| 内容摘要 | 第1-4页 |
| ABSTRACT | 第4-9页 |
| 一、短期贸易融资风险控制的主要内容 | 第9-13页 |
| 1. 短期贸易融资风险的特点 | 第9-10页 |
| （1） 短期贸易融资业务风险较一般贷款不同 | 第9-10页 |
| （2） 贸易融资风险与贸易结算风险相互影响 | 第10页 |
| 2. 短期贸易融资风险管理的主要内容 | 第10-13页 |
| （1） 对客户信用风险的分析 | 第11页 |
| （2） 对贸易背景的分析 | 第11-12页 |
| （3） 对结算方式和信用工具的控制 | 第12页 |
| （4） 对银行内部流程的控制 | 第12-13页 |
| 二、授信开证与进口押汇业务风险控制 | 第13-28页 |
| 1. 进口商信用风险控制 | 第13-16页 |
| 2. 对第一还款来源的风险管理 | 第16-20页 |
| （1） 加强市场调查及审查工作 | 第17页 |
| （2） 严格审查炒作商品、特殊商品和许可证商品 | 第17-18页 |
| （3） 审查进口商品价格 | 第18-19页 |
| （4） 合理确定开证保证金的比例 | 第19页 |
| （5） 对代理与自营进口方式的分析 | 第19-20页 |
| 3. 进口押汇中的法律风险管理 | 第20-24页 |
| 4. 银行内部管理及操作性风险管理 | 第24-28页 |
| （1） 建立完善的内控制度，防范道德风险的发生 | 第25页 |
| （2） 严格审查开证申请书中对运输单据的要求 | 第25页 |
| （3） 合理确定信用证内容 | 第25-26页 |
| （4） 设法控制进口货物的货权 | 第26页 |
| （5） 防范授信开证业务中的操作风险 | 第26-28页 |
| 三、进口贸易融资中单证风险控制 | 第28-33页 |
| 1. 不同性质的运输单据对开证行风险的影响 | 第28-30页 |
| 2. 信用证付款期限对开证行风险的影晌 | 第30-31页 |
| 3. 不同信用证有效形式对开证行风险的影响 | 第31-33页 |
| 四、提货担保业务风险控制 | 第33-42页 |
| 1. 提货担保业务的风险特点 | 第33-35页 |
| （1） 银行在信用证项下办理提货担保后，将失去拒付单据的权利 | 第33-34页 |
| （2） 提货担保金额不确定 | 第34页 |
| （3） 提货担保期限敞口 | 第34页 |
| （4） 开证行失去信用证项下货权 | 第34-35页 |
| 2. 提货担保业务中最大的风险是货物被人冒领的情形 | 第35-38页 |
| （1） 进口方与出口方串通诈骗开证银行(担保银行) | 第35-36页 |
| （2） 进口方通过设计一定的担保措施来迷惑开证行骗取提货担保书 | 第36页 |
| （3） 担保行收取10096的保证金也可能受骗并陷入贸易纠纷的风险 | 第36-37页 |
| （4） 银行办理提货担保陷入无单放货的纠纷风险 | 第37-38页 |
| 3. 提货担保业务风险控制 | 第38-42页 |
| （1） 对客户进行严格的资信审查并落实相应的抵押担保 | 第38-39页 |
| （2） 严格审查有关商业单据，确认货物归属及真实价值 | 第39页 |
| （3） 在信用证要求全套货权单据时，才能签发提货担保 | 第39-40页 |
| （4） 要求进口商出具承诺函 | 第40页 |
| （5） 对失效提货担保应予及时注销 | 第40-42页 |
| 五、出口信用证项下贸易融资风险控制 | 第42-54页 |
| 1. 打包贷款和出口押汇风险分析 | 第42-47页 |
| （1） 出口商信用风险 | 第42-43页 |
| （2） 第一还款来源损失风险 | 第43-44页 |
| （3） 银行内部操作风险 | 第44-47页 |
| 2. 打包贷款和出口押汇风险控制 | 第47-54页 |
| （1） 银行应对出口商的信用记录、履约能力等情况进行分析和研究 | 第47页 |
| （2） 对第一还款来源的风险控制 | 第47-49页 |
| （3） 银行内部操作性风险控制 | 第49-51页 |
| （4） 银行对出口押汇的风险控制 | 第51-54页 |
| 六、托收、贴现及其他贸易融资风险控制 | 第54-64页 |
| 1. 出口托收押汇风险分析及风险控制 | 第54-59页 |
| （1） 出口托收押汇与信用证押汇的比较 | 第54页 |
| （2） 出口托收押汇风险分析 | 第54-57页 |
| （3） 出口托收押汇风险控制 | 第57-59页 |
| 2. 出口商业发票贴现的风险控制 | 第59-61页 |
| （1） 将出口商业发票贴现纳入统一授信额度管理 | 第60页 |
| （2） 严格审查出口商的资信 | 第60页 |
| （3） 要求出口商提供必要的担保抵押 | 第60-61页 |
| （4） 加注转让条款 | 第61页 |
| 3. 短期出口信用保险项下贸易融资的风险控制 | 第61-64页 |
| （1） 短期出口信用保险项下贸易融资的风险点 | 第61-62页 |
| （2） 银行对出口信用保险项下贸易融资风险控制要点 | 第62-63页 |
| （3） 出险后银行应采取的措施 | 第63-64页 |
| 结束语 | 第64-65页 |
| 参考资料 | 第65页 |
