| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5-6页 |
| 第1章 绪论 | 第14-17页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第14-15页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第14-15页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第15页 |
| 1.2 研究方法 | 第15-16页 |
| 1.3 主要创新与不足 | 第16-17页 |
| 第2章 家族信托概述 | 第17-27页 |
| 2.1 信托的起源 | 第17页 |
| 2.2 家族信托的定义 | 第17-18页 |
| 2.3 家族信托的主要当事人 | 第18-19页 |
| 2.3.1 委托人 | 第18页 |
| 2.3.2 受托人 | 第18页 |
| 2.3.3 受益人 | 第18-19页 |
| 2.3.4 其他当事人 | 第19页 |
| 2.4 家族信托的主要功能 | 第19-22页 |
| 2.4.1 财富传承功能 | 第19-20页 |
| 2.4.2 财富保护功能 | 第20-21页 |
| 2.4.3 财富管理功能 | 第21页 |
| 2.4.4 税收筹划功能 | 第21页 |
| 2.4.5 高度保密功能 | 第21-22页 |
| 2.5 家族信托的分类 | 第22-25页 |
| 2.5.1 按受益人类型划分 | 第22页 |
| 2.5.2 按信托设立地划分 | 第22-23页 |
| 2.5.3 按信托财产的类型划分 | 第23页 |
| 2.5.4 按信托财产是否可撤销划分 | 第23-24页 |
| 2.5.5 按信托设立的目的划分 | 第24页 |
| 2.5.6 按是否完全为公益目的划分 | 第24-25页 |
| 2.6 家族信托与遗嘱、保险等主要传承工具的对比 | 第25-27页 |
| 2.6.1 与遗嘱的对比 | 第25页 |
| 2.6.2 与保险的对比 | 第25-27页 |
| 第3章 境内家族信托业务的现有模式和市场环境分析 | 第27-41页 |
| 3.1 境内家族信托业务的运作主体及其模式 | 第27-30页 |
| 3.1.1 信托公司 | 第27-28页 |
| 3.1.2 商业银行私人银行 | 第28-30页 |
| 3.1.3 保险公司 | 第30页 |
| 3.1.4 第三方财富机构 | 第30页 |
| 3.2 境内家族信托业务承载的机遇 | 第30-36页 |
| 3.2.1 境内私人财富领域保持高增长 | 第30-32页 |
| 3.2.2 高净值人士开始重视财富传承 | 第32-33页 |
| 3.2.3 家族企业传承迫在眉睫 | 第33-34页 |
| 3.2.4 信托公司转型正当时 | 第34-36页 |
| 3.3 境内家族信托业务面临的障碍 | 第36-38页 |
| 3.3.1 来自境内法律的缺憾—信托登记制度执行难 | 第36页 |
| 3.3.2 来自境内法律的缺憾—税收政策模糊 | 第36-37页 |
| 3.3.3 来自境内财富管理机构—复合型专业人才缺失 | 第37页 |
| 3.3.4 来自境内财富管理机构—全球资产配置能力有待提高 | 第37页 |
| 3.3.5 来自离岸金融机构的冲击—管理与营销能力较境内略高一筹 | 第37页 |
| 3.3.6 高净值客户对家族信托的认知有限 | 第37-38页 |
| 3.4 境内家族信托业务市场挑战的应对措施 | 第38-41页 |
| 3.4.1 抓住机遇,全面激发高净值客户对家族信托的需求 | 第38-39页 |
| 3.4.2 在现行法律框架下,找寻非现金类家族信托机会 | 第39页 |
| 3.4.3 加快复合型人才的培养,提高财富管理行业水平 | 第39页 |
| 3.4.4 依托互联网技术的快速发展,扩大家族信托影响力 | 第39-41页 |
| 第4章 基于客户差异化的境内家族信托业务分析 | 第41-64页 |
| 4.1 境内家族信托业务的客户差异化分析 | 第41-60页 |
| 4.1.1 财富保护需求客户 | 第41-46页 |
| 4.1.2 财富传承需求客户 | 第46-52页 |
| 4.1.3 财富管理需求客户 | 第52-55页 |
| 4.1.4 即将或已经移民境外客户 | 第55-59页 |
| 4.1.5 慈善信托需求客户 | 第59-60页 |
| 4.2 境内家族信托的主要实施步骤及风险点 | 第60-63页 |
| 4.2.1 寻找目标客户 | 第60-61页 |
| 4.2.2 挖掘客户需求 | 第61页 |
| 4.2.3 确认客户需求 | 第61页 |
| 4.2.4 定制专属方案 | 第61页 |
| 4.2.5 签约准备工作 | 第61-62页 |
| 4.2.6 签署信托文件 | 第62页 |
| 4.2.7 处理信托文件 | 第62页 |
| 4.2.8 信托运行管理 | 第62-63页 |
| 4.2.9 定期沟通反馈 | 第63页 |
| 4.3 境内家族信托业务的“红线” | 第63-64页 |
| 4.3.1 恶意规避婚姻风险 | 第63页 |
| 4.3.2 恶意逃避债务纠纷 | 第63页 |
| 4.3.3 收入来源不明的 | 第63-64页 |
| 第5章 境内家族信托业务未来发展建议 | 第64-66页 |
| 5.1 完善信托业相关法律,为财富平稳传承保驾护航 | 第64页 |
| 5.2 回归本源,突出信托公司信托事务管理核心地位 | 第64页 |
| 5.3 发挥优势,强化银行及保险渠道获客、黏客能力 | 第64-65页 |
| 5.4 持续不断的进行投资者教育 | 第65-66页 |
| 参考文献 | 第66-68页 |
