| 摘要 | 第1-5页 |
| ABSTRACT | 第5-8页 |
| 目录 | 第8-12页 |
| 图表目录 | 第12-14页 |
| 导论 | 第14-21页 |
| 第一节 选题背景和意义 | 第14-17页 |
| 一、 选题背景 | 第14-16页 |
| 二、 选题意义 | 第16-17页 |
| 第二节 本文的逻辑框架与研究方法 | 第17-18页 |
| 一、 本文的研究思路和逻辑框架 | 第17-18页 |
| 二、 研究的基本方法 | 第18页 |
| 第三节 本文的创新之处与未来研究方向 | 第18-21页 |
| 一、 本文的创新之处 | 第18-20页 |
| 二、 未来研究的方向 | 第20-21页 |
| 第一章 银行理财业务的发展与监管 | 第21-51页 |
| 第一节 相关概念界定 | 第21-28页 |
| 一、 银行理财业务 | 第21-23页 |
| 二、 银行理财产品 | 第23-24页 |
| 三、 银行理财顾问服务 | 第24-26页 |
| 四、 银行理财业务、银行理财产品与银行理财顾问服务的关系 | 第26-28页 |
| 第二节 银行理财产品概述 | 第28-36页 |
| 一、 银行理财产品的基本情况 | 第28-30页 |
| 二、 不同维度下的理财产品分类 | 第30-34页 |
| 三、 银行理财产品的运作模式分析 | 第34-36页 |
| 第三节 银行理财产品发展历程回顾 | 第36-42页 |
| 一、 2002 年至 2007 年：拓宽投资渠道的尝试 | 第36-38页 |
| 二、 2008 年至 2013 年 4 月：逃避监管的工具 | 第38-40页 |
| 三、 2013 年 4 月后：理财产品向资产管理转型 | 第40-42页 |
| 第四节 银行理财顾问服务 | 第42-48页 |
| 一、 银行在理财顾问服务中的角色与定位 | 第42-45页 |
| 二、 银行理财顾问服务的流程与特征 | 第45-46页 |
| 三、 银行理财顾问服务的发展情况 | 第46-48页 |
| 第五节 小结 | 第48-51页 |
| 第二章 银行理财业务理论文献综述与实践原因分析 | 第51-86页 |
| 第一节 银行理财业务的理论文献综述 | 第51-65页 |
| 一、 银行理财产品的理论文献综述 | 第51-54页 |
| 二、 银行理财产品的当前理论分析 | 第54-63页 |
| 三、 银行理财顾问服务的传统理论分析 | 第63-64页 |
| 四、 银行理财顾问服务的当前理论分析 | 第64页 |
| 五、 对现有研究的简要述评 | 第64-65页 |
| 第二节 银行理财业务的发展原因 | 第65-83页 |
| 一、 经济增长带来的财富保值增值需要 | 第65-69页 |
| 二、 金融抑制下的资金脱媒与利率市场化 | 第69-76页 |
| 三、 机构投资者的缺乏与资产证券化不足 | 第76-77页 |
| 四、 监管套利与“四万亿计划” | 第77-81页 |
| 五、 资本约束与同业竞争 | 第81-83页 |
| 第三节 小结 | 第83-86页 |
| 第三章 “资金池－资产池”业务模式 | 第86-102页 |
| 第一节 “资金池－资产池”模式的概况 | 第86-90页 |
| 一、 “资金池－资产池”运作模式 | 第86-88页 |
| 二、 “资金池－资产池”模式优缺点 | 第88-90页 |
| 第二节 运作模型的建立 | 第90-94页 |
| 一、 模型假设 | 第90-91页 |
| 二、 模型建立 | 第91页 |
| 三、 模型的启示 | 第91-94页 |
| 第三节 市场数据 | 第94-100页 |
| 一、 模型中相对应的参数选取 | 第94-96页 |
| 二、 实证数据的应用 | 第96-100页 |
| 第四节 小结 | 第100-102页 |
| 第四章 “影子银行”与“银行的影子” | 第102-112页 |
| 第一节 对“影子银行”的重新审视 | 第102-104页 |
| 一、 “影子银行”的概念 | 第102-103页 |
| 二、 “影子银行”的特征与风险 | 第103页 |
| 三、 高度证券化的“影子银行” | 第103-104页 |
| 第二节 银行理财产品并非“影子银行” | 第104-106页 |
| 第三节 银行理财产品成为“银行的影子” | 第106-109页 |
| 一、 国民经济过分依赖银行体系的间接融资 | 第107页 |
| 二、 债券市场的发展瓶颈 | 第107-108页 |
| 三、 监管指标压力与传统业务的限制 | 第108-109页 |
| 第四节 “银行的影子”为表内提供便利 | 第109-111页 |
| 一、 信贷规模管制下的腾挪渠道 | 第109页 |
| 二、 存款考核下的“冲量”工具 | 第109页 |
| 三、 中间业务收入的重要来源 | 第109-110页 |
| 四、 开拓客户的重要手段 | 第110页 |
| 五、 “栅栏”原则对“银行的影子”的影响 | 第110-111页 |
| 第五节 小结 | 第111-112页 |
| 第五章 资产管理与财富管理的国际比较 | 第112-134页 |
| 第一节 国际财富管理概况 | 第112-116页 |
| 一、 国际财富管理业务现状 | 第112-114页 |
| 二、 财富管理可提供的金融服务和金融产品的内容 | 第114-116页 |
| 三、 盈利模式 | 第116页 |
| 第二节 全球的资产管理概况－以国家和区域为经 | 第116-123页 |
| 一、 欧洲的资产管理 | 第116-118页 |
| 二、 美国的资产管理 | 第118-121页 |
| 三、 香港的资产管理 | 第121-122页 |
| 四、 日本的资产管理 | 第122-123页 |
| 第三节 全球的财富管理概况－以全球主要银行为纬 | 第123-132页 |
| 一、 瑞银集团的财富管理概况 | 第123-127页 |
| 二、 汇丰银行的财富管理概况 | 第127-129页 |
| 三、 花旗银行的财富管理概况 | 第129-131页 |
| 四、 三菱东京日联银行的财富管理概况 | 第131-132页 |
| 第四节 小结 | 第132-134页 |
| 第六章 银行理财业务的合理转型 | 第134-159页 |
| 第一节 银行理财业务的主要问题与风险 | 第134-142页 |
| 一、 银行理财产品目前存在的主要问题 | 第134-137页 |
| 二、 银行理财产品面临的各种风险逐渐上升 | 第137-139页 |
| 三、 银行理财顾问服务面临的问题 | 第139-142页 |
| 第二节 银行理财业务的现状、地位和作用 | 第142-147页 |
| 一、 银行理财业务的现状 | 第142-145页 |
| 二、 银行理财业务的地位和作用 | 第145-147页 |
| 第三节 创造银行理财业务转型的外部监管与市场环境 | 第147-151页 |
| 第四节 银行理财业务的合理转型 | 第151-157页 |
| 一、 银行理财业务转型的“栅栏原则” | 第151-152页 |
| 二、 银行理财产品运营主体的事业部制建设 | 第152-154页 |
| 三、 银行理财产品“资金池—资产池”业务运作模式的转型 | 第154-157页 |
| 四、 银行理财顾问服务的转型：从代销金融产品到全面的财富管理 | 第157页 |
| 第五节 小结 | 第157-159页 |
| 第七章 中国经济增长、金融体系改革与银行理财业务 | 第159-181页 |
| 第一节 全球金融危机之后的中国经济增长 | 第159-166页 |
| 一、 全球金融危机改变中国经济增长模式 | 第159-160页 |
| 二、 中国宏观经济中的三大风险 | 第160-161页 |
| 三、 中国未来经济增长的主要特征 | 第161-166页 |
| 第二节 适应实体经济发展需要的金融体系改革 | 第166-172页 |
| 一、 实体经济与金融体系的关系 | 第166-167页 |
| 二、 适应我国实体经济发需要的金融体系改革 | 第167-172页 |
| 第三节 银行理财业务支持实体经济增长和金融体系改革 | 第172-178页 |
| 一、 银行理财业务支持实体经济增长 | 第172-173页 |
| 二、 银行理财业务与金融体系改革：从“间接融资”走向“直接融资” | 第173-177页 |
| 三、 “互联网金融”、互联网技术与银行理财业务的未来 | 第177-178页 |
| 第四节 小结 | 第178-181页 |
| 参考文献 | 第181-188页 |
| 后记 | 第188-190页 |
| 在学期间学术成果情况 | 第190页 |
