| 摘要 | 第3-5页 |
| Abstract | 第5-6页 |
| 第一章 引言 | 第13-15页 |
| 一、论文选题意义 | 第13页 |
| 二、研究相关动态 | 第13-15页 |
| 第二章 P2P网络贷款概述 | 第15-27页 |
| 第一节 P2P网络贷款的概念 | 第15-16页 |
| 第二节 我国P2P网络贷款的产生和发展现状 | 第16-19页 |
| 一、我国P2P网络贷款的产生背景 | 第16页 |
| 二、我国P2P网络贷款行业的现状 | 第16-19页 |
| 第三节 对我国P2P网络贷款发展趋势的判断 | 第19-21页 |
| 一、行业内部发展趋势 | 第20页 |
| 二、政策支持趋势 | 第20-21页 |
| 第四节 P2P网络贷款的特点 | 第21-24页 |
| 一、操作便利,信息透明,无需抵押 | 第22-23页 |
| 二、投资门槛低,有效解决小微企业和个人贷款需要 | 第23页 |
| 三、收益稳定,可自由规划投资期限,风险分散 | 第23-24页 |
| 第五节 P2P网络贷款与传统贷款方式的区别 | 第24-27页 |
| 一、借款模式不同 | 第24-25页 |
| 二、二者入市的门槛不同 | 第25-26页 |
| 三、风险控制标准不同 | 第26-27页 |
| 第三章 我国现有P2P网络贷款平台的模式简介 | 第27-36页 |
| 第一节 阿里小额贷款 | 第27-30页 |
| 一、阿里小额贷款平台简介 | 第27-28页 |
| 二、平台原理 | 第28-30页 |
| 三、风险控制 | 第30页 |
| 第二节 拍拍贷P2P网络贷款平台 | 第30-32页 |
| 一、拍拍贷简介 | 第30-31页 |
| 二、平台借款流程 | 第31-32页 |
| 三、风险控制 | 第32页 |
| 第三节 红岭创投 | 第32-36页 |
| 一、红岭创投简介 | 第32-33页 |
| 二、平台原理 | 第33-34页 |
| 三、风险控制 | 第34-36页 |
| 第四章 我国P2P网络贷款目前存在的问题与原因 | 第36-42页 |
| 第一节 P2P信贷平台存在隐患 | 第36-37页 |
| 第二节 P2P小额贷款平台息费高昂 | 第37-38页 |
| 第三节 风险管理机制不完善 | 第38-42页 |
| 一、信用风险 | 第38-39页 |
| 二、特定风险 | 第39-42页 |
| 第五章 完善我国P2P网络贷款监管模式的建议 | 第42-56页 |
| 第一节 国外监管模式经验借鉴 | 第42-45页 |
| 一、美国P2P网络贷款的监管制度 | 第42-43页 |
| 二、英国P2P网贷的监管思路与制度 | 第43-44页 |
| 三、我国可借鉴的经验 | 第44-45页 |
| 第二节 我国银监会对P2P小额贷款监管新规定 | 第45-49页 |
| 一、明确了P2P网络贷款平台的法律地位 | 第46页 |
| 二、对于平台的资金管理做出了规定 | 第46-47页 |
| 三、提出了P2P网络贷款行业的准入要求 | 第47页 |
| 四、落实实名制的原则 | 第47-48页 |
| 五、规定了对平台自身发展的要求 | 第48-49页 |
| 第三节 建立征信系统 | 第49-51页 |
| 第四节 对于我国P2P网络贷款行业的监管建议 | 第51-56页 |
| 一、制定符合我国P2P网络贷款现状的监管细则 | 第51-52页 |
| 二、建立全国统一的日常经营规范 | 第52-53页 |
| 三、引入商业性第三方对P2P网络贷款平台进行定期评价 | 第53-56页 |
| 参考文献 | 第56-62页 |
| 致谢 | 第62页 |