NY银行票据业务风险管理案例研究
| 摘要 | 第4-5页 |
| ABSTRACT | 第5页 |
| 绪论 | 第10-15页 |
| 0.1 研究背景 | 第10-13页 |
| 0.2 研究意义 | 第13-14页 |
| 0.3 研究内容与方法 | 第14页 |
| 0.4 研究思路 | 第14-15页 |
| 1 案例描述 | 第15-24页 |
| 1.1 NY银行简介 | 第15-16页 |
| 1.2 NY银行票据业务流程 | 第16-21页 |
| 1.3 NY银行案例事件 | 第21-24页 |
| 1.3.1 职员失职引发大额垫付 | 第21-22页 |
| 1.3.2 利用票据套取资金 | 第22页 |
| 1.3.3 巨额资金失踪 | 第22-23页 |
| 1.3.4 转贴现票据买入的时机选择 | 第23-24页 |
| 2 案例分析 | 第24-30页 |
| 2.1 商业银行票据业务相关理论 | 第24-27页 |
| 2.1.1 票据的相关概念 | 第24-25页 |
| 2.1.2 商业银行票据业务风险种类 | 第25-26页 |
| 2.1.3 商业银行票据业务风险管理流程 | 第26-27页 |
| 2.2 NY银行票据业务风险管理上存在的问题 | 第27-30页 |
| 2.2.1 信用风险管理缺乏严谨性 | 第27-28页 |
| 2.2.2 操作风险管理过于表面化 | 第28页 |
| 2.2.3 利率风险管理缺少预判性 | 第28-29页 |
| 2.2.4 道德风险管理缺乏约束力 | 第29-30页 |
| 3 NY银行票据业务风险管理问题形成的原因分析 | 第30-36页 |
| 3.1 信用风险管理问题的具体原因分析 | 第30-31页 |
| 3.1.1 企业信用评级体系不完善 | 第30页 |
| 3.1.2 缺乏对票据市场的有效监督 | 第30-31页 |
| 3.1.3 缺乏相应风险预测技术 | 第31页 |
| 3.2 操作风险管理问题的具体原因分析 | 第31-32页 |
| 3.2.1 内部管理薄弱 | 第31页 |
| 3.2.2 操作流程不够严密 | 第31-32页 |
| 3.2.3 票据业务人员缺乏风险防控意识 | 第32页 |
| 3.3 利率风险管理问题的具体原因分析 | 第32-34页 |
| 3.3.1 票据市场利率波动预测难度大 | 第32-33页 |
| 3.3.2 利率定价缺少全面考虑 | 第33页 |
| 3.3.3 利率管理体制滞后 | 第33-34页 |
| 3.4 道德风险管理问题的具体原因分析 | 第34-36页 |
| 3.4.1 指标管理机制引发激烈竞争 | 第34页 |
| 3.4.2 从业人员职业道德意识欠缺 | 第34页 |
| 3.4.3 银行文化缺少道德关注 | 第34-36页 |
| 4 对策建议 | 第36-45页 |
| 4.1 针对信用风险管理的对策建议 | 第36-38页 |
| 4.1.1 重视企业信用评级 | 第36页 |
| 4.1.2 加强票据业务的监管 | 第36-37页 |
| 4.1.3 加大对风险预测技术的研究 | 第37-38页 |
| 4.2 针对操作风险管理的对策建议 | 第38-40页 |
| 4.2.1 加强内部管理和风险防控 | 第38页 |
| 4.2.2 大力推进电子票据业务 | 第38-39页 |
| 4.2.3 重视对票据从业人员的培训 | 第39-40页 |
| 4.3 针对利率风险管理的对策建议 | 第40-42页 |
| 4.3.1 加强利率走势的预测分析 | 第40-41页 |
| 4.3.2 合理定价票据利率 | 第41-42页 |
| 4.3.3 建立和完善利率风险内控机制 | 第42页 |
| 4.4 针对道德风险管理的对策建议 | 第42-45页 |
| 4.4.1 完善风险管理奖惩机制 | 第42-43页 |
| 4.4.2 重视从业人员职业道德建设 | 第43页 |
| 4.4.3 加强对道德风险方面的企业文化建设 | 第43-45页 |
| 结束语 | 第45-46页 |
| 参考文献 | 第46-48页 |
| 致谢 | 第48页 |
