| 摘要 | 第5-6页 |
| ABSTRACT | 第6-7页 |
| 第一章 绪论 | 第12-20页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第12-13页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第12页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第12-13页 |
| 1.2 文献综述 | 第13-18页 |
| 1.2.1 相关定义界定 | 第13-14页 |
| 1.2.2 海外研究现状 | 第14-17页 |
| 1.2.3 国内研究现状 | 第17-18页 |
| 1.3 研究内容和方法 | 第18-20页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第18-19页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第19-20页 |
| 第二章 GB银行信用卡中心的背景与运行状况 | 第20-27页 |
| 2.1 GB银行信用卡中心的情况 | 第20-23页 |
| 2.1.1 信用卡中心行业背景 | 第20页 |
| 2.1.2 信用卡中心的发展概况 | 第20-21页 |
| 2.1.3 信用卡中心的业务模块与架构 | 第21-23页 |
| 2.2 GB银行信用卡中心征信体系的运行状况 | 第23-25页 |
| 2.2.1 征信体系建立的原因 | 第23页 |
| 2.2.2 征信体系结构与运行 | 第23-24页 |
| 2.2.3 征信体系KPI指标 | 第24-25页 |
| 2.3 GB银行信用卡中心征信体系的法律依据 | 第25-26页 |
| 2.3.1 征信数据来源的法律依据 | 第25-26页 |
| 2.3.2 征信系统中的征信特征 | 第26页 |
| 2.4 本章小结 | 第26-27页 |
| 第三章 GB银行信用卡中心征信体系存在的问题及成因分析 | 第27-36页 |
| 3.1 GB银行信用卡中心征信体系存在的问题 | 第27-32页 |
| 3.1.1 业务结构与组织架构的匹配性欠缺 | 第27-28页 |
| 3.1.2 传统征信审批渠道的风险监管不全面 | 第28-29页 |
| 3.1.3 互联网征信数据和评级方式存在单一性 | 第29-30页 |
| 3.1.4 大数据有待开发与延伸的价值 | 第30-32页 |
| 3.2 GB银行信用卡中心征信体系现存问题的成因分析 | 第32-35页 |
| 3.2.1 内部管理角度分析 | 第32-33页 |
| 3.2.2 外部环境角度分析 | 第33-35页 |
| 3.3 本章小结 | 第35-36页 |
| 第四章 GB银行信用卡中心征信体系的优化 | 第36-54页 |
| 4.1 整合征信人力资源与绩效 | 第36-41页 |
| 4.1.1 拓展征信审批岗位招聘渠道 | 第36-37页 |
| 4.1.2 员工绩效激励分配的完善 | 第37-39页 |
| 4.1.3 培育全方位的工作技能和晋升渠道 | 第39-40页 |
| 4.1.4 降低征信审批岗位人员流动率 | 第40-41页 |
| 4.2 征信风险监管与防范传统征信的审批风险 | 第41-43页 |
| 4.2.1 约束基层销售人员的违规销售行为 | 第41-42页 |
| 4.2.2 控制征信审批业务流程的风险 | 第42-43页 |
| 4.2.3 建立内部和外部征信监督管理制度 | 第43页 |
| 4.3 扩展征信数据采集渠道和评级审批标准 | 第43-48页 |
| 4.3.1 建立互联网销售渠道的数据采集标准 | 第43-44页 |
| 4.3.2 挖掘全方位客户资料的数据 | 第44-45页 |
| 4.3.3 互联网征信审批信用评分和渠道征信的融合 | 第45-48页 |
| 4.4 引入客户大数据分析与开发机制 | 第48-53页 |
| 4.4.1 建立以客户分类为基础的大数据库管理 | 第48页 |
| 4.4.2 以SAS软件为基础的客户数据的挖掘 | 第48-51页 |
| 4.4.3 完善综合信用政策评级系统 | 第51-53页 |
| 4.5 本章小结 | 第53-54页 |
| 结论 | 第54-55页 |
| 参考文献 | 第55-57页 |
| 致谢 | 第57-58页 |
| 附件 | 第58页 |
