| 摘要 | 第5-6页 |
| abstract | 第6-7页 |
| 第1章 绪论 | 第10-17页 |
| 1.1 选题背景和意义 | 第10-11页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第10页 |
| 1.1.2 研究的目的和意义 | 第10-11页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第11-15页 |
| 1.2.1 国内研究现状 | 第11-13页 |
| 1.2.2 国外研究现状 | 第13-15页 |
| 1.2.3 对国内外文献评价 | 第15页 |
| 1.3 本文的研究思路与创新点 | 第15-17页 |
| 1.3.1 本文的研究思路与方法 | 第15-16页 |
| 1.3.2 本文的创新点 | 第16-17页 |
| 第2章 我国商业银行信贷风险和房地产价格的现状分析 | 第17-24页 |
| 2.1 我国房地产价格现状分析 | 第17-18页 |
| 2.2 我国商业银行信贷风险现状分析 | 第18-24页 |
| 2.2.1 近几年我国商业银行信贷风险加大 | 第18-20页 |
| 2.2.2 我国商业银行房贷占比不断增大潜在风险不容小视 | 第20-24页 |
| 第3章 商业银行信贷风险与房地产价格相互影响机理分析 | 第24-29页 |
| 3.1 房地产价格对银行信贷风险的影响 | 第24-26页 |
| 3.1.1 房地产信贷渠道下房价对银行信贷风险的影响 | 第24-25页 |
| 3.1.2 信贷质量渠道下房价对银行信贷风险的影响 | 第25-26页 |
| 3.2 银行信贷风险对房地产价格的影响 | 第26-29页 |
| 3.2.1 需求渠道下银行信贷风险对房价的影响 | 第27页 |
| 3.2.2 供给渠道下银行信贷风险对房价影响 | 第27-29页 |
| 第4章 我国商业银行信贷风险与房地产价格关系的实证分析 | 第29-41页 |
| 4.1 大型国有银行信贷风险与房地产价格关系的实证分析 | 第29-34页 |
| 4.1.1 指标选取与来源 | 第29-30页 |
| 4.1.2 平稳性检验 | 第30-31页 |
| 4.1.3 格兰杰因果检验 | 第31-32页 |
| 4.1.4 脉冲响应函数分析 | 第32-33页 |
| 4.1.5 方差分解 | 第33-34页 |
| 4.1.6 本节结论 | 第34页 |
| 4.2 主要股份制银行信贷风险与房地产价格关系的实证分析 | 第34-40页 |
| 4.2.1 指标选取与来源 | 第34-36页 |
| 4.2.2 平稳性检验 | 第36-37页 |
| 4.2.3 格兰杰因果检验 | 第37-38页 |
| 4.2.4 脉冲响应函数分析 | 第38-39页 |
| 4.2.5 方差分解 | 第39页 |
| 4.2.6 本节结论 | 第39-40页 |
| 4.3 对比分析 | 第40-41页 |
| 第5章 结论与建议 | 第41-45页 |
| 5.1 结论 | 第41页 |
| 5.2 政策建议 | 第41-45页 |
| 5.2.1 控制商业银行信贷风险方面 | 第41-43页 |
| 5.2.2 控制房地产价格方面 | 第43-45页 |
| 参考文献 | 第45-49页 |
| 致谢 | 第49页 |
