| 摘要 | 第4-5页 |
| ABSTRACT | 第5-6页 |
| 第一章 导论 | 第10-16页 |
| 1.1 研究的目的和意义 | 第10-11页 |
| 1.1.1 研究的目的 | 第10页 |
| 1.1.2 研究的意义 | 第10-11页 |
| 1.2 国外的研究现状 | 第11-13页 |
| 1.2.1 巴塞尔银行监管委员会对操作风险的研究 | 第11-12页 |
| 1.2.2 国外对操作风险的相关理论研究 | 第12页 |
| 1.2.3 国外对商业银行操作风险内涵形成动因方面的研究 | 第12-13页 |
| 1.3 国内相关研究现状 | 第13-14页 |
| 1.3.1 国内对操作风险的相关理论研究 | 第13页 |
| 1.3.2 国内对商业银行操作风险内涵形成动因方面的研究 | 第13-14页 |
| 1.4 研究内容与方法 | 第14-16页 |
| 1.4.1 研究内容与论文框架 | 第14-15页 |
| 1.4.2 研究方法 | 第15页 |
| 1.4.3 创新和不足 | 第15-16页 |
| 第二章 商业银行操作风险理论基础 | 第16-26页 |
| 2.1 委托代理理论 | 第16-20页 |
| 2.1.1 商业银行与监管部门间的委托代理关系引发的操作风险 | 第16-18页 |
| 2.1.2 商业银行内部的委托代理关系引发的操作风险 | 第18-19页 |
| 2.1.3 商业银行与客户间的委托代理关系引发的操作风险 | 第19-20页 |
| 2.2 行为金融理论 | 第20-23页 |
| 2.2.1 有限理性的内涵 | 第20-21页 |
| 2.2.2 有限理性对商业银行操作风险的影响 | 第21-23页 |
| 2.3 商业银行全面风险管理理论 | 第23-26页 |
| 2.3.1 商业银行全面风险管理的内涵 | 第23-24页 |
| 2.3.2 商业银行全面风险管理的基本内容 | 第24-26页 |
| 第三章 商业银行操作风险形成动因分析 | 第26-36页 |
| 3.1 商业银行操作风险的形成动因概述 | 第26页 |
| 3.2 内部形成动因的软性因素分析 | 第26-29页 |
| 3.2.1 操作风险管理理念及文化分析 | 第26-27页 |
| 3.2.2 商业银行人员素质分析 | 第27-28页 |
| 3.2.3 银行内部控制分析 | 第28-29页 |
| 3.3 内部形成动因的硬性因素分析 | 第29-31页 |
| 3.3.1 银行的公司治理分析 | 第29-31页 |
| 3.3.2 风险管理技术水平分析 | 第31页 |
| 3.4 外部形成动因的政府监管因素分析 | 第31-33页 |
| 3.4.1 政府过度干预问题 | 第31-32页 |
| 3.4.2 外部监督问题 | 第32-33页 |
| 3.5 外部形成动因的环境变化因素分析 | 第33-34页 |
| 3.5.1 我国银行业改革 | 第33-34页 |
| 3.5.2 商业银行内在脆弱性 | 第34页 |
| 3.6 我国商业银行操作风险的特殊成因分析 | 第34-36页 |
| 3.6.1 银行业的特殊性质决定了银行操作风险存在机制上的根源性 | 第34-35页 |
| 3.6.2 体制上的原因，这里既包括了整个经济体制以及银行体制 | 第35页 |
| 3.6.3 银行业的创新与相应的高科技犯罪在一定程度上使得银行风险增加 | 第35-36页 |
| 第四章 我国商业银行操作风险定量分析 | 第36-48页 |
| 4.1 我国银行业操作风险损失统计分析 | 第36-41页 |
| 4.1.1 基本情况 | 第36-37页 |
| 4.1.2 操作风险损失的因素构成及其频度、损失程度分析 | 第37-38页 |
| 4.1.3 操作风险损失的业务条线特征分析 | 第38-39页 |
| 4.1.4 操作风险损失的数量特征分析 | 第39-41页 |
| 4.1.5 主要结论 | 第41页 |
| 4.2 我国商业银行操作风险计量方法的选择及实证研究 | 第41-48页 |
| 4.2.1 当前我国商业银行操作风险计量方法的现实选择 | 第41-43页 |
| 4.2.2 我国商业银行操作风险计量的模拟实证 | 第43-48页 |
| 第五章 我国商业银行操作风险控制方法 | 第48-56页 |
| 5.1 基于内部形成动因的商业银行操作风险控制方法 | 第48-50页 |
| 5.1.1 重视操作风险管理文化的建设 | 第48页 |
| 5.1.2 提高银行员工素质 | 第48-49页 |
| 5.1.3 内部控制制度建设 | 第49页 |
| 5.1.4 完善银行治理结构 | 第49-50页 |
| 5.1.5 提高风险管理技术水平 | 第50页 |
| 5.2 基于外部形成动因的商业银行操作风险控制方法 | 第50-51页 |
| 5.2.1 加强行业监管职能 | 第50-51页 |
| 5.2.2 强化行业协会审计职能 | 第51页 |
| 5.2.3 完善信息披露制度 | 第51页 |
| 5.3 加快体制改革，建立科学合理的垂直风险管理体制 | 第51-52页 |
| 5.4 提高我国商业银行操作风险的度量水平 | 第52-56页 |
| 第六章 总结 | 第56-60页 |
| 6.1 研究总结 | 第56-57页 |
| 6.2 论文的局限和未来的研究方向 | 第57-60页 |
| 6.2.1 局限 | 第57页 |
| 6.2.2 未来研究方向 | 第57-60页 |
| 参考文献 | 第60-64页 |
| 致谢 | 第64-65页 |
