| 摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4页 |
| 第一章 绪论 | 第7-14页 |
| 1.1 研究背景及研究意义 | 第7-8页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第7页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第7-8页 |
| 1.2 研究思路及研究方法 | 第8-10页 |
| 1.2.1 研究思路 | 第8-9页 |
| 1.2.2 研究方法 | 第9-10页 |
| 1.3 国内外研究综述 | 第10-12页 |
| 1.3.1 国内研究综述 | 第10-11页 |
| 1.3.2 国外研究综述 | 第11-12页 |
| 1.4 创新点与不足 | 第12-14页 |
| 1.4.1 创新点 | 第12页 |
| 1.4.2 不足 | 第12-14页 |
| 第二章 构建个人征信体系的理论基础 | 第14-22页 |
| 2.1 构建个人征信体系的理论基础分析 | 第14-15页 |
| 2.1.1 构建个人征信体系的信息不对称理论分析 | 第14页 |
| 2.1.2 构建个人征信体系的交易费用论分析 | 第14-15页 |
| 2.2 构建个人征信体系必要性的博弈论分析 | 第15-22页 |
| 2.2.1 在无个人征信体系情况下的个人信用博弈分析 | 第16-18页 |
| 2.2.2 在存在个人征信体系情况下的个人信用博弈分析 | 第18-20页 |
| 2.2.3 个人信用博弈分析小结 | 第20-22页 |
| 第三章 我国互联网金融个人征信体系的构建现状 | 第22-26页 |
| 3.1 互联网金融个人征信体系的概念 | 第22-23页 |
| 3.1.1 互联网金融个人征信体系的内涵 | 第22页 |
| 3.1.2 互联网金融个人征信体系与传统个人征信体系的区别 | 第22-23页 |
| 3.2 互联网金融与个人征信体系的互动分析 | 第23-24页 |
| 3.2.1 个人征信体系是互联网金融发展的基石 | 第23-24页 |
| 3.2.2 互联网金融是个人征信体系推进的动力 | 第24页 |
| 3.3 我国互联网金融个人征信体系的构建现状 | 第24-26页 |
| 第四章 互联网金融个人征信的方法 | 第26-33页 |
| 4.1 基于大数据方法的个人征信分析 | 第26-27页 |
| 4.1.1 大数据个人征信方法的概述 | 第26页 |
| 4.1.2 大数据征信方法的评析 | 第26-27页 |
| 4.2 大数据征信方法的应用——以芝麻信用为例 | 第27-33页 |
| 4.2.1 个人信用评分模型的概述 | 第27-28页 |
| 4.2.2 芝麻信用的概述 | 第28-29页 |
| 4.2.3 芝麻信用的评分体系分析 | 第29-31页 |
| 4.2.4 芝麻信用的评析 | 第31-33页 |
| 第五章 我国互联网金融个人征信体系构建的理想模式 | 第33-40页 |
| 5.1 互联网金融个人征信体系的构建模式的对比分析 | 第33-35页 |
| 5.2 我国互联网金融个人征信体系的理想模式构建 | 第35-40页 |
| 5.2.1 理想模式构建的原则 | 第35-36页 |
| 5.2.2 理想模式的构建 | 第36-38页 |
| 5.2.3 构建理想模式所面临的问题 | 第38-40页 |
| 第六章 我国互联网金融个人征信体系构建的对策建议 | 第40-45页 |
| 6.1 推动互联网金融个人征信相关法律法规建设 | 第40-41页 |
| 6.2 加快互联网金融个人征信的标准化建设 | 第41-42页 |
| 6.3 推进互联网金融个人信用数据共享机制的构建 | 第42页 |
| 6.4 完善个人征信体系中个人隐私权的保护机制 | 第42-43页 |
| 6.5 规范互联网金融个人征信业的自律管理 | 第43页 |
| 6.6 建立健全互联网金融的个人失信惩罚机制 | 第43-45页 |
| 结论 | 第45-46页 |
| 致谢 | 第46-47页 |
| 参考文献 | 第47-49页 |
| 附录 | 第49页 |
