| 摘要 | 第6-7页 |
| Abstract | 第7页 |
| 第1章 绪论 | 第11-15页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第11-12页 |
| 1.2 国内外文献综述 | 第12-14页 |
| 1.2.1 国外文献综述 | 第12-13页 |
| 1.2.2 国内文献综述 | 第13-14页 |
| 1.3 研究思路及框架 | 第14-15页 |
| 第2章 互联网支付洗钱理论概述 | 第15-30页 |
| 2.1 互联网支付 | 第15-19页 |
| 2.1.1 互联网支付基本概念 | 第15-17页 |
| 2.1.2 互联网支付的起源及发展 | 第17-18页 |
| 2.1.3 互联网支付的现状及发展趋势 | 第18-19页 |
| 2.2 洗钱 | 第19-22页 |
| 2.2.1 洗钱的基本概念 | 第19-20页 |
| 2.2.2 洗钱的主要形式 | 第20-21页 |
| 2.2.3 洗钱的危害 | 第21-22页 |
| 2.3 互联网支付洗钱 | 第22-25页 |
| 2.3.1 互联网支付洗钱基本概念 | 第22页 |
| 2.3.2 互联网支付洗钱的特点 | 第22-23页 |
| 2.3.3 互联网支付洗钱的主要方式 | 第23-25页 |
| 2.4 互联网支付反洗钱 | 第25-30页 |
| 2.4.1 互联网支付反洗钱的意义 | 第25页 |
| 2.4.2 互联网支付反洗钱国际经验 | 第25-30页 |
| 第3章 我国互联网支付洗钱的案例、现状及诱因分析 | 第30-38页 |
| 3.1 我国互联网支付洗钱案例分析 | 第30-33页 |
| 3.1.1 利用网上购物洗钱案件 | 第30-31页 |
| 3.1.2 电子黄金投资非法经营案件 | 第31-32页 |
| 3.1.3 青岛“5.16”网络赌博洗钱案件 | 第32-33页 |
| 3.2 我国互联网支付洗钱现状 | 第33-35页 |
| 3.2.1 我国互联网支付洗钱概况 | 第33页 |
| 3.2.2 我国互联网支付洗钱的主要模式 | 第33-34页 |
| 3.2.3 我国互联网支付洗钱的发展趋势 | 第34-35页 |
| 3.3 互联网支付洗钱诱因分析 | 第35-38页 |
| 3.3.1 更易隐匿身份 | 第35-36页 |
| 3.3.2 交易速度更快 | 第36页 |
| 3.3.3 跨区域转移更方便 | 第36页 |
| 3.3.4 成本低、收益高、风险小 | 第36-38页 |
| 第4章 我国互联网支付反洗钱监管体系构建及评价 | 第38-53页 |
| 4.1 监管体系构建 | 第38-44页 |
| 4.1.1 制度建设情况 | 第38-39页 |
| 4.1.2 反洗钱机构设置 | 第39-40页 |
| 4.1.3 反洗钱协作机制 | 第40-41页 |
| 4.1.4 反洗钱监管模式、内容及方式 | 第41-42页 |
| 4.1.5 反洗钱监测分析流程 | 第42-43页 |
| 4.1.6 与国际组织合作 | 第43-44页 |
| 4.2 监管体系评价 | 第44-53页 |
| 4.2.1 监管覆盖面 | 第44-45页 |
| 4.2.2 制度适用性 | 第45-46页 |
| 4.2.3 监管模式 | 第46-47页 |
| 4.2.4 监测分析手段 | 第47-48页 |
| 4.2.5 交易信息收集 | 第48-50页 |
| 4.2.6 客户身份识别 | 第50-51页 |
| 4.2.7 协作机制 | 第51-52页 |
| 4.2.8 国际合作 | 第52-53页 |
| 第5章 对我国互联网支付反洗钱监管的建议 | 第53-58页 |
| 5.1 完善监管法规 | 第53页 |
| 5.2 转变监管思路 | 第53-54页 |
| 5.3 丰富监管手段 | 第54-55页 |
| 5.3.1 建立以“人”为本的洗钱风险甄别系统 | 第54页 |
| 5.3.2 建立机构反洗钱工作评分制度 | 第54-55页 |
| 5.3.3 允许第三方支付机构接入人民银行征信系统 | 第55页 |
| 5.3.4 充分利用生物识别技术进行客户身份识别 | 第55页 |
| 5.4 发挥监管合力 | 第55-56页 |
| 5.4.1 实施跨行业统一监管 | 第55页 |
| 5.4.2 建立行政处罚移交制度 | 第55-56页 |
| 5.4.3 加深国际合作深度 | 第56页 |
| 5.4.4 发挥行业自律组织作用 | 第56页 |
| 5.5 提高监管适用性 | 第56-58页 |
| 5.5.1 积极推进对新机构新业务的监管 | 第56页 |
| 5.5.2 加强监管机构人才培养 | 第56-58页 |
| 致谢 | 第58-59页 |
| 参考文献 | 第59-61页 |