| 摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4页 |
| 1 绪论 | 第7-16页 |
| 1.1 选题背景及研究意义 | 第7-8页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第8-13页 |
| 1.2.1 银信合作的理论基础 | 第8-10页 |
| 1.2.2 国外研究现状 | 第10-11页 |
| 1.2.3 国内研究现状 | 第11-13页 |
| 1.3 研究思路、方法和创新点 | 第13-16页 |
| 1.3.1 研究思路和内容 | 第13-14页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第14-15页 |
| 1.3.3 本文创新点 | 第15-16页 |
| 2 案例介绍—“中诚事件” | 第16-24页 |
| 2.1 案例宏观背景分析 | 第16-18页 |
| 2.1.1 银信合作初步繁荣阶段 | 第16页 |
| 2.1.2 银信合作粗放增长阶段 | 第16-17页 |
| 2.1.3 银信合作业务规范阶段 | 第17-18页 |
| 2.2 公司简介 | 第18-20页 |
| 2.2.1 中诚信托 | 第18-19页 |
| 2.2.2 工商银行 | 第19页 |
| 2.2.3 山西振富能源集团 | 第19-20页 |
| 2.3 案例回顾 | 第20-24页 |
| 3 “中诚事件”案例分析 | 第24-39页 |
| 3.1 工商银行与中诚信托合作的现实动因分析 | 第24-27页 |
| 3.1.1 基于内外部环境变化的原因 | 第24-26页 |
| 3.1.2 基于资产专用性的原因 | 第26页 |
| 3.1.3 基于比较优势的原因 | 第26-27页 |
| 3.2 山西振富矿业与中诚信托合作的现实动因分析 | 第27-30页 |
| 3.2.1 基于采矿业通过金融机构融资能力提升的原因 | 第28-29页 |
| 3.2.2 基于采矿业短期借款占比上涨原因 | 第29-30页 |
| 3.3 “诚至金开 1 号”产品特点及风险控制必要性 | 第30-31页 |
| 3.3.1 “诚至金开 1 号”矿产类银信理财产品特点分析 | 第30-31页 |
| 3.3.2 “诚至金开 1 号”加强风险控制的必要性 | 第31页 |
| 3.4 “中诚事件”风险控制四大漏洞 | 第31-34页 |
| 3.4.1 尽职调查对负债把握不周全 | 第31-32页 |
| 3.4.2 结构化设计形同虚设 | 第32-33页 |
| 3.4.3 信托资金去向无人监管 | 第33页 |
| 3.4.4 质押约束力不足 | 第33-34页 |
| 3.5 “中诚事件”风险控制缺失的成因分析 | 第34-39页 |
| 3.5.1 尽职调查缺位 | 第34-35页 |
| 3.5.2 缺乏有效监督机制 | 第35-36页 |
| 3.5.3 法规不规范统一 | 第36-38页 |
| 3.5.4 资金使用人经营不善 | 第38-39页 |
| 4 矿产类银信理财产品风险识别及控制分析 | 第39-47页 |
| 4.1 矿产类银信业务风险识别 | 第39-44页 |
| 4.1.1 信用风险识别 | 第39-40页 |
| 4.1.2 法律风险识别 | 第40-41页 |
| 4.1.3 金融机构操作风险识别 | 第41-43页 |
| 4.1.4 评估风险识别 | 第43-44页 |
| 4.2 矿产类银信业务风险控制机制 | 第44-47页 |
| 4.2.1 抵押或质押 | 第44-45页 |
| 4.2.2 结构化信用增级 | 第45页 |
| 4.2.3 警戒线和止损点 | 第45-46页 |
| 4.2.4 股权控制 | 第46-47页 |
| 5 案例启示和建议 | 第47-52页 |
| 5.1 增强完善信息披露 | 第47-48页 |
| 5.2 充分揭示产品风险 | 第48页 |
| 5.3 相应加大监管力度 | 第48-49页 |
| 5.4 法律制度适度调整 | 第49-50页 |
| 5.5 完善尽职调查制度 | 第50页 |
| 5.6 银信双方互相监督 | 第50-52页 |
| 注释 | 第52-53页 |
| 参考文献 | 第53-55页 |
| 致谢 | 第55页 |
