| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6-7页 |
| 第一章 绪论 | 第11-22页 |
| 1.1 研究背景和问题提出 | 第11-13页 |
| 1.1.1 课题的背景和研究意义 | 第11-12页 |
| 1.1.2 问题提出 | 第12-13页 |
| 1.2 国内外研究综述 | 第13-15页 |
| 1.2.1 国内研究综述 | 第13-15页 |
| 1.2.2 国外研究综述 | 第15页 |
| 1.3 相关概念的界定和理论基础 | 第15-19页 |
| 1.3.1 相关概念的界定 | 第16-17页 |
| 1.3.2 研究的理论基础 | 第17-19页 |
| 1.4 研究内容、技术路线与预期目标 | 第19-22页 |
| 1.4.1 研究内容 | 第19-20页 |
| 1.4.2 技术路线 | 第20-21页 |
| 1.4.3 预期目标 | 第21-22页 |
| 第二章 案例描述 | 第22-38页 |
| 2.1 新型农村金融机构监管体系的现状 | 第22-25页 |
| 2.1.1 监管原则和目标 | 第22页 |
| 2.1.2 监管工作要求 | 第22-23页 |
| 2.1.3 监管重点的分类 | 第23-24页 |
| 2.1.4 主要监管手段的分类 | 第24-25页 |
| 2.2 四川新型农村金融机构监管创新历程 | 第25-28页 |
| 2.2.1“低门槛”培育重扶持阶段 | 第25-26页 |
| 2.2.2“严监管”审慎防风险阶段 | 第26-28页 |
| 2.3 四川新型农村金融机构发展形势分析 | 第28-30页 |
| 2.3.1 四川新型农村金融机构发展机遇分析 | 第28-30页 |
| 2.3.2 四川新型农村金融机构遭遇挑战分析 | 第30页 |
| 2.4 四川新型农村金融机构监管创新及成效分析 | 第30-36页 |
| 2.4.1 突出市场定位监管，服务“三农”惠民生 | 第30-33页 |
| 2.4.2 突出公司治理监管，规范经营重稳健 | 第33-34页 |
| 2.4.3 突出重点风险监管，实现监管资源最优化配置 | 第34-36页 |
| 2.5 案例的代表性与典型性分析 | 第36-38页 |
| 第三章 四川新型农村金融机构市场定位监管分析 | 第38-46页 |
| 3.1 实施市场定位监管的必要性和创新性分析 | 第38页 |
| 3.2 银行机构落实“小额分散”信贷原则的现状分析 | 第38-40页 |
| 3.2.1 规模扩张型利弊分析 | 第38-40页 |
| 3.2.2 小额分散型利弊分析 | 第40页 |
| 3.3 监管发现的主要问题 | 第40-41页 |
| 3.3.1 市场准入监管发现的主要问题 | 第40页 |
| 3.3.2 现场检查发现的主要问题 | 第40-41页 |
| 3.4“小额分散”和支农导向的监管创新分析 | 第41-46页 |
| 3.4.1 强化行政许可审批事项的方向引领 | 第42-43页 |
| 3.4.2 压降户均贷款 | 第43页 |
| 3.4.3 单户500万元以上大额贷款压降计划 | 第43页 |
| 3.4.4 强化支农导向监管 | 第43-44页 |
| 3.4.5 通过树立标杆正面引导 | 第44页 |
| 3.4.6 非现场监管和现场检查侧重点分析 | 第44-46页 |
| 第四章 四川新型农村金融机构公司治理监管分析 | 第46-52页 |
| 4.1 实施公司治理监管的必要性及可行性分析 | 第46-47页 |
| 4.1.1 具有公司治理的产权制度基础 | 第46页 |
| 4.1.2 符合“管法人”的监管理念 | 第46-47页 |
| 4.2 新型农村金融机构公司治理现状分析 | 第47-48页 |
| 4.2.1 公司治理的独特性及其弊端 | 第47页 |
| 4.2.2 公司治理类型 | 第47-48页 |
| 4.3 监管发现的主要问题 | 第48-49页 |
| 4.3.1 治理架构不完善 | 第48页 |
| 4.3.2“三长”履职不到位 | 第48页 |
| 4.3.3“三会”履职记录不规范、不完整 | 第48-49页 |
| 4.3.4 发起行履职越位和不到位并存 | 第49页 |
| 4.3.5 绩效薪酬制度设计存在缺陷 | 第49页 |
| 4.4 公司治理监管创新及其效果分析 | 第49-52页 |
| 4.4.1 针对形似的公司治理监管措施及其效果分析 | 第49页 |
| 4.4.2 针对神似的公司治理监管措施及其效果分析 | 第49-50页 |
| 4.4.3 对章程和议事规则的完善 | 第50-51页 |
| 4.4.4 公司治理现场检查情况分析 | 第51-52页 |
| 第五章 四川新型农村金融机构重点风险监管分析 | 第52-59页 |
| 5.1 实施重点风险监管的必要性及创新性分析 | 第52页 |
| 5.1.1 有利于实现监管资源的最优化配置 | 第52页 |
| 5.1.2 符合“管风险”的监管理念 | 第52页 |
| 5.2 村镇银行预警指标体系分析 | 第52-54页 |
| 5.2.1 市场定位和主要监管指标达标分析 | 第52-53页 |
| 5.2.2 监管措施创新分析 | 第53-54页 |
| 5.3 流动性风险防控分析 | 第54-55页 |
| 5.3.1 流动性概述 | 第54页 |
| 5.3.2 流动性整体状况及主要风险点分析 | 第54页 |
| 5.3.3 监管措施创新分析 | 第54-55页 |
| 5.4 信用风险防控分析 | 第55-56页 |
| 5.4.1 信用风险的概念 | 第55页 |
| 5.4.2 信用风险整体状况及主要风险点分析 | 第55-56页 |
| 5.4.3 监管措施创新分析 | 第56页 |
| 5.5 操作风险防控分析 | 第56-57页 |
| 5.5.1 操作风险概述 | 第56页 |
| 5.5.2 操作风险整体状况及主要风险点分析 | 第56-57页 |
| 5.5.3 监管措施创新分析 | 第57页 |
| 5.6 声誉风险防控分析 | 第57-59页 |
| 5.6.1 声誉风险概述 | 第57页 |
| 5.6.2 声誉风险整体状况及主要风险点分析 | 第57页 |
| 5.6.3 监管措施创新分析 | 第57-59页 |
| 第六章 结论 | 第59-62页 |
| 6.1 研究结论 | 第59-61页 |
| 6.2 研究中存在的问题和展望 | 第61-62页 |
| 致谢 | 第62-63页 |
| 参考文献 | 第63-66页 |
