| 摘要 | 第4-5页 |
| ABSTRACT | 第5-6页 |
| 绪论 | 第11-15页 |
| 0.1 研究背景及意义 | 第11-13页 |
| 0.1.1 研究背景 | 第11-12页 |
| 0.1.2 研究意义 | 第12-13页 |
| 0.2 研究思路及研究方法 | 第13-14页 |
| 0.2.1 研究思路 | 第13页 |
| 0.2.2 研究方法 | 第13-14页 |
| 0.3 本文的创新之处及不足 | 第14-15页 |
| 0.3.1 本文的创新之处 | 第14页 |
| 0.3.2 本文的不足之处 | 第14-15页 |
| 1 国内外文献综述 | 第15-20页 |
| 1.1 互联网金融的相关研究 | 第15-17页 |
| 1.1.1 关于第三方支付的研究 | 第15页 |
| 1.1.2 关于P2P网络信贷模式的研究 | 第15-16页 |
| 1.1.3 关于众筹的研究 | 第16-17页 |
| 1.2 关于我国商业银行的研究 | 第17-18页 |
| 1.2.1 关于我国商业银行盈利模式的研究 | 第17页 |
| 1.2.2 关于我国商业银行盈利水平影响因素的研究 | 第17-18页 |
| 1.3 互联网金融对传统银行业务冲击的研究 | 第18-20页 |
| 2 互联网金融概述及相关的理论基础 | 第20-27页 |
| 2.1 互联网金融的含义与特征 | 第20-22页 |
| 2.1.1 互联网金融的含义 | 第20页 |
| 2.1.2 互联网金融的特征 | 第20-22页 |
| 2.2 我国互联网金融的现状 | 第22-24页 |
| 2.2.1 第三方支付 | 第22-23页 |
| 2.2.2 P2P网络借贷 | 第23页 |
| 2.2.3 众筹融资 | 第23-24页 |
| 2.3 互联网金融发展的理论基础 | 第24-27页 |
| 2.3.1 现代金融中介理论 | 第24-25页 |
| 2.3.2 长尾理论 | 第25页 |
| 2.3.3 平台经济理论 | 第25-27页 |
| 3 互联网金融对商业银行盈利能力的影响 | 第27-33页 |
| 3.1 我国商业银行的盈利结构的状况 | 第27-29页 |
| 3.1.1 商业银行盈利结构的含义 | 第27页 |
| 3.1.2 我国商业银行利息收入方面目前的状况 | 第27-28页 |
| 3.1.3 我国商业银行非利息收入方面目前的状况 | 第28-29页 |
| 3.2 互联网金融对商业银行盈利能力的有利影响 | 第29-31页 |
| 3.2.1 迫使我国商业银行升级转型 | 第29-30页 |
| 3.2.2 推动商业银行服务转型,调整经营战略 | 第30页 |
| 3.2.3 注重客户体验,改进金融产品服务 | 第30-31页 |
| 3.3 互联网金融对商业银行盈利能力的不利影响 | 第31-33页 |
| 3.3.1 商业银行储蓄业务与理财业务受到挤压 | 第31页 |
| 3.3.2 商业银行间接融资功能受到冲击 | 第31-32页 |
| 3.3.3 商业银行丧失了作为支付中介的优势 | 第32-33页 |
| 4 互联网金融发展对商业银行盈利能力影响的实证分析 | 第33-42页 |
| 4.1 模型变量的设定 | 第33页 |
| 4.2 样本的选取与数据来源 | 第33-34页 |
| 4.3 变量的选取 | 第34-36页 |
| 4.3.1 被解释变量的选取 | 第34页 |
| 4.3.2 解释变量的选取 | 第34页 |
| 4.3.3 控制变量的选取 | 第34-36页 |
| 4.4 模型设定 | 第36-37页 |
| 4.5 实证检验及分析 | 第37-40页 |
| 4.5.1 平稳性检验 | 第37-38页 |
| 4.5.2 协整检验 | 第38页 |
| 4.5.3 Hausman检验 | 第38页 |
| 4.5.4 回归结果及分析 | 第38-40页 |
| 4.6 进一步验证分析 | 第40-42页 |
| 5 互联网金融背景下商业银行发展的建议 | 第42-46页 |
| 5.1 加强与互联网企业的合作,实现商业银行经营互联网化 | 第42页 |
| 5.2 积累数据,制定大数据经营战略 | 第42-43页 |
| 5.3 优化商业银行支付系统,扩展支付方式 | 第43-44页 |
| 5.4 完善互联网金融产品类型,寻找新的收入增长点 | 第44页 |
| 5.5 发挥商业银行自身优势 | 第44-46页 |
| 参考文献 | 第46-49页 |
| 附录 | 第49-52页 |
| 致谢 | 第52-53页 |
