时内部评价 | 第28-29页 |
| 第5章 完善XY商业银行信贷业务内部控制的建议 | 第29-33页 |
| 5.1 加强内控环境建设,提高人员素质 | 第29页 |
| 5.1.1 培养“法制银行”的内部控制文化氛围 | 第29页 |
| 5.1.2 提升信贷从业人员专业素质,加强风险意识 | 第29页 |
| 5.2 加强风险评估建设 | 第29-31页 |
| 5.2.1 加强信贷业务新型种类风险的风险识别机制 | 第29-30页 |
| 5.2.2 改进信贷风险评估体系 | 第30-31页 |
| 5.3 加强控制活动建设 | 第31页 |
| 5.3.1 落实好信贷业务内部控制的执行,建立科学的奖惩机制 | 第31页 |
| 5.4 完善银行内部信息传递系统,建立多元化的信息渠道 | 第31-32页 |
| 5.5 加强内部监督与评价 | 第32-33页 |
| 第6章 结论 | 第33-34页 |
| 参考文献 | 第34-36页 |
| 作者简历 | 第36-37页 |
| 后记 | 第37页 |
