我国银行系P2P的现状分析及对策建议
| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5页 |
| 第一章 绪论 | 第9-14页 |
| 1.1 选题背景及研究意义 | 第9-10页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第9-10页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第10页 |
| 1.2 文献综述 | 第10-13页 |
| 1.2.1 国外关于银行系P2P的研究 | 第10-11页 |
| 1.2.2 国内关于银行系P2P的研究 | 第11-13页 |
| 1.3 研究方法及创新点 | 第13-14页 |
| 1.3.1 研究方法 | 第13页 |
| 1.3.2 创新点 | 第13-14页 |
| 第二章 银行系P2P的概述 | 第14-19页 |
| 2.1 银行系P2P的定义 | 第14页 |
| 2.2 银行系P2P的主要模式 | 第14-15页 |
| 2.3 银行系P2P的特征 | 第15-16页 |
| 2.3.1 收益率普遍较低 | 第15页 |
| 2.3.2 借款期限多为短期 | 第15页 |
| 2.3.3 项目投资的门槛普遍偏高 | 第15页 |
| 2.3.4 安全性高，运营风格稳健 | 第15-16页 |
| 2.4 银行系P2P发展优势 | 第16-17页 |
| 2.4.1 商业银行本身的客户资源 | 第16页 |
| 2.4.2 品牌知名度高，资金实力雄厚 | 第16页 |
| 2.4.3 基础设施齐全，科技实力雄厚 | 第16-17页 |
| 2.4.4 银行级别风控 | 第17页 |
| 2.5 商业银行参与P2P网贷业务的战略意义 | 第17-19页 |
| 2.5.1 有利于拓展商业银行业务范围 | 第17-18页 |
| 2.5.2 有利于拓展个人和小微企业客户资源 | 第18页 |
| 2.5.3 有利于提高商业银行盈利能力 | 第18-19页 |
| 第三章 银行系P2P的发展现状 | 第19-25页 |
| 3.1 成交量规模 | 第19-20页 |
| 3.1.1 各系P2P平台成交量 | 第19-20页 |
| 3.1.2 银行系P2P平台成交量 | 第20页 |
| 3.2 综合利率 | 第20-21页 |
| 3.2.1 各系P2P平台综合利率 | 第20-21页 |
| 3.2.2 银行系P2P平台综合利率 | 第21页 |
| 3.3 人气规模 | 第21-22页 |
| 3.4 运营平台数量及问题平台数量 | 第22-23页 |
| 3.5 平台发展指数评级 | 第23-25页 |
| 第四章 银行系P2P发展中存在的问题 | 第25-28页 |
| 4.1 内部问题 | 第25-26页 |
| 4.1.1 产品业务的冲突 | 第25页 |
| 4.1.2 不重视客户培育 | 第25页 |
| 4.1.3 创新力度不大 | 第25-26页 |
| 4.1.4 人才激励机制不完善 | 第26页 |
| 4.1.5 信息披露程度不高 | 第26页 |
| 4.2 外部问题 | 第26-28页 |
| 4.2.1 法律法规不健全 | 第26-27页 |
| 4.2.2 社会信用体系不完善 | 第27页 |
| 4.2.3 同业竞争压力增大 | 第27-28页 |
| 第五章 银行系P2P案例分析——民生易贷 | 第28-31页 |
| 5.1 平台基本情况概述 | 第28页 |
| 5.2 平台运营情况分析 | 第28-30页 |
| 5.2.1 投资项目 | 第28页 |
| 5.2.2 信息披露 | 第28-29页 |
| 5.2.3 用户体验 | 第29页 |
| 5.2.4 保障方式 | 第29页 |
| 5.2.5 收费标准 | 第29-30页 |
| 5.3 平台转型发展 | 第30-31页 |
| 5.3.1 建立资金托管新模式 | 第30页 |
| 5.3.2 平台回归电商 | 第30-31页 |
| 第六章 银行系P2P对策建议 | 第31-34页 |
| 6.1 明确监管法规细则，有法可依 | 第31页 |
| 6.2 整合资源，全方位助力 | 第31-32页 |
| 6.3 选取正确的平台运营模式 | 第32页 |
| 6.4 注重人才培养，倡导用户体验至上 | 第32-33页 |
| 6.5 完善信用评估体系，建立自律互助组织 | 第33-34页 |
| 第七章 结论 | 第34-35页 |
| 参考文献 | 第35-37页 |
| 致谢 | 第37-38页 |
