| 摘要 | 第1-6页 |
| Abstract | 第6-11页 |
| 第一章 导论 | 第11-14页 |
| 第二章 我国商业银行对公柜面业务及风险分析 | 第14-51页 |
| 第一节 对公柜面业务框架 | 第14-19页 |
| 一、单位结算账户管理 | 第14-15页 |
| 二、支付结算业务 | 第15页 |
| 三、外汇买卖业务 | 第15-16页 |
| 四、银行内部账务核算 | 第16页 |
| 五、账务核对 | 第16页 |
| 六、柜面现金、重要单证及重要物品管理 | 第16页 |
| 七、产品营销 | 第16-17页 |
| 八、其他 | 第17-18页 |
| 九、对公柜面主管的管理职责 | 第18-19页 |
| 第二节 对公柜面风险的滋生环节及表现 | 第19-30页 |
| 一、单位结算账户管理风险 | 第19-21页 |
| 二、支付结算业务风险 | 第21-22页 |
| 三、与单位账务核对工作执行不力隐含风险 | 第22-23页 |
| 四、现金、重要单证、重要物品等管理风险 | 第23-25页 |
| 五、反洗钱风险 | 第25-26页 |
| 六、外汇买卖交易风险 | 第26页 |
| 七、理财产品营销风险 | 第26-27页 |
| 八、操作错误而引发资金风险 | 第27-28页 |
| 九、其他风险 | 第28-30页 |
| 第三节 对公柜面风险引证 | 第30-34页 |
| 一、从操作风险条线分布情况看 | 第31页 |
| 二、从所有操作风险事项的机构层级分布特征看 | 第31页 |
| 三、从风险成因看 | 第31-33页 |
| 四、从风险暴露途径看 | 第33-34页 |
| 第四节 对公柜面风险属性及管理现状分析 | 第34-36页 |
| 一、银行对公柜面风险属性 | 第34-35页 |
| 二、我国商业银行操作风险管理现状 | 第35-36页 |
| 第五节 对公柜面风险成因分析 | 第36-47页 |
| 一、管理因素引发风险 | 第37-39页 |
| 二、人员因素引发风险 | 第39-42页 |
| 三、银行制度流程缺陷引发风险 | 第42-43页 |
| 四、银行技术缺陷引发风险 | 第43-46页 |
| 五、银行客户因素引发风险 | 第46页 |
| 六、外部事件引发风险 | 第46-47页 |
| 第六节 典型案例分析 | 第47-51页 |
| 一、2008年某行暴露的"7.15"票据诈骗案 | 第47-49页 |
| 二、2009年某行暴露的代理他行"6.7"案件 | 第49-51页 |
| 第三章 我国商业银行对公柜面风险防范手段探讨 | 第51-74页 |
| 第一节 从"人"入手防范柜面风险 | 第51-57页 |
| 一、强化管理人员风险防范意识 | 第51-52页 |
| 二、加大防范员工道德风险力度 | 第52-54页 |
| 三、提高对公柜面人员综合素质 | 第54-55页 |
| 四、积极开展对公柜面作业队伍建设 | 第55-57页 |
| 五、培养单位客户防范风险意识 | 第57页 |
| 第二节 从"软件"入手防范柜面风险 | 第57-68页 |
| 一、加大案防奖惩、问责力度,强化制度执行力 | 第57-58页 |
| 二、加大对公柜面风险管控力量,多种手段强化制度执行力 | 第58-62页 |
| 三、优化、持续化制度与流程建设 | 第62-66页 |
| 四、加强产品创新,推广使用安全高效的新型支付结算方式 | 第66页 |
| 五、应有外部监管部门的牵头组织 | 第66-67页 |
| 六、积极应对转型后的柜面双重职责 | 第67-68页 |
| 七、不断探索解决提高效率与控制风险矛盾的途径 | 第68页 |
| 第三节 从"硬件"入手防范柜面风险 | 第68-74页 |
| 一、各家商业银行应从总行层面牵头组织 | 第69页 |
| 二、商业银行应加强内控管理技防和物防建设 | 第69-74页 |
| 参考文献 | 第74-76页 |
| 致谢 | 第76页 |