银联商务收单业务风险管理研究
| 摘要 | 第9-11页 |
| ABSTRACT | 第11-12页 |
| 第1章 导论 | 第13-20页 |
| 1.1 选题的背景和意义 | 第13-15页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第13-15页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第15页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第15-18页 |
| 1.3 研究思路、方法及研究的主要内容 | 第18-19页 |
| 1.3.1 研究思路 | 第18页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第18-19页 |
| 1.3.3 研究的主要内容 | 第19页 |
| 1.4 创新点 | 第19-20页 |
| 第2章 风险管理理论及其第三方支付概述 | 第20-29页 |
| 2.1 风险管理一般理论 | 第20-21页 |
| 2.1.1 风险管理的概念 | 第20页 |
| 2.1.2 风险管理的目标 | 第20页 |
| 2.1.3 风险管理程序 | 第20-21页 |
| 2.2 第三方支付定义及收单业务简介 | 第21-24页 |
| 2.2.1 第三方支付定义 | 第21页 |
| 2.2.2 第三方支付业务主要分类 | 第21-22页 |
| 2.2.3 收单业务类别与介绍 | 第22-24页 |
| 2.3 收单业务核心风险类别与概述 | 第24-28页 |
| 2.4 银联商务企业情况概述 | 第28-29页 |
| 第3章 银联商务收单业务风险的识别 | 第29-43页 |
| 3.1 政策合规风险的识别 | 第29-33页 |
| 3.2 账户信息泄露风险的识别 | 第33-35页 |
| 3.3 信用卡套现风险的识别 | 第35-36页 |
| 3.4 伪、冒卡受理风险的识别 | 第36-38页 |
| 3.5 虚假交易风险的识别 | 第38-39页 |
| 3.6 恶意退单风险的识别 | 第39页 |
| 3.7 洗钱风险的识别 | 第39-41页 |
| 3.8 终端安全隐患风险的识别 | 第41-42页 |
| 3.9 合作风险的识别 | 第42-43页 |
| 第4章 银联商务收单业务风险的评估 | 第43-53页 |
| 4.1 风险控制系统中收单商户风险评估的评分公式 | 第43-45页 |
| 4.1.1 数据来源 | 第43-44页 |
| 4.1.2 指标设立 | 第44页 |
| 4.1.3 风险等级划定 | 第44-45页 |
| 4.2 收单商户风险分级的应用 | 第45-53页 |
| 4.2.1 商户质量分析 | 第45-47页 |
| 4.2.2 “风险--收益”关联分析 | 第47-49页 |
| 4.2.3 MCC风险结构 | 第49-53页 |
| 第5章 银联商务收单业务风险控制策略 | 第53-69页 |
| 5.1 风险管理总体思路 | 第53页 |
| 5.2 银联商务业务风险管理策略的制定流程 | 第53-55页 |
| 5.2.1 风险管理策略分类 | 第54页 |
| 5.2.2 选择风险管理策略的考虑因素 | 第54页 |
| 5.2.3 确定风险管理策略 | 第54-55页 |
| 5.3 新类型收单业务准入风险管理措施 | 第55-60页 |
| 5.3.1 向监管机构、银联报批或报备 | 第55页 |
| 5.3.2 限定业务开通范围 | 第55-57页 |
| 5.3.3 加强账户信息安全保障 | 第57-60页 |
| 5.4 存量业务风险控制措施 | 第60-69页 |
| 5.4.1 套现风险的控制 | 第60-62页 |
| 5.4.2 私自移机风险的控制 | 第62-64页 |
| 5.4.3 伪卡风险案例及风险控制分析 | 第64-66页 |
| 5.4.4 账户信息风险控制 | 第66-67页 |
| 5.4.5 互联网交易风险控制 | 第67-69页 |
| 第6章 结论 | 第69-71页 |
| 参考文献 | 第71-74页 |
| 致谢 | 第74-75页 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 | 第75页 |
