| 内容摘要 | 第1-4页 |
| ABSTRACT | 第4-11页 |
| 引言 | 第11-12页 |
| 第一章 证券市场投资者适当性制度概述 | 第12-23页 |
| 一、 投资者适当性制度的概念 | 第12-16页 |
| （一） 投资者适当性制度的出现 | 第12-14页 |
| （二） 投资者适当性的法理基础 | 第14-16页 |
| 二、 投资者适当性制度在我国的起源和发展 | 第16-18页 |
| （一） 基金领域的适当性制度 | 第16-17页 |
| （二） 银行业的适当性制度 | 第17页 |
| （三） 信托领域的适当性制度 | 第17页 |
| （四） 创业板市场的适当性制度 | 第17-18页 |
| （五） 股指期货的适当性制度 | 第18页 |
| 三、 我国引入投资者适当性制度的必要性 | 第18-23页 |
| （一） 我国证券市场本身性质所决定 | 第18-19页 |
| （二） 防范和减少证券市场风险的客观需要 | 第19-23页 |
| 第二章 境外成熟市场的投资者适当性制度述评 | 第23-35页 |
| 一、 投资者适当性制度在美国的发展 | 第23-26页 |
| 二、 投资者适当性制度在日本的发展 | 第26-27页 |
| 三、 投资者适当性制度在欧盟的发展 | 第27-29页 |
| 四、 投资者适当性制度在香港和台湾地区的发展 | 第29-31页 |
| 五、 对境外成熟市场投资者适当性制度的评析 | 第31-35页 |
| （一） 上述各国与我国投资者适当性制度的比较 | 第31-32页 |
| （二） 美国次贷危机对建构投资者适当性制度的启示 | 第32-33页 |
| （三） 美国金融改革对于金融消费者权益保护的加强 | 第33-35页 |
| 第三章 我国证券市场投资者适当性制度问题揭示 | 第35-45页 |
| 一、 我国现行立法对投资者适当性制度的规定及要求 | 第35-38页 |
| （一） 创业板市场的规定 | 第36-37页 |
| （二） 股指期货市场的规定 | 第37-38页 |
| 二、 我国现有关投资者适当性制度规定的缺陷检视 | 第38-45页 |
| （一） 立法规定表面化、内容和标准单一化 | 第38-39页 |
| （二） 投资者适当性制度在创业板和股指期货市场中存在的缺陷 | 第39-40页 |
| （三） 信息披露制度存在的问题 | 第40-42页 |
| （四） 证券市场存在着内幕交易和市场操纵行为 | 第42-44页 |
| （五） 券市场中诚信失范的现状 | 第44-45页 |
| 第四章 完善我国证券市场投资者适当性制度的构想 | 第45-61页 |
| 一、 完善投资者适当性制度的法律规定 | 第45-50页 |
| （一） 引入投资者分类制度 | 第46-47页 |
| （二） 引入适当性免除义务 | 第47-48页 |
| （三） 明确风险梯度 | 第48-49页 |
| （四） 健全我国证券市场法律的执行和实施机关 | 第49-50页 |
| 二、 完善与投资者适当性制度相关的配套制度 | 第50-55页 |
| （一） 完善我国公开信息和诚信制度 | 第50-51页 |
| （二） 完善我国投资者保护基金 | 第51-55页 |
| （三） 加强投资者教育 | 第55页 |
| 三、 优化我国的证券监管 | 第55-58页 |
| （一） 加强对证券市场的不当行为的监管 | 第56-57页 |
| （二） 充分发挥自律监管的作用 | 第57-58页 |
| （三） 加大投资机构违反义务的责任追究力度 | 第58页 |
| 四、 完善投资者适当性的争端解决机制 | 第58-61页 |
| 结语 | 第61-62页 |
| 参考文献 | 第62-65页 |
| 致谢 | 第65页 |