| 摘要 | 第2-5页 |
| ABSTRACT | 第5-7页 |
| 导论 | 第13-24页 |
| 一、研究意义 | 第13-15页 |
| 二、国内外研究综述 | 第15-20页 |
| （一） 国外研究现状 | 第15-17页 |
| （二） 国外研究评价 | 第17页 |
| （三） 国内研究现状 | 第17-19页 |
| （四） 国内研究评价 | 第19-20页 |
| 三、研究内容 | 第20-21页 |
| 四、创新之处 | 第21-22页 |
| （一） 理论上的创新 | 第21-22页 |
| （二） 应用上的创新 | 第22页 |
| 五、研究方法 | 第22-24页 |
| 第一章 消费者破产制度概说 | 第24-43页 |
| 第一节 消费者破产的界定 | 第24-28页 |
| 一、破产语境中消费者的内涵 | 第24-26页 |
| 二、消费者破产的含义 | 第26-27页 |
| 三、消费者破产与个人破产、自然人破产的概念辨析 | 第27-28页 |
| （一） 个人破产与自然人破产的概念辨析 | 第27-28页 |
| （二） 消费者破产与自然人破产的概念辨析 | 第28页 |
| 第二节 消费信用与消费者破产 | 第28-34页 |
| 一、消费信用的内涵 | 第28-30页 |
| 二、消费信用的风险 | 第30-32页 |
| （一） 消费信用风险的内涵 | 第30页 |
| （二） 消费信用风险的来源 | 第30-32页 |
| 三、消费信用是消费者破产的根本原因 | 第32-34页 |
| 第三节 消费信用与消费者破产立法 | 第34-42页 |
| 一、消费者破产制度的价值 | 第34-38页 |
| （一） 实现债权人的集体受偿 | 第35页 |
| （二） 促进债务人的全新开始 | 第35-36页 |
| （三） 促进社会的公平 | 第36-37页 |
| （四） 维护社会的稳定 | 第37-38页 |
| 二、消费者破产制度的立法例 | 第38-40页 |
| （一） 英国消费者破产制度的建立 | 第38页 |
| （二） 美国消费者破产制度的建立 | 第38-39页 |
| （三） 德国消费者破产制度的建立 | 第39-40页 |
| （四） 欧洲其他国家消费者破产制度的建立 | 第40页 |
| 三、消费者破产制度是基于消费信用的立法选择 | 第40-42页 |
| 小结 | 第42-43页 |
| 第二章 我国建立消费者破产制度的前瞻分析 | 第43-61页 |
| 第一节 国内学者关于建立消费者破产制度的主要观点及评析 | 第43-47页 |
| 一、赞同建立消费者破产制度的观点 | 第43-45页 |
| 二、反对建立消费者破产制度的观点 | 第45-46页 |
| 三、研究现状评价及存在问题 | 第46-47页 |
| 第二节 我国建立消费者破产制度的必要性分析 | 第47-55页 |
| 一、我国消费者破产能力的历史演变 | 第47-49页 |
| （一） 旧中国关于消费者破产能力的规定 | 第47页 |
| （二） 新中国的消费者不具有破产能力 | 第47-48页 |
| （三） 港台地区消费者的破产能力 | 第48-49页 |
| 二、我国消费信用快速发展的趋势分析 | 第49-51页 |
| （一） 消费信贷增长速度惊人 | 第49-50页 |
| （二） 信用卡消费快速增加 | 第50页 |
| （三） 分期付款消费方式逐渐被接受 | 第50-51页 |
| 三、消费信用风险的不断凸现 | 第51-54页 |
| （一） 信用供给方管理不善 | 第51-52页 |
| （二） 消费者理财不善及恶意逃债 | 第52页 |
| （三） 经济周期性变动 | 第52-53页 |
| （四） 社会不可抗力 | 第53页 |
| （五） 不可抗力 | 第53-54页 |
| 四、我国建立消费者破产制度具有必要性 | 第54-55页 |
| 第三节 我国建立消费者破产制度的可行性分析 | 第55-60页 |
| 一、市场经济的快速发展为消费信用的开展奠定了良好的经济基础 | 第56页 |
| 二、初步建立的信用体系将抑制消费者的恶意逃债行为 | 第56-57页 |
| 三、逐渐完善的财产登记制度有助于查明债务人财产 | 第57-58页 |
| 四、现行法律实现了消费者破产制度的某些功能 | 第58-59页 |
| 五、消费者破产立法分步实施有助于克服二元经济的弊端 | 第59-60页 |
| 小结 | 第60-61页 |
| 第三章 消费者破产立法目标的定位 | 第61-75页 |
| 第一节 消费者破产立法目标的历史演进 | 第61-66页 |
| 一、英国消费者破产立法目标的历史演进 | 第61-62页 |
| 二、美国消费者破产立法目标的历史演进 | 第62-63页 |
| 三、德国消费者破产立法目标的历史演进 | 第63-64页 |
| 四、从债权的总括执行程序到债务人的救济程序 | 第64-66页 |
| 第二节 消费者破产立法目标的二元化 | 第66-71页 |
| 一、消费者破产立法目标的确立 | 第66-67页 |
| （一） 公平清偿债权人 | 第66页 |
| （二） 保障债务人的生存权 | 第66-67页 |
| 二、从公平清偿到保障生存权的必然 | 第67-70页 |
| （一） 关于现代破产法立法目标的争论 | 第67-68页 |
| （二） 从契约到人权的必然 | 第68-70页 |
| 三、寻求债权人和债务人利益的平衡 | 第70-71页 |
| 第三节 我国消费者破产立法目标的定位 | 第71-74页 |
| 一、消费者破产立法目标的多层次性 | 第71-72页 |
| （一） 以纠正偏差行为为立法目标 | 第71-72页 |
| （二） 以为消费者提供保护为立法目标 | 第72页 |
| （三） 以为债务人提供社会福利为立法目标 | 第72页 |
| 二、立法目标定位的影响因素 | 第72-73页 |
| 三、逐步实现对消费者的生存权由低到高的保护 | 第73-74页 |
| 小结 | 第74-75页 |
| 第四章 消费者破产立法模式的选择 | 第75-94页 |
| 第一节 消费者破产立法的主要模式 | 第75-77页 |
| 第二节 基于消费信用的消费者破产立法模式划分 | 第77-83页 |
| 一、开放消费信用市场型模式 | 第77-79页 |
| 二、管制消费信用市场型模式 | 第79-80页 |
| 三、开放信用市场型模式和管制信用市场型模式的差别 | 第80-83页 |
| （一） 立法目标不同 | 第80-81页 |
| （二） 进入破产程序的条件不同 | 第81页 |
| （三） 债务人教育的重要程度不同 | 第81-82页 |
| （四） 法律名称表述不同 | 第82-83页 |
| 第三节 影响消费者破产立法模式选择的因素 | 第83-89页 |
| 一、社会发展阶段 | 第83页 |
| 二、消费信用因素 | 第83-85页 |
| （一） 消费信用的可获得性影响消费者破产的立法模式 | 第83-84页 |
| （二） 消费者破产制度对消费信用的影响 | 第84-85页 |
| 三、社会保障因素 | 第85-88页 |
| （一） 社会保障在消费者破产立法中的作用 | 第85-87页 |
| （二） 消费者破产制度和社会保障制度的区别 | 第87-88页 |
| 四、其他影响因素 | 第88-89页 |
| （一） 破产耻辱观念因素 | 第88-89页 |
| （二） 消费观念因素 | 第89页 |
| （三） 文化观念因素 | 第89页 |
| 第四节 我国消费者破产立法模式的选择 | 第89-92页 |
| 一、社会主义初级阶段的制约 | 第89-90页 |
| 二、消费信用尚处于起步阶段 | 第90页 |
| 三、社会保障制度有待改革与完善 | 第90-91页 |
| 四、文化观念的影响和经济转型带来的不确定性 | 第91-92页 |
| 五、我国宜偏向于管制信用市场型模式 | 第92页 |
| 小结 | 第92-94页 |
| 第五章 消费者破产程序的设置 | 第94-112页 |
| 第一节 破产程序类型概说 | 第94-96页 |
| 一、破产清算程序 | 第94-95页 |
| 二、破产和解程序 | 第95页 |
| 三、破产重整程序 | 第95-96页 |
| 第二节 消费者破产程序的立法例 | 第96-101页 |
| 一、美国的消费者破产程序 | 第96-98页 |
| （一） 清算程序 | 第96页 |
| （二） 债务调整程序 | 第96-98页 |
| （三） 法院外和解 | 第98页 |
| 二、德国的消费者破产程序 | 第98-99页 |
| （一） 法院外和解 | 第98页 |
| （二） 债务清理程序 | 第98-99页 |
| （三） 简易程序 | 第99页 |
| 三、台湾地区的消费者破产程序 | 第99-101页 |
| （一） 金融机构债务协商前置程序 | 第99-100页 |
| （二） 更生程序 | 第100页 |
| （三） 清算程序 | 第100-101页 |
| 第三节 消费者破产程序的独特之处 | 第101-104页 |
| 一、法院外和解优于司法性预防 | 第101-102页 |
| 二、破产重整取代破产和解 | 第102-103页 |
| 三、简易程序的设置 | 第103页 |
| 四、单门户模式与多门户模式并存 | 第103-104页 |
| 第四节 我国消费者破产程序的设置 | 第104-111页 |
| 一、程序的基本结构 | 第104-106页 |
| （一） 法院外和解前置 | 第104-105页 |
| （二） 优先适用破产重整程序 | 第105-106页 |
| （三） 以简易清算程序为原则，以普通清算程序为例外 | 第106页 |
| 二、程序的启动机制 | 第106-107页 |
| （一） 程序启动的主体 | 第106-107页 |
| （二） 程序启动的标准 | 第107页 |
| 三、程序启动时的财产处理 | 第107-109页 |
| （一） 破产财产的范围 | 第107-108页 |
| （二） 破产财产的保全 | 第108-109页 |
| （三） 破产财产的处分 | 第109页 |
| 四、程序的终结 | 第109-111页 |
| （一） 法院外和解程序的终结 | 第109页 |
| （二） 重整程序的终结 | 第109-110页 |
| （三） 简易清算程序的终结 | 第110-111页 |
| 小结 | 第111-112页 |
| 第六章 消费者破产制度的安排 | 第112-131页 |
| 第一节 消费者破产制度的构成 | 第112-115页 |
| 一、消费者破产与企业破产的相通与相异 | 第112-113页 |
| （一） 相通之处 | 第112-113页 |
| （二） 相异之处 | 第113页 |
| 二、消费者破产与商自然人破产的相通与相异 | 第113-114页 |
| （一） 相通之处 | 第113页 |
| （二） 相异之处 | 第113-114页 |
| 三、以消费信用风险为视角的消费者破产制度划分 | 第114-115页 |
| 第二节 消费信用风险的分担机制——破产免责制度 | 第115-118页 |
| 一、破产免责的信用风险分担机理分析 | 第115页 |
| 二、破产免责的条件 | 第115-116页 |
| 三、破产免责的效力范围 | 第116-118页 |
| 第三节 消费信用风险的保障机制——自由财产制度 | 第118-123页 |
| 一、自由财产的信用风险保障机理分析 | 第118页 |
| 二、自由财产的构成 | 第118-120页 |
| （一） 债务人的居住房屋 | 第118-119页 |
| （二） 家庭生活必需的物品 | 第119-120页 |
| （三） 必要的生活费用 | 第120页 |
| 三、自由财产与民事诉讼中的不受执行财产 | 第120-123页 |
| （一） 民事诉讼中不受执行财产的立法例 | 第120-122页 |
| （二） 自由财产与民事诉讼中不受执行财产的联系与区别 | 第122-123页 |
| 第四节 道德风险的抑制机制——破产失权制度 | 第123-125页 |
| 一、破产失权的道德风险抑制机理分析 | 第123页 |
| 二、破产失权的内容——权利限制和行为限制 | 第123-124页 |
| 三、破产失权的救济——复权 | 第124-125页 |
| 第五节 消费信用风险的防范机制——债务人教育制度 | 第125-130页 |
| 一、债务人教育的信用风险防范机理分析 | 第125-126页 |
| 二、债务人教育的内容及其形式 | 第126-127页 |
| 三、债务人教育的性质 | 第127-128页 |
| 四、债务人教育的成本负担及其实施途径 | 第128-129页 |
| 五、债务人教育与消费者教育的区别 | 第129-130页 |
| 小结 | 第130-131页 |
| 结论 | 第131-133页 |
| 参考文献 | 第133-138页 |
| 致谢 | 第138-139页 |
| 攻读学位期间发表的学术论文目录 | 第139-141页 |
