| 致谢 | 第5-6页 |
| 摘要 | 第6-7页 |
| ABSTRACT | 第7页 |
| 1 绪论 | 第11-21页 |
| 1.1 研究背景与意义 | 第11-13页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第11-12页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第12-13页 |
| 1.2 文献综述 | 第13-18页 |
| 1.2.1 智能投顾概念的界定 | 第13-14页 |
| 1.2.2 智能投顾的发展特点 | 第14-15页 |
| 1.2.3 智能投顾的发展趋势与监管 | 第15-17页 |
| 1.2.4 文献述评 | 第17-18页 |
| 1.3 研究框架、方法 | 第18-19页 |
| 1.3.1 研究框架 | 第18页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第18-19页 |
| 1.4 重点、难点、创新点与不足 | 第19-21页 |
| 1.4.1 论文重点与难点 | 第19页 |
| 1.4.2 论文创新点与不足 | 第19-21页 |
| 2 我国智能投顾的发展现状与问题 | 第21-28页 |
| 2.1 我国智能投顾的发展现状 | 第21-22页 |
| 2.2 我国智能投顾发展存在的问题 | 第22-28页 |
| 2.2.1 法律法规制度匮乏 | 第22-24页 |
| 2.2.2 缺乏对投资者的教育与正确引导 | 第24-25页 |
| 2.2.3 信息不对称、透明度低 | 第25-26页 |
| 2.2.4 缺乏投资标的,产品与需求匹配度低 | 第26-28页 |
| 3 美国智能投顾的发展与启示 | 第28-41页 |
| 3.1 美国引领全球智能投顾的发展 | 第28-29页 |
| 3.2 美国智能投顾的发展现状 | 第29-31页 |
| 3.3 美国智能投顾的发展特征 | 第31-38页 |
| 3.3.1 低费率、低门槛 | 第32-33页 |
| 3.3.2 服务多样化,注重节税原则 | 第33-35页 |
| 3.3.3 “人工+机器”模式,提供差别化服务 | 第35-36页 |
| 3.3.4 信息充分披露,提供投资保障 | 第36-37页 |
| 3.3.5 独具特色的投资理念,树立品牌形象 | 第37-38页 |
| 3.4 美国智能投顾发展启示 | 第38-41页 |
| 4 招行摩羯智投的发展探究 | 第41-67页 |
| 4.1 招行摩羯智投基本情况介绍 | 第41-42页 |
| 4.2 招行摩羯智投SWOT分析 | 第42-60页 |
| 4.2.1 摩羯智投优势分析 | 第42-46页 |
| 4.2.2 摩羯智投劣势分析 | 第46-54页 |
| 4.2.3 摩羯智投机遇分析 | 第54-58页 |
| 4.2.4 摩羯智投威胁分析 | 第58-60页 |
| 4.3 招行摩羯智投的发展建议 | 第60-67页 |
| 4.3.1 SO战略: 提升获客能力,实现普惠金融 | 第61-62页 |
| 4.3.2 WO战略: 拓展服务领域,提供多元化的服务 | 第62-63页 |
| 4.3.3 ST战略: 人机结合的长期服务模式,实现“千人千面”的服务目标 | 第63-65页 |
| 4.3.4 WT战略: 系统更新改造,提升行业竞争力 | 第65-67页 |
| 5 我国智能投顾的发展建议 | 第67-74页 |
| 5.1 建立健全行业法律法规制度 | 第67-70页 |
| 5.1.1 制定专项法律法规,提供良好的监管环境 | 第67-68页 |
| 5.1.2 持照经营,秉持监管穿透原则 | 第68-69页 |
| 5.1.3 加强合规管理,谨防系统性风险 | 第69-70页 |
| 5.2 加强投资者理财教育和保护 | 第70-71页 |
| 5.2.1 加强宣传教育,增强风险防控意识 | 第70页 |
| 5.2.2 推进专业人才队伍建设,维护投资者利益 | 第70-71页 |
| 5.3 增强信息公开披露制度 | 第71-72页 |
| 5.4 提高产品的客户匹配度,树立自身产品特色 | 第72-74页 |
| 5.4.1 借鉴国外先进经验,提升客户画像的精准度 | 第72-73页 |
| 5.4.2 树立行业标杆,发挥自身产品优势 | 第73-74页 |
| 参考文献 | 第74-78页 |
| 附表 | 第78-82页 |
