| 导论 | 第1-28页 |
| 第1篇 金融风险的一般理论分析 | 第28-99页 |
| 第1章 市场经济、经济风险和金融风险 | 第29-51页 |
| 1．1 现代市场经济本身就是风险经济 | 第29-32页 |
| 1．1．1 风险是市场经济的必然伴随物 | 第29-30页 |
| 1．1．2． 经济风险与配置低效率 | 第30-32页 |
| 1．2 市场经济条件下风险形成的原因 | 第32-38页 |
| 1．2．1 人类经济行为有限理性与经济风险 | 第33-34页 |
| 1．2．2． 行为的机会主义倾向与经济风险 | 第34-35页 |
| 1．2．3． 经济环境与经济风险 | 第35-36页 |
| 1．2．4． 金融风险是经济风险的集中反映 | 第36-38页 |
| 1．3 “金融体系脆弱性”的理论研究 | 第38-42页 |
| 1．3．1． 古典假说 | 第39-40页 |
| 1．3．2． 长波解释 | 第40-41页 |
| 1．3．3． 货币主义解释 | 第41-42页 |
| 1．4 关于“金融机构内在脆弱性”的理论研究 | 第42-46页 |
| 1．4．1． 信息经济学理论 | 第42-43页 |
| 1．4．2． “囚徒困境”解说 | 第43-44页 |
| 1．4．3． 委托代理理论 | 第44-46页 |
| 1．5 关于“金融资产价格内在波动性”的理论研究 | 第46-51页 |
| 1．5．1． 汇率的内在波动性 | 第46-47页 |
| 1．5．2． 股市的内在波动性 | 第47-49页 |
| 1．5．3． 融资产风险的传染性 | 第49-51页 |
| 第2章 现代市场经济条件下的信用风险 | 第51-71页 |
| 2．1 信用风险的形成和表现 | 第51-55页 |
| 2．1．1． 形成过程 | 第51-53页 |
| 2．1．2． 表现形式 | 第53-55页 |
| 2．2 关于信用风险的几种分析方法 | 第55-64页 |
| 2．2．1． 定性分析法 | 第55-56页 |
| 2．2．2． 财务报表分析 | 第56-59页 |
| 2．2．3． 比率分析 | 第59-62页 |
| 2．2．4． 技术分析 | 第62-64页 |
| 2．3 信用风险的防范与管理 | 第64-71页 |
| 2．3．1． 战略管理 | 第64-66页 |
| 2．3．2． 管理技术 | 第66-71页 |
| 第3章 现代市场经济条件下的流动性风险 | 第71-86页 |
| 3．1 流动性风险的构成和成因 | 第71-77页 |
| 3．1．1． 风险的主要来源 | 第71-73页 |
| 3．1．2． 流动性风险的成因挤兑行为 | 第73-77页 |
| 3．2 流动性风险的识别与测定 | 第77-82页 |
| 3．2．1． 流动性需求 | 第77-78页 |
| 3．2．2． 几种测定方法 | 第78-79页 |
| 3．2．3． 主要衡量指标 | 第79-82页 |
| 3．3 流动性风险的防范与管理 | 第82-86页 |
| 3．3．1． 流动性计划 | 第82-83页 |
| 3．3．2． 资产的流动性管理 | 第83-86页 |
| 第4章 现代市场经济条件下的外汇风险 | 第86-99页 |
| 4．1 外汇风险的成因与种类 | 第86-89页 |
| 4．1．1． 风险概念和类型 | 第86-87页 |
| 4．1．2． 风险产生的直接原因 | 第87-88页 |
| 4．1．3． 风险产生的直接原因 | 第88-89页 |
| 4．2 外汇风险的识别与测量 | 第89-92页 |
| 4．2．1． 汇率风险函数 | 第89-90页 |
| 4．2．2． 汇率风险的概率估计 | 第90-91页 |
| 4．2．3． 汇率风险损失度的衡量 | 第91-92页 |
| 4．3 外汇风险的防范与管理 | 第92-99页 |
| 4．3．1． 汇率风险敞口管理 | 第93-94页 |
| 4．3．2． 汇率波动管理 | 第94-99页 |
| 第2篇 非银行金融机构风险问题分析 | 第99-133页 |
| 第5章 我国转型期非银行金融机构的总体分析 | 第100-114页 |
| 5．1 非银行金融机构的地位与作用 | 第100-104页 |
| 5．1．1． 非银行金融机构是金融深化的产物 | 第100-101页 |
| 5．1．2． 非银行金融机构风险的制度根源 | 第101-103页 |
| 5．1．3． 体制性和积累性的金融风险 | 第103-104页 |
| 5．2 非银行金融机构的制度错位风险 | 第104-105页 |
| 5．3 非银行金融机构的重复设置风险 | 第105-111页 |
| 5．3．1． 以政府准入方式进行的金融组织创新 | 第105-106页 |
| 5．3．2． 兼并障碍形成的原因分析 | 第106-109页 |
| 5．3．3． 难以摆脱的重复设置风险 | 第109-111页 |
| 5．4． 非金融机构的政府管制风险 | 第111-114页 |
| 5．4．1． 金融行业的特殊性与政府管制的必然性 | 第111-112页 |
| 5．4．2． 政府管制的成本和风险 | 第112-114页 |
| 第6章 资本市场风险：非银行金融机构的外部风险 | 第114-121页 |
| 6．1 我国非银行金融机构外部风险的特殊性 | 第114-115页 |
| 6．2 政府适度干预的难点和问题 | 第115-118页 |
| 6．3 信息失真风险 | 第118-121页 |
| 第7章 治理结构风险：非银行金融机构的公司组织问题 | 第121-133页 |
| 7．1 委托--代理与公司治理 | 第121-123页 |
| 7．2 公司治理结构 | 第123-127页 |
| 7．2．1． 公司的内部治理 | 第123页 |
| 7．2．2． 公司的外部治理 | 第123-127页 |
| 7．3 非银行金融机构的公司治理结构风险 | 第127-133页 |
| 7．3．1． 内部治理机制缺陷 | 第127-128页 |
| 7．3．2． 外部治理机制缺陷 | 第128-130页 |
| 7．3．3． 内部人控制和经理道德风险 | 第130-133页 |
| 第3篇 非银行金融机构风险防范分析 | 第133-233页 |
| 第8章 非银行金融机构风险的防范对策 | 第134-207页 |
| 8．1 非银行金融机构的资产负债管理 | 第134-137页 |
| 8．1．1． 非银行金融机构资产负债的特殊性 | 第134-136页 |
| 8．1．2． 非银行金融机构资产负债对称管理 | 第136-137页 |
| 8．2． 公司治理机制完善和防范经理道德风险 | 第137-140页 |
| 8．2．1． 内部治理机制的完善 | 第137-140页 |
| 8．2．2． 外部治理机制的完善 | 第140页 |
| 8．3 经济全球化背景下的非银行金融业的风险防范 | 第140-151页 |
| 8．3．1． 经济全球化的特征 | 第140-143页 |
| 8．3．2． 国际金融体系缺陷及改进 | 第143-146页 |
| 8．3．3． 开放环境下的非银行金融业的风险防范 | 第146-149页 |
| 8．3．4． 金融自由化、一体化 | 第149-151页 |
| 8．4 租赁业风险的管理与控制 | 第151-159页 |
| 8．4．1． 租赁业风险的产生 | 第151-154页 |
| 8．4．2． 租赁业风险的构成及特点 | 第154-156页 |
| 8．4．3． 租赁业风险的控制的意见 | 第156-159页 |
| 8．5 金融信托业的风险管理与控制 | 第159-163页 |
| 8．5．1． 金融信托风险的表现形式 | 第159-160页 |
| 8．5．2． 金融信托风险的主要成因 | 第160-161页 |
| 8．5．3． 防范金融信托风险的对策 | 第161-163页 |
| 8．6 证券业风险防范 | 第163-186页 |
| 8．6．1． 证券市场的风险 | 第163-172页 |
| 8．6．2． 证券公司的风险 | 第172-178页 |
| 8．6．3． 证券业风险防范对策 | 第178-186页 |
| 第9章 金融风险与制度创新 | 第186页 |
| 9．1 风险、创新与发展 | 第186-189页 |
| 9．1．1． 市场型金融创新、金融制度创新与金融业发展 | 第186-187页 |
| 9．1．2． 金融创新与金融风险 | 第187-189页 |
| 9．2 中国金融制度创新的迫切性及重大意义 | 第189-193页 |
| 9．2．1． 金融体制改革深化的需要 | 第189-193页 |
| 9．3 正确处理规范与发展的若干重要问题 | 第193-207页 |
| 9．3．1． 关于认识问题 | 第193-195页 |
| 9．3．2． 控制金融风险的法制环境 | 第195-198页 |
| 9．3．3． 关于政府干预 | 第198-200页 |
| 9．3．4． 关于市场建设 | 第200-204页 |
| 9．3．5． 关于非银行金融体系的发展 | 第204-207页 |
| 第10章 我国非银行金融机构内控制度的建设 | 第207-233页 |
| 10．1 内部控制制度的定义和目标 | 第207-215页 |
| 10．1．1． 内部控制 | 第207-209页 |
| 10．1．2． 非银行金融机构的内部控制 | 第209-210页 |
| 10．1．3． 内部控制的目标与原则 | 第210-212页 |
| 10．1．4． 内部控制的要素 | 第212-215页 |
| 10．2 内控制度与风险化解 | 第215-233页 |
| 10．2．1． 加强内部控制的迫切性 | 第216-220页 |
| 10．2．2． 内控制度与制度建设 | 第220-233页 |