| 摘要 | 第1-8页 |
| 导论 | 第8-16页 |
| 第一部分 银行业系统性风险特征及危害 | 第16-24页 |
| 一、对风险的认识 | 第16-17页 |
| 二、银行风险的概念 | 第17-18页 |
| 三、银行业系统性风险分类 | 第18-21页 |
| 四、银行业系统性风险的特征 | 第21-22页 |
| 五、银行业系统性风险的危害 | 第22-24页 |
| 第二部分 银行业系统性风险形成机理 | 第24-32页 |
| 一、债务——通货紧缩的金融危机理论 | 第24页 |
| 二、金融内在不稳定理论 | 第24-25页 |
| 三、金融不稳定性假说 | 第25-26页 |
| 四、货币主义的金融危机理论 | 第26-29页 |
| 五、银行挤提模型(理论) | 第29-32页 |
| 第三部分 中国银行业系统性风险的一般分析 | 第32-61页 |
| 一、困扰中国银行业的五大问题 | 第32-41页 |
| 二、从制度角度对中国银行业存在问题进行剖析 | 第41-54页 |
| 三、入世对中国银行业系统性风险的影响不可忽视 | 第54-61页 |
| 第四部分 银行业系统性风险的根源探析 | 第61-75页 |
| 一、从东南亚金融危机看银行业系统性风险发生的原因 | 第61-66页 |
| 二、从拉美金融危机看银行业系统性风险发生的原因 | 第66-69页 |
| 三、从日本金融危机看银行业系统性风险发生的原因 | 第69-71页 |
| 四、银行业系统性风险根源共性特征 | 第71-75页 |
| 第五部分 银行业系统性风险测量理论及应用 | 第75-90页 |
| 一、现有典型银行业系统性风险测量理论 | 第75-82页 |
| (一) KLR模型 | 第75-76页 |
| (二) FR模型 | 第76-77页 |
| (三) STV模型 | 第77页 |
| (四) DCSD模型 | 第77-79页 |
| (五) DD模型 | 第79-81页 |
| (六) 银行风险监测指标一览 | 第81-82页 |
| 二、对中国银行业系统性风险测量结论 | 第82-90页 |
| 第六部分 部分发达国家银行业系统性风险防范的经验分析 | 第90-106页 |
| 一、维护央行独立性 | 第90-91页 |
| 二、健全金融法规 | 第91-94页 |
| 三、积极处置不良资产 | 第94-95页 |
| 四、设立存款保险制度 | 第95-98页 |
| 五、建立风险预警制度 | 第98-101页 |
| 六、实施经济稳定政策 | 第101-103页 |
| 七、几点启示 | 第103-106页 |
| 第七部分 中国银行业系统性风险防范的政策建议 | 第106-139页 |
| 一、银行产权制度再造 | 第106-113页 |
| 二、社会信用制度重构 | 第113-117页 |
| 三、完善融资制度 | 第117-119页 |
| 四、完善银行监管制度 | 第119-126页 |
| 五、建立存款保险制度 | 第126-129页 |
| 六、建立和完善银行风险自解制度 | 第129-133页 |
| 七、推进银行风险自律 | 第133-139页 |
| 参考文献 | 第139-142页 |
| 发表论文 | 第142-143页 |
| 致谢 | 第143页 |