| 摘要 | 第1-5页 |
| ABSTRACT | 第5-9页 |
| 一、引言 | 第9-17页 |
| (一) 选题背景和选题意义 | 第9-10页 |
| 1. 选题背景 | 第9页 |
| 2. 选题意义 | 第9-10页 |
| (1) 理论意义 | 第9-10页 |
| (2) 现实意义 | 第10页 |
| (二) 文献综述 | 第10-14页 |
| 1. 国外文献综述 | 第10-12页 |
| 2. 国内文献综述 | 第12-14页 |
| (三) 研究目的 | 第14-15页 |
| (四) 研究思路和研究方法 | 第15-16页 |
| 1. 研究思路 | 第15-16页 |
| 2. 研究方法 | 第16页 |
| (五) 论文框架结构 | 第16-17页 |
| 二、商业银行监管有效性的基本理论 | 第17-22页 |
| (一) 商业银行监管理论 | 第17-19页 |
| 1. 社会利益论 | 第17-18页 |
| 2. 金融脆弱说 | 第18页 |
| 3. 银行管制的辩证法 | 第18-19页 |
| (二) 商业银行监管有效性界定 | 第19-20页 |
| (三) 保证商业银行监管有效性的基本原则 | 第20-22页 |
| 1. 监管主体的独立性原则 | 第20页 |
| 2. 依法监管原则 | 第20-21页 |
| 3. “内控”与“外控”相结合的原则 | 第21页 |
| 4. 稳健运行与风险预防原则 | 第21页 |
| 5. 母国与东道国共同监管原则 | 第21-22页 |
| 三、巴塞尔新资本协议对提高商业银行监管有效性的启示 | 第22-28页 |
| (一) 巴塞尔委员会监管准则的演进及其核心内容 | 第22-24页 |
| 1. 巴塞尔资本协议的演进过程 | 第22-23页 |
| 2. 巴塞尔新资本协议的核心内容 | 第23-24页 |
| (二) 巴塞尔新资本协议框架下的监管机构行为 | 第24-28页 |
| 1. 对信用风险的监管 | 第24-25页 |
| 2. 对操作风险的监管 | 第25-26页 |
| 3. 对市场风险的监管 | 第26-28页 |
| 四、中国商业银行监管现状及存在的问题 | 第28-38页 |
| (一) 中国银行业及监管体制改革历程 | 第28-30页 |
| (二) 中国商业银行监管取得的成绩及存在的问题 | 第30-38页 |
| 1. 中国商业银行监管工作取得的成绩 | 第30-31页 |
| 2. 中国商业银行监管存在的问题及原因 | 第31-34页 |
| 3. 影响中国商业银行监管有效性的因素 | 第34-38页 |
| 五、提高中国商业银行监管有效性的建议 | 第38-47页 |
| (一) 宏观系统层面的建议 | 第38-41页 |
| 1. 整治优化社会信用环境 | 第38-39页 |
| 2. 将系统性风险纳入宏观审慎监管框架 | 第39页 |
| 3. 建立与宏观经济金融环境挂钩的监管制度 | 第39-40页 |
| 4. 加强监管部门间协作 | 第40-41页 |
| (二) 中观市场层面的建议 | 第41-44页 |
| 1. 强化金融市场基础设施建设 | 第41-42页 |
| 2. 推进建立单一的、高质量的国际会计准则 | 第42页 |
| 3. 提高商业银行公司治理水平 | 第42-43页 |
| 4. 引导商业银行推进全面风险管理建设 | 第43-44页 |
| (三) 微观技术层面的建议 | 第44-47页 |
| 1. 实施动态的风险监管指标 | 第44-45页 |
| 2. 优化现场检查和非现场监管方法 | 第45-46页 |
| 3. 提升商业银行内控水平 | 第46-47页 |
| 结论 | 第47-49页 |
| 附录 | 第49-53页 |
| 参考文献 | 第53-55页 |
| 致谢 | 第55页 |