| 摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4页 |
| 第1章 绪论 | 第7-13页 |
| 1.1 选题背景及意义 | 第7-8页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第7-8页 |
| 1.1.2 选题意义 | 第8页 |
| 1.2 研究的思路及方法 | 第8-9页 |
| 1.2.1 研究的思路 | 第8-9页 |
| 1.2.2 研究的方法 | 第9页 |
| 1.3 文献综述 | 第9-12页 |
| 1.3.1 国外文献综述 | 第9-10页 |
| 1.3.2 国内文献综述 | 第10-12页 |
| 1.4 本文的可能的创新与不足 | 第12-13页 |
| 第2章 商业银行个人理财业务相关理论 | 第13-19页 |
| 2.1 商业银行个人理财业务界定 | 第13-15页 |
| 2.1.1 商业银行个人理财业务定义 | 第13-14页 |
| 2.1.2 商业银行个人理财产品的分类 | 第14-15页 |
| 2.2 商业银行个人理财业务理论基础 | 第15-19页 |
| 2.2.1 生命周期理论 | 第15-16页 |
| 2.2.2 行为金融理论 | 第16-17页 |
| 2.2.3 投资组合理论 | 第17-19页 |
| 第3章 A银行个人理财业务的现状分析及成因分析 | 第19-28页 |
| 3.1 A银行个人理财业务的现状 | 第19-25页 |
| 3.1.1 A银行个人理财业务数量及种类分析 | 第19-21页 |
| 3.1.2 A银行个人理财业务现状的SW0T分析 | 第21-25页 |
| 3.3 A银行个人理财业务存在的问题及成因分析 | 第25-28页 |
| 3.3.1 产品设计创新力度不够 | 第25页 |
| 3.3.2 理财从业人员综合素质有待提高 | 第25-26页 |
| 3.3.3 理财渠道单一 | 第26页 |
| 3.3.4 披露信息不充分 | 第26-27页 |
| 3.3.5 成因的理论透析 | 第27-28页 |
| 第4章 发达国家及地区商业银行个人理财业务经验借鉴 | 第28-34页 |
| 4.1 美国商业银行注重个人理财业务的专业性和针对性 | 第28-30页 |
| 4.1.1 理财队伍专业化 | 第28-29页 |
| 4.1.2 细分客户需求,明确市场定位 | 第29-30页 |
| 4.1.3 美国政府注重对中小投资者的教育及保护 | 第30页 |
| 4.2 欧洲商业银行体现个人理财业务创新与稳健的平衡 | 第30-32页 |
| 4.2.1 根据生命周期理论提供差异化理财产品 | 第30-31页 |
| 4.2.2 完善的理财产品风险防范办法 | 第31-32页 |
| 4.3 香港商业银行重视个人理财业务发展的稳定性和安全性 | 第32页 |
| 4.3.1 先进的客户关系管理系统 | 第32页 |
| 4.3.2 健全的风险管理体制 | 第32页 |
| 4.4 发达国家及地区商业银行个人理财业务对我国的启示 | 第32-34页 |
| 第5章 A银行进一步发展个人理财业务的对策 | 第34-39页 |
| 5.1 加大产品创新,完善风险管理 | 第34-35页 |
| 5.1.1 丰富理财产品,树立品牌优势 | 第34页 |
| 5.1.2 构建商业银行风险管理与评估体系 | 第34-35页 |
| 5.2 推进客户关系管理系统的建设 | 第35-36页 |
| 5.3 培养高素质个人理财队伍 | 第36页 |
| 5.4 扩大产品分销渠道 | 第36-37页 |
| 5.5 加强信息披露工作 | 第37-39页 |
| 参考文献 | 第39-42页 |
| 后记 | 第42页 |
