| 摘要 | 第2-3页 |
| Abstract | 第3页 |
| 1 绪论 | 第7-14页 |
| 1.1 研究背景、目的和意义 | 第7-8页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第7页 |
| 1.1.2 研究目的和意义 | 第7-8页 |
| 1.2 研究现状 | 第8-11页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第8-9页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第9-11页 |
| 1.3 研究内容、方法和技术路线 | 第11-14页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第11-12页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第12-13页 |
| 1.3.3 研究路线 | 第13-14页 |
| 2 个人理财概念与相关理论 | 第14-18页 |
| 2.1 个人理财的内涵 | 第14-15页 |
| 2.1.1 个人理财的概念 | 第14页 |
| 2.1.2 个人理财的分类 | 第14页 |
| 2.1.3 个人理财的特征 | 第14-15页 |
| 2.2 个人理财的理论观点 | 第15-18页 |
| 2.2.1 投资组合理论 | 第15页 |
| 2.2.2 差异化营销理论 | 第15-16页 |
| 2.2.3 SWOT理论 | 第16页 |
| 2.2.4 理财生命周期理论 | 第16-17页 |
| 2.2.5 金融创新理论 | 第17-18页 |
| 3 国内个人理财现状与前景分析 | 第18-27页 |
| 3.1 国内银行个人理财业务发展背景 | 第18-19页 |
| 3.1.1 居民可支配收入的持续提升 | 第18页 |
| 3.1.2 个人理财需求的不断增强 | 第18页 |
| 3.1.3 受社会人口结构因素的影响 | 第18-19页 |
| 3.2 发展个人理财业务对银行的意义 | 第19-21页 |
| 3.2.1 提升银行核心竞争力的有效途径 | 第19-20页 |
| 3.2.2 实现银行零售业务功能转变的重要途径 | 第20页 |
| 3.2.3 转变营销理念的内在要求 | 第20-21页 |
| 3.3 国内银行个人理财业务发展的趋势 | 第21-23页 |
| 3.3.1 个人理财产品规模迅速增长 | 第21-22页 |
| 3.3.2 个人理财服务涵盖范围与功能不断扩展 | 第22页 |
| 3.3.3 个人理财客户市场细分日趋精细 | 第22-23页 |
| 3.3.4 由单一网点服务向立体化网络服务转变 | 第23页 |
| 3.4 影响国内银行个人理财业务发展的因素 | 第23-27页 |
| 3.4.1 金融政策环境因素 | 第23-24页 |
| 3.4.2 传统理财文化因素 | 第24页 |
| 3.4.3 银行营销理念因素 | 第24-25页 |
| 3.4.4 理财专业队伍因素 | 第25-26页 |
| 3.4.5 理财产品与服务因素 | 第26-27页 |
| 4 Y银行个人理财业务的现状与问题分析 | 第27-42页 |
| 4.1 Y银行简介 | 第27页 |
| 4.2 Y银行个人理财产品现状分析 | 第27-35页 |
| 4.2.1 理财产品资源现状分析 | 第27-30页 |
| 4.2.2 客户资源现状分析 | 第30-31页 |
| 4.2.3 业务渠道资源现状分析 | 第31-32页 |
| 4.2.4 人力资源现状分析 | 第32-35页 |
| 4.2.5 理财服务定位分析 | 第35页 |
| 4.3 Y银行个人理财业务内外部因素分析 | 第35-37页 |
| 4.3.1 竞争优势 | 第36页 |
| 4.3.2 竞争劣势 | 第36-37页 |
| 4.3.3 面临的机会 | 第37页 |
| 4.3.4 存在的威胁 | 第37页 |
| 4.4 Y银行个人理财业务存在的主要问题 | 第37-42页 |
| 4.4.1 服务渠道方式单一 | 第38页 |
| 4.4.2 差异化服务滞后 | 第38-39页 |
| 4.4.3 产品同质化程度高 | 第39-40页 |
| 4.4.4 专业理财人才匮乏 | 第40-42页 |
| 5 Y银行个人理财业务发展的对策建议与保障措施 | 第42-51页 |
| 5.1 解决Y银行个人理财业务存在问题的对策建议 | 第42-48页 |
| 5.1.1 强化渠道建设与整合解决服务渠道方式单一问题 | 第42-43页 |
| 5.1.2 发展打造品牌服务解决差异化服务滞后问题 | 第43-46页 |
| 5.1.3 加速理财产品研发创新解决产品同质化问题 | 第46-47页 |
| 5.1.4 建立教育培训和人才引进机制解决专业人员缺失问题 | 第47-48页 |
| 5.2 Y银行个人理财业务发展的保障措施 | 第48-51页 |
| 5.2.1 科学制定个人理财业务发展规划 | 第48-49页 |
| 5.2.2 根据市场需求转变营销理念 | 第49页 |
| 5.2.3 实施个人理财业务品牌战略 | 第49-50页 |
| 5.2.4 强化个人理财业务科技支撑 | 第50页 |
| 5.2.5 完善个人理财业务考核机制 | 第50-51页 |
| 结论 | 第51-52页 |
| 参考文献 | 第52-54页 |
| 附录 <<调查问卷>> | 第54-56页 |
| 致谢 | 第56-58页 |
