| 摘要 | 第7-8页 |
| ABSTRACT | 第8页 |
| 第一章 绪论 | 第9-17页 |
| 1.1 研究背景 | 第9-10页 |
| 1.2 研究意义 | 第10页 |
| 1.3 文献综述 | 第10-14页 |
| 1.3.1 国外文献综述 | 第10-11页 |
| 1.3.2 国内文献综述 | 第11-14页 |
| 1.4 研究内容 | 第14页 |
| 1.5 章节安排 | 第14-15页 |
| 1.6 技术路线图 | 第15-16页 |
| 1.7 研究方法 | 第16页 |
| 1.8 创新点与不足 | 第16-17页 |
| 第二章 互联网金融概述及其理论基础 | 第17-23页 |
| 2.1 互联网金融概述 | 第17-21页 |
| 2.1.1 概念和特点 | 第17-18页 |
| 2.1.2 模式与现状 | 第18-21页 |
| 2.2 理论基础 | 第21-23页 |
| 2.2.1 新金融中介理论 | 第21页 |
| 2.2.2 长尾效应理论 | 第21-22页 |
| 2.2.3 平台经济理论 | 第22-23页 |
| 第三章 互联网金融对我国商业银行的影响分析 | 第23-31页 |
| 3.1 互联网金融对商业银行负债业务的影响 | 第23-26页 |
| 3.1.1 互联网货币基金的影响 | 第24-25页 |
| 3.1.2 第三方支付的影响 | 第25-26页 |
| 3.2 互联网金融对商业银行资产业务的影响 | 第26-28页 |
| 3.3 互联网金融对商业银行中间业务的影响 | 第28-31页 |
| 第四章 互联网金融对我国商业银行盈利能力影响的实证分析 | 第31-41页 |
| 4.1 样本选取及数据来源 | 第31页 |
| 4.2 变量的选取 | 第31-33页 |
| 4.2.1 被解释变量 | 第31-32页 |
| 4.2.2 解释变量 | 第32页 |
| 4.2.3 控制变量 | 第32-33页 |
| 4.3 模型的设立 | 第33-34页 |
| 4.4 描述性统计 | 第34页 |
| 4.5 面板数据检验 | 第34-35页 |
| 4.5.1 平稳性检验 | 第34-35页 |
| 4.5.2 协整检验 | 第35页 |
| 4.6 模型形式的确定 | 第35-37页 |
| 4.6.1 F检验 | 第36页 |
| 4.6.2 Hausman检验 | 第36-37页 |
| 4.7 参数估计与结果分析 | 第37-41页 |
| 4.7.1 模型整体参数估计 | 第37-39页 |
| 4.7.2 不同类型商业银行的比较分析 | 第39-41页 |
| 第五章 结论与建议 | 第41-45页 |
| 5.1 研究结论 | 第41-42页 |
| 5.2 政策与建议 | 第42-45页 |
| 5.2.1 商业银行微观层面 | 第42-43页 |
| 5.2.2 国家宏观层面 | 第43-45页 |
| 参考文献 | 第45-47页 |
| 致谢 | 第47页 |