| 摘要 | 第1-8页 |
| Abstract | 第8-15页 |
| 1. 绪论 | 第15-20页 |
| ·问题提出 | 第15-17页 |
| ·研究目的和意义 | 第17-18页 |
| ·研究目的 | 第17页 |
| ·研究意义 | 第17-18页 |
| ·研究内容与方法 | 第18页 |
| ·论文结构 | 第18-20页 |
| 2. 国内外研究综述 | 第20-26页 |
| ·国外文献综述 | 第20-22页 |
| ·关于操作风险的定义 | 第20-21页 |
| ·关于操作风险的管理 | 第21-22页 |
| ·国内研究综述 | 第22-26页 |
| 3. 操作风险与内部控制理论 | 第26-36页 |
| ·操作风险内涵、成因及相关规范 | 第26-31页 |
| ·操作风险的内涵和具体表现 | 第26-28页 |
| ·操作风险的特征与成因分析 | 第28-29页 |
| ·操作风险的相关法规概述 | 第29-31页 |
| ·内部控制内涵、要素及相关规范 | 第31-34页 |
| ·内部控制的内涵及要素 | 第31-32页 |
| ·内部控制的相关法规概述 | 第32-34页 |
| ·操作风险与内部控制的相关性分析 | 第34-36页 |
| 4. CMB银行个贷业务操作风险的现状分析 | 第36-45页 |
| ·CMB银行个人信贷业务概况 | 第36-37页 |
| ·CMB银行个贷业务操作风险点的揭示 | 第37-42页 |
| ·CMB银行个贷业务的操作流程 | 第37-40页 |
| ·CMB银行个贷业务风险点的揭示 | 第40-42页 |
| ·CMB银行个人贷业务操作风险的危害 | 第42-45页 |
| ·声誉影响 | 第43页 |
| ·经济损失 | 第43-44页 |
| ·客户流失 | 第44-45页 |
| 5. CMB银行个贷业务操作风险的内部控制防范对策 | 第45-56页 |
| ·建立良好的个贷业务操作风险内部控制环境 | 第45-47页 |
| ·建立健全公司治理结构 | 第46页 |
| ·培育良好的企业文化氛围 | 第46页 |
| ·加强员工的责任感培养和职业操守建设 | 第46-47页 |
| ·个贷业务操作风险的识别和评估 | 第47-48页 |
| ·定性评估 | 第47-48页 |
| ·定量评估 | 第48页 |
| ·针对个贷业务操作风险管理具体的内部控制措施 | 第48-52页 |
| ·关于个贷业务的实际操作流程的内部控制防范 | 第48-49页 |
| ·关于支行客户经理挪用代收费的内部控制防范 | 第49-50页 |
| ·针对客户经理利用自有资金“倒贷”的内部控制防范 | 第50-51页 |
| ·针对合作方骗取银行贷款资金的内部控制防范 | 第51-52页 |
| ·建立个贷业务操作风险信息交流与反馈机制 | 第52-53页 |
| ·建立个贷业务操作风险监督评价与纠正机制 | 第53页 |
| ·CMB银行保证内控机制的有效运行的几项措施 | 第53-56页 |
| ·加大现场和非现场审计工作力度 | 第53-54页 |
| ·开展专项整治活动 | 第54页 |
| ·认真开展自查、自评工作 | 第54-55页 |
| ·加强督导,切实解决系统性问题 | 第55-56页 |
| 6. 结论 | 第56-58页 |
| 参考文献 | 第58-61页 |
| 后记 | 第61-62页 |
| 致谢 | 第62页 |