| 摘要 | 第1-4页 |
| ABSTRACT | 第4-8页 |
| 前言 | 第8-13页 |
| 一、 选题意义 | 第8-10页 |
| 二、 研究方法 | 第10-11页 |
| 三、 现状分析及文献综述 | 第11-13页 |
| 第一章 信用评级在资产证券化视角下的基础理论 | 第13-29页 |
| 一、 信用评级基础理论 | 第13-19页 |
| （一） 信用评级的概念、特征及分类 | 第13-14页 |
| （二） 信用评级的发展概况和法律地位 | 第14-16页 |
| （三） 信用评级产生和发展的理论基础 | 第16-17页 |
| （四） 信用评级对资本市场主体的意义 | 第17-19页 |
| 二、 资产证券化基础理论 | 第19-23页 |
| （一） 资产证券化概念的法律解读 | 第19-20页 |
| （二） 资产证券化的基本架构 | 第20-21页 |
| （三） 资产证券化潜在法律风险解析 | 第21-23页 |
| 三、 信用评级对资产证券化潜在法律风险的防控 | 第23-29页 |
| （一） 信用评级对基础资产违约的风险防控 | 第24-25页 |
| （二） 信用评级对资产证券化信用增级的风险防控 | 第25页 |
| （三） 资产证券化信用评级的切入角度 | 第25-29页 |
| 第二章 我国信用评级对资产证券化风险防控能力的实践考察 | 第29-37页 |
| 一、 我国信用评级、评级机构之法律定位 | 第29-31页 |
| （一） 我国信用评级行业发展现状 | 第29页 |
| （二） 我国信用评级法律地位的确立 | 第29-31页 |
| 二、 我国信用评级对资产证券化风险防控能力的实践考察 | 第31-37页 |
| （一） 我国资产证券化实践 | 第31-33页 |
| （二） 我国信用评级对资产证券化风险防控的案例分析 | 第33-37页 |
| 第三章 资产证券化信用评级在次贷危机中暴露的问题及反思 | 第37-49页 |
| 一、 资产证券化信用评级在市场机制下的失灵 | 第37-41页 |
| （一） 资产证券化信用评级失灵的表现 | 第37-38页 |
| （二） 资产证券化信用评级失灵的原因 | 第38-41页 |
| 二、 评级机构及评级报告的法律属性界定 | 第41-43页 |
| （一） 评级机构法律地位 | 第41-42页 |
| （二） 信用评级报告法律地位 | 第42-43页 |
| 三、 评级机构内部自律机制反思 | 第43-45页 |
| （一） 传统的信用评级内部自律机制——声誉资本理论 | 第43-44页 |
| （二） 对声誉资本理论的反思 | 第44-45页 |
| 四、 信用评级外部监管改革 | 第45-49页 |
| （一） 确立新的监管主体 | 第46页 |
| （二） 设置董事会制度 | 第46-47页 |
| （三） 设立合规监察员职位 | 第47页 |
| （四） 削弱 NRSROs 准监管主体地位 | 第47页 |
| （五） 明确评级机构法律责任 | 第47-48页 |
| （六） 继续深化关于信息披露和利益冲突控制的改革 | 第48-49页 |
| 第四章 我国资产证券化信用评级的立法建议 | 第49-55页 |
| 一、 我国现行资产证券化信用评级相关法律规范 | 第49-50页 |
| （一） 我国信用评级相关法律规范 | 第49-50页 |
| （二） 我国资产证券化信用评级相关法律规范 | 第50页 |
| 二、 我国资产证券化信用评级现行法律规范存在的问题 | 第50-52页 |
| （一） 我国信用评级相关立法不统一 | 第51页 |
| （二） 我国信用评级监管主体不明 | 第51-52页 |
| （三） 我国评级机构的法律属性界定不明 | 第52页 |
| 三、 规范我国资产证券化信用评级的立法建议 | 第52-55页 |
| （一） 制定信用评级专项立法 | 第52-53页 |
| （二） 健全评级机构的内部治理 | 第53页 |
| （三） 完善评级机构的问责机制 | 第53-55页 |
| 结论 | 第55-56页 |
| 中外参考文献 | 第56-58页 |
| 致谢 | 第58-59页 |
| 在校期间学术成果 | 第59页 |
