我国商业银行风险管理控制体系及优化研究
| 摘要 | 第5-7页 |
| abstract | 第7-8页 |
| 第1章 绪论 | 第12-21页 |
| 1.1 研究背景 | 第12-13页 |
| 1.2 研究意义 | 第13页 |
| 1.2.1 理论意义 | 第13页 |
| 1.2.2 现实意义 | 第13页 |
| 1.3 国内外研究综述 | 第13-18页 |
| 1.3.1 国外研究综述 | 第13-16页 |
| 1.3.2 国内研究综述 | 第16-18页 |
| 1.3.3 总体评价 | 第18页 |
| 1.4 研究内容、技术路线与研究方法 | 第18-20页 |
| 1.4.1 研究内容 | 第18-19页 |
| 1.4.2 技术路线 | 第19-20页 |
| 1.4.3 研究方法 | 第20页 |
| 1.5 创新点和不足 | 第20-21页 |
| 第2章 相关概念的界定及理论基础 | 第21-29页 |
| 2.1 相关概念 | 第21-22页 |
| 2.1.1 风险管理 | 第21页 |
| 2.1.2 银行风险管理 | 第21-22页 |
| 2.1.3 控制 | 第22页 |
| 2.2 相关理论基础 | 第22-28页 |
| 2.2.1 风险管理理论 | 第22-24页 |
| 2.2.2 信息不对称理论 | 第24-26页 |
| 2.2.3 金融脆弱性理论 | 第26-28页 |
| 2.2.4 管理控制理论 | 第28页 |
| 2.3 本章小结 | 第28-29页 |
| 第3章 我国商业银行风险管理体系现状 | 第29-34页 |
| 3.1 我国商业银行风险管理体系简介 | 第29页 |
| 3.2 .我国商业银行风险管理的构成情况 | 第29-32页 |
| 3.2.1 商业银行前台业务风险管理构成情况 | 第29-30页 |
| 3.2.2 商业银行信贷业务风险管理构成情况 | 第30-32页 |
| 3.3 我国商业银行风险管理的总体状况 | 第32-33页 |
| 3.4 本章小结 | 第33-34页 |
| 第4章 我国商业银行风险管理控制体系存在的问题 | 第34-40页 |
| 4.1 商业银行自身缺陷 | 第34-37页 |
| 4.1.1 .风险管理意识不强 | 第34-35页 |
| 4.1.2 风险管理监管导向有偏差 | 第35页 |
| 4.1.3 风险管理预警应急机制缺失 | 第35-36页 |
| 4.1.4 风险管理制度体系不完善 | 第36页 |
| 4.1.5 治理结构不合理 | 第36-37页 |
| 4.2 外部环境障碍 | 第37-38页 |
| 4.2.1 社会信用环境不良 | 第37-38页 |
| 4.2.2 发达的科技与媒体,加大管理难度 | 第38页 |
| 4.2.3 国家和组织监管不足 | 第38页 |
| 4.3 主体之间沟通问题 | 第38-39页 |
| 4.4 本章小结 | 第39-40页 |
| 第5章 案例分析——以农行与广发银行为例 | 第40-46页 |
| 5.1 前台业务相关风险案例 | 第40-42页 |
| 5.1.1 农行“4.25”事件 | 第40页 |
| 5.1.2 案例分析 | 第40-42页 |
| 5.2 信贷业务相关风险案例 | 第42-44页 |
| 5.2.1 广发银行“12.20”事件 | 第42页 |
| 5.2.2 案例分析 | 第42-44页 |
| 5.3 案例对银行风险管理的启示 | 第44-45页 |
| 5.4 本章小结 | 第45-46页 |
| 第6章 优化商业银行风险管理控制体系的政策建议 | 第46-56页 |
| 6.1 商业银行主体层面 | 第46-51页 |
| 6.1.1 自上而下,从管理层抓起 | 第46-50页 |
| 6.1.2 以人为本,创新管理方式 | 第50-51页 |
| 6.2 国家监管部门主体方面 | 第51-52页 |
| 6.2.1 整合金融监管,提高监管效率 | 第51页 |
| 6.2.2 广泛征求意见,更好地指导实践 | 第51-52页 |
| 6.2.3 保持高压监管,做好沟通指导 | 第52页 |
| 6.3 信用环境治理主体方面 | 第52-53页 |
| 6.3.1 系统互联互通,实现信用信息归集化 | 第52-53页 |
| 6.3.2 治理会计审计环境,探索失信惩戒机制 | 第53页 |
| 6.3.3 开展诚信宣传教育,培育社会诚信意识 | 第53页 |
| 6.4 员工主体方面 | 第53-54页 |
| 6.4.1 加强风险管理认知,强化自律意识 | 第53-54页 |
| 6.4.2 提高职业素养,加强风险应对能力 | 第54页 |
| 6.5 社会主体方面 | 第54-55页 |
| 6.6 本章小结 | 第55-56页 |
| 第7章 结论与展望 | 第56-58页 |
| 7.1 结论 | 第56页 |
| 7.2 展望 | 第56-58页 |
| 参考文献 | 第58-62页 |
| 致谢 | 第62页 |
