| 摘要 | 第1-8页 |
| ABSTRACT | 第8-11页 |
| 1. 绪论 | 第11-17页 |
| ·研究背景：次贷危机 | 第11-14页 |
| ·信用评级机构与次贷危机 | 第14-17页 |
| 2. 信用评级业发展历程 | 第17-27页 |
| ·美国信用评级业发展历程 | 第17-19页 |
| ·主要信用评级机构介绍 | 第19-22页 |
| ·关于决定信用级别的因素研究 | 第22-25页 |
| ·信用评级的功能——通过有效揭示风险来优化投资者决策 | 第25-27页 |
| 3. 信用风险预测模型 | 第27-40页 |
| ·变量分析模型 | 第28-30页 |
| ·多变量判别模型 | 第30-33页 |
| ·Z 值（Z Score）模型 | 第30-31页 |
| ·ZETA 模型 | 第31-33页 |
| ·离散因变量模型 | 第33-35页 |
| ·人工神经网络模型 | 第35-37页 |
| ·生存分析法 | 第37-40页 |
| 4. 评级机构在次贷危机中的表现 | 第40-45页 |
| ·美国住房抵押贷款及其证券化产品 | 第40-42页 |
| ·美国住房抵押贷款简介 | 第40-41页 |
| ·按揭贷款支持证券（MBS） | 第41-42页 |
| ·同谋者：信用评级机构 | 第42-45页 |
| 5. 信用评级业的发展现状及存在问题 | 第45-53页 |
| ·我国信用评级业发展现状 | 第45-46页 |
| ·我国信用评级机构存在问题 | 第46-50页 |
| ·我国信用评级业发展前景 | 第50-53页 |
| 参考文献 | 第53-55页 |
| 后记 | 第55-57页 |
| 致谢 | 第57-58页 |
| 在读期间科研成果目录 | 第58页 |