我国商业银行操作风险现状与防范
| 摘要 | 第1-6页 |
| ABSTRACT | 第6-8页 |
| 目录 | 第8-10页 |
| 第一章 前言 | 第10-18页 |
| 一、 选题背景及意义 | 第10-13页 |
| （一） 操作风险至损的国际案例 | 第10-11页 |
| （二） 操作风险至损的国内案例 | 第11-12页 |
| （三） 选题的意义 | 第12-13页 |
| 二、 文献综述 | 第13-14页 |
| （一） 国外研究状况 | 第13-14页 |
| （二） 国内研究现状 | 第14页 |
| 三、 本文基本结构及创新之处 | 第14-18页 |
| （一） 本文结构框架 | 第14-15页 |
| （二） 本文的工作与创新之处 | 第15页 |
| （三） 本文不足之处 | 第15-18页 |
| 第二章 操作风险基本概述 | 第18-24页 |
| 一、 操作风险定义及分类 | 第18-19页 |
| （一） 操作风险定义 | 第18-19页 |
| 二、 操作风险分类 | 第19-20页 |
| （一） 风险类型分类 | 第19页 |
| （二） 业务范围分类 | 第19-20页 |
| 三、 操作风险特征 | 第20-21页 |
| 四、 操作风险的计量模型 | 第21-24页 |
| （一） 操作风险计量方法 | 第21-22页 |
| （二） 三种计量方法的比较 | 第22-24页 |
| 1. 基本指标法 | 第22-23页 |
| 2. 标准法 | 第23页 |
| 3. 内部衡量法 | 第23-24页 |
| 第三章 我国商业银行操作风险定性分析 | 第24-34页 |
| 一、 银行治理结构不够健全 | 第25-30页 |
| （一） 缺乏独立的操作风险管理委员会 | 第26-27页 |
| （二） 基层分支行结构存在缺陷 | 第27-28页 |
| （三） 操作风险管理流程与内控制度不完备 | 第28-30页 |
| 1. 风险管理不够全面 | 第29页 |
| 2. 内部监控存在缺陷 | 第29-30页 |
| 二、 员工专业知识不足及缺乏职业素养 | 第30-32页 |
| （一） 员工专业技能不足 | 第31页 |
| （二） 员工缺乏风险认识 | 第31页 |
| （三） 员工缺乏职业素养 | 第31-32页 |
| 三、 技术系统支持不足 | 第32-34页 |
| （一） 信息技术系统不完备 | 第32页 |
| （二） 风险数据库不完整 | 第32-34页 |
| 第四章 我国商业银行操作风险定量分析 | 第34-40页 |
| 一、 基本指标法 | 第34-35页 |
| 二、 收入模型法 | 第35-38页 |
| （一） 模型构建 | 第35页 |
| （二） 解释变量选取 | 第35-37页 |
| （三） 模型运用 | 第37-38页 |
| 1. 绝对数值分析 | 第37-38页 |
| 2. 相对数值分析 | 第38页 |
| 三、 应对建议小结 | 第38-40页 |
| 第五章 我国商业银行操作风险应对举措 | 第40-52页 |
| 一、 构建合理组织结构 | 第40-44页 |
| （一） 建立完备的现代金融企业制度 | 第40-42页 |
| 1. 强化董事会、监事会与股东大会的职能 | 第40-41页 |
| 2. 专业化的管理层任命 | 第41页 |
| 3. 多样化的激励政策 | 第41-42页 |
| （二） 建立操作风险管理委员会 | 第42-44页 |
| 二、 建立完备的操作风险管理流程 | 第44-47页 |
| （一） 风险识别 | 第45-46页 |
| （二） 风险评估 | 第46页 |
| （三） 风险管理 | 第46页 |
| （四） 风险监控 | 第46-47页 |
| （五） 风险报告 | 第47页 |
| 三、 提高银行从业人员职业素养及专业能力 | 第47-48页 |
| （一） 培养员工风险意识与能力 | 第47-48页 |
| （二） 吸引专业人才培训现有员工 | 第48页 |
| 四、 更新升级信息技术系统 | 第48-49页 |
| 五、 完备操作风险数据库 | 第49页 |
| 六、 改良软环境 | 第49-52页 |
| （一） 培养良好的银行企业文化 | 第49-50页 |
| （二） 建立合理的奖罚制度 | 第50页 |
| （三） 完善操作风险相关法规 | 第50-52页 |
| 第六章 结论 | 第52-54页 |
| 附表 | 第54-56页 |
| 参考文献 | 第56-60页 |
| 致谢 | 第60-61页 |
