| 摘要 | 第1-5页 |
| 英文摘要 | 第5-10页 |
| 导言 | 第10-11页 |
| 第一章 我国商业银行个人理财业务监管现状 | 第11-25页 |
| 一、我国商业银行个人理财业务监管制度的产生 | 第11-16页 |
| （一） 相关概念的界定 | 第11-12页 |
| （二） 我国商业银行个人理财业务的发展过程 | 第12-13页 |
| （三） 我国商业银行个人理财业务监管的发展 | 第13-15页 |
| （四） 美国理财业务监管制度发展对我国的启示 | 第15-16页 |
| 二、我国商业银行个人理财业务的监管体系 | 第16-25页 |
| （一） 现有的监管体系概述 | 第16-19页 |
| （二） 现有监管体系的不足 | 第19-25页 |
| 第二章 我国商业银行个人理财业务有效监管实现的路径 | 第25-33页 |
| 一、我国商业银行个人理财业务风险结构的特殊性 | 第25-29页 |
| （一） 商业银行个人理财业务的创新性与风险特殊性问题 | 第25-27页 |
| （二） 我国商业银行个人理财业务中的显著性法律风险分析 | 第27-29页 |
| 二、当前实现有效监管原则的基本路径 | 第29-33页 |
| （一） 重点监管理财资金投向的合法合规问题 | 第30页 |
| （二） 强调监管风险提示不充足问题 | 第30-31页 |
| （三） 加强监管银行业务开展中的合规管理 | 第31页 |
| （四） 关注违反相关法律法规的问题 | 第31-32页 |
| （五） 防范监管理财产品的境外法律与政策风险 | 第32-33页 |
| 第三章 商业银行个人理财业务有效监管目标之实现 | 第33-45页 |
| 一、确立有效监管目标 | 第33-35页 |
| （一） 从金融监管法有效性角度 | 第33-34页 |
| （二） 从经济学角度讨论 | 第34-35页 |
| 二、建立有效监管体系 | 第35-38页 |
| （一） 保证有效监管的法制化 | 第35-36页 |
| （二） 选择有效监管模式 | 第36-37页 |
| （三） 创新监管制度 | 第37-38页 |
| 三、积极改进监管措施 | 第38-45页 |
| （一） 改善提升政府监管 | 第38-40页 |
| （二） 进一步发挥自律监管的作用 | 第40-42页 |
| （三） 加强改善内控监管，发挥商业银行监管的第一防线作用 | 第42-45页 |
| 结语 | 第45-46页 |
| 参考文献 | 第46-50页 |
| 在读期间发表的学术论文与研究成果 | 第50-51页 |
| 后记 | 第51-53页 |
