| 摘要 | 第1-4页 |
| ABSTRACT | 第4-6页 |
| 目录 | 第6-8页 |
| 第一章 引言 | 第8-19页 |
| ·研究的背景 | 第8-10页 |
| ·国内外研究现状 | 第10-16页 |
| ·有关信用风险评估的国内外研究综述 | 第10-12页 |
| ·商业银行贷款定价的国内外研究综述 | 第12-13页 |
| ·有关小额信贷机构贷款定价国内外研究综述 | 第13-16页 |
| ·文章研究的目的和意义 | 第16-17页 |
| ·文章研究的内容和创新点 | 第17-19页 |
| ·本文研究的内容 | 第17页 |
| ·本文的创新点 | 第17-19页 |
| 第二章 对研究问题的相关理论范畴的详细阐述 | 第19-25页 |
| ·小额信贷的概念及特点 | 第19-20页 |
| ·小额信贷的定义 | 第19页 |
| ·小额信贷的特点 | 第19-20页 |
| ·信用风险的概念及相关理论 | 第20-22页 |
| ·信用风险的基本定义 | 第20-21页 |
| ·信用风险的基本特征 | 第21页 |
| ·小额信贷产生信用风险的原因 | 第21-22页 |
| ·贷款定价的理论基础 | 第22-23页 |
| ·小额信贷机构进行信用评级从而确定贷款定价的理论依据 | 第23-25页 |
| 第三章 我国目前阶段适用的小额信贷信用风险评估模型的构建 | 第25-38页 |
| ·信用风险评级方法的概述 | 第25-27页 |
| ·专家判断法 | 第25页 |
| ·统计模型法 | 第25-26页 |
| ·非参数方法— K 最近邻法 | 第26页 |
| ·层次分析法 | 第26-27页 |
| ·建立小额信贷信用评级指标体系 | 第27-30页 |
| ·指标选择的原则 | 第27-28页 |
| ·指标的选取 | 第28-30页 |
| ·基于层次分析法确定模型指标权重 | 第30-38页 |
| ·层次分析法的建模步骤 | 第30-32页 |
| ·运用层次分析法进行指标权重的确定 | 第32-38页 |
| 第四章 小额贷款公司贷款定价模型研究 | 第38-49页 |
| ·贷款定价的基本原则 | 第38-39页 |
| ·贷款定价方法分析 | 第39-42页 |
| ·成本加成定价法 | 第39-40页 |
| ·客户盈利分析法 | 第40页 |
| ·基准利率加点法 | 第40-41页 |
| ·期权法 | 第41页 |
| ·风险调整的资本收益率法 | 第41-42页 |
| ·资本资产定价方法 | 第42页 |
| ·小额贷款公司贷款定价基本模型设计 | 第42-49页 |
| ·影响小额贷款公司贷款定价的因素 | 第42-43页 |
| ·小额贷款公司贷款定价模型的选择 | 第43-45页 |
| ·构建小额贷款定价模型的思路和模型框架 | 第45页 |
| ·基于信用评级的基准利率加点修正模型参数设计 | 第45-47页 |
| ·基于信用评级的小额信贷违约风险溢价的确定 | 第47-49页 |
| 第五章 案例分析 | 第49-51页 |
| 第六章 相关参考建议 | 第51-55页 |
| ·制定小额贷款利率上限作为政府监管机构的参考 | 第51-54页 |
| ·对小额贷款公司的建议 | 第54页 |
| ·对贷款客户—小型经济体的建议 | 第54-55页 |
| 第七章 结论 | 第55-57页 |
| ·本文总结 | 第55页 |
| ·本文不足与未来发展方向 | 第55-57页 |
| 参考文献 | 第57-60页 |
| 个人简历 在读期间发表的学术论文 | 第60-61页 |
| 致谢 | 第61页 |