| 中文摘要 | 第4-7页 |
| Abstract | 第7-9页 |
| 绪论 | 第13-35页 |
| 一、 选题的背景和意义 | 第13-28页 |
| 二、 研究现状 | 第28-31页 |
| 三、 论文的基本框架 | 第31-33页 |
| 四、 研究方法 | 第33-35页 |
| 第一章 私人银行法律规制的基础性问题 | 第35-71页 |
| 一、 私人银行的基础理论概述 | 第35-53页 |
| （一） 私人银行机构的组织形式 | 第35-39页 |
| （二） 私人银行服务的基本类型 | 第39-43页 |
| （三） 私人银行产品的体系架构 | 第43-45页 |
| （四） 私人银行产品的风险构成 | 第45-53页 |
| 二、 私人银行机构与客户法律关系性质界定 | 第53-63页 |
| （一） 私人银行机构与客户法律关系性质的不同观点 | 第53-58页 |
| （二） 私人银行机构与客户法律关系性质的重新审视 | 第58-61页 |
| （三） 私人银行机构与客户法律关系的合同基本特征 | 第61-63页 |
| 三、 现行私人银行业务法律规制机制：适用个人理财业务监管机制 | 第63-71页 |
| （一） 适用缘由：私人银行及其业务的舶来背景 | 第63-65页 |
| （二） 法律规范：有限的私人银行业务监管规定 | 第65-67页 |
| （三） 监管模式：个人理财业务的分业监管机制 | 第67-71页 |
| 第二章 现行监管机制对私人银行规制效用的实践考察 | 第71-91页 |
| 一、 现行私人银行监管机制下现实与法律问题析出 | 第71-77页 |
| （一） 私人银行失范行为普遍存在 | 第71-74页 |
| （二） 客户风险防控能力严重匮乏 | 第74-75页 |
| （三） 客户权益救济路径十分有限 | 第75-77页 |
| 二、 现行私人银行监管机制的实践效果 | 第77-81页 |
| （一） 私人银行法律规范缺失产生不利影响 | 第77-79页 |
| （二） 私人银行监管机制实践效用明显不足 | 第79-80页 |
| （三） 私人银行合同利益实现缺乏行政支撑 | 第80-81页 |
| 三、 现行监管机制对私人银行服务规制的不适应性分析 | 第81-86页 |
| （一） 个人理财业务监管机制内在局限性产生的不适应性 | 第81-83页 |
| （二） 私人银行业务与个人理财业务差异产生的不适应性 | 第83-86页 |
| 四、 构建私人银行法律规制体系的必要性与合理性分析 | 第86-91页 |
| （一） 构建私人银行法律规制体系的必要性 | 第86-87页 |
| （二） 构建私人银行法律规制体系的合理性 | 第87-91页 |
| 第三章 构建私人银行法律规制体系的路径选择 | 第91-106页 |
| 一、 境外私人银行监管法律制度的实践经验 | 第91-99页 |
| （一） 境外私人银行监管法律制度比较分析 | 第92-98页 |
| （二） 境外私人银行监管法律制度经验借鉴 | 第98-99页 |
| 二、 私人银行法律规制体系的应然价值取向 | 第99-103页 |
| （一） 意思自治与适当监管的融会贯通 | 第100-101页 |
| （二） 公平公正与权益衡平的相互促进 | 第101-102页 |
| （三） 创新效率与行政监管的协调一致 | 第102-103页 |
| 三、 私人银行法律规制体系的应然框架结构 | 第103-106页 |
| （一） 制定私人银行服务法律规范 | 第103-104页 |
| （二） 完善私人银行行政监管机制 | 第104-105页 |
| （三） 强化行业自律与内控自治监管 | 第105-106页 |
| 第四章 构建私人银行法律规制体系之建议 | 第106-137页 |
| 一、 私人银行法律规制体系与现行金融监管体制的衔接 | 第106-110页 |
| （一） 我国现行金融监管体制及其缺陷 | 第106-108页 |
| （二） 私人银行法律规制应然模式与金融监管体制的衔接 | 第108-110页 |
| 二、 秉承金融消费者保护主义的法律规范体系 | 第110-115页 |
| （一） 私人银行法律规范的基本原则 | 第110-112页 |
| （二） 私人银行法律规范的效力位阶 | 第112-113页 |
| （三） 私人银行行为准则的框架建议 | 第113-115页 |
| 三、 完善安全与效率并重理念的私人银行监管体制 | 第115-126页 |
| （一） 私人银行监管机制的目标与措施 | 第115-118页 |
| （二） 私人银行市场主体准入监管机制 | 第118-121页 |
| （三） 私人银行产品设计报备审查机制 | 第121-123页 |
| （四） 私人银行信息披露监督管理机制 | 第123-124页 |
| （五） 客户风险承受能力评估监督机制 | 第124-126页 |
| 四、 强化风险防控功能的私人银行内部控制制度 | 第126-132页 |
| （一） 私人银行独立合规审查机制 | 第127-129页 |
| （二） 私人银行资金风险隔离机制 | 第129-130页 |
| （三） 私人银行的风险准备金机制 | 第130-131页 |
| （四） 私人银行客户信息保护机制 | 第131-132页 |
| 五、 侧重客户风险教育的行业组织自律性监管 | 第132-137页 |
| （一） 私人银行客户风险教育测评机制 | 第133-134页 |
| （二） 私人银行财富顾问从业管理机制 | 第134-135页 |
| （三） 私人银行格式服务合同范文制定 | 第135-137页 |
| 结论 | 第137-139页 |
| 参考文献 | 第139-148页 |
| 作者简介及攻读博士学位期间发表的学术成果 | 第148-149页 |
| 后记 | 第149页 |
