| 摘要 | 第4-6页 |
| Abstract | 第6-7页 |
| 第1章 绪论 | 第11-16页 |
| 1.1 课题研究背景 | 第11页 |
| 1.2 研究意义 | 第11-12页 |
| 1.3 国内外研究综述 | 第12-14页 |
| 1.3.1 国内研究综述 | 第12-13页 |
| 1.3.2 国外研究综述 | 第13-14页 |
| 1.3.3 文献述评 | 第14页 |
| 1.4 研究思路与结构安排 | 第14页 |
| 1.5 论文创新与不足 | 第14-16页 |
| 第2章 商业银行操作风险管理及内控体系概述 | 第16-18页 |
| 2.1 商业银行操作风险定义及分类 | 第16页 |
| 2.1.1 广义概念的操作风险 | 第16页 |
| 2.1.2 狭义操作风险的概念 | 第16页 |
| 2.2 巴塞尔协议对商业银行操作风险管理的相关要求 | 第16-17页 |
| 2.3 商业银行内控体系概述 | 第17-18页 |
| 第3章 我国城市商业银行操作风险与内控体系现状及问题 | 第18-26页 |
| 3.1 我国城市商业银行操作风险与内控体系现状 | 第18-23页 |
| 3.1.1 我国城市商业银行操作风险现状 | 第18-23页 |
| 3.1.2 我国城市商业银行内控体系现状 | 第23页 |
| 3.2 我国城市商业银行操作风险与内控体系现存问题原因分析 | 第23-26页 |
| 3.2.1 我国城市商业银行操作风险现存问题原因分析 | 第23-24页 |
| 3.2.2 我国城市商业银行内控体系现存问题原因分析 | 第24-26页 |
| 第4章 S银行内控体系建设现状及操作风险案例分析 | 第26-43页 |
| 4.1 S银行概述 | 第26-27页 |
| 4.2 S银行内控体系建设现状 | 第27-28页 |
| 4.3 S银行操作风险管理概况 | 第28-33页 |
| 4.3.1 S银行操作风险管理的制度建设情况 | 第28-32页 |
| 4.3.2 S银行近年操作风险损失情况分析 | 第32-33页 |
| 4.4 案例分析 | 第33-37页 |
| 4.4.1 方某盗取客户资金案 | 第34页 |
| 4.4.2 张某诈骗银行资金案 | 第34-35页 |
| 4.4.3 盗办信用卡案件 | 第35-36页 |
| 4.4.4 理财经理挪用客户资金案 | 第36-37页 |
| 4.5 S银行操作风险管理问题产生的原因 | 第37-43页 |
| 4.5.1 操作风险管理体系缺失 | 第38-40页 |
| 4.5.2 风险管理文化贯彻不到位，合规意识松懈 | 第40-41页 |
| 4.5.3 业务系统不完善 | 第41-42页 |
| 4.5.4 外部欺诈 | 第42-43页 |
| 第5章 S银行完善内控体系和防范操作风险的对策 | 第43-48页 |
| 5.1 建立清晰明确的风险管理框架 | 第43-45页 |
| 5.1.1 建立独立的风险管理体系，完善基层操作风险职能 | 第43-44页 |
| 5.1.2 重新梳理操作风险管理制度 | 第44-45页 |
| 5.2 贯彻统一的风险管理文化 | 第45-46页 |
| 5.2.1 加强文化导向，增强员工风险意识 | 第45页 |
| 5.2.2 增强文化认同，引导员工积极主动防范操作风险 | 第45页 |
| 5.2.3 完善考核制度，树立合规创造价值的文化理念 | 第45-46页 |
| 5.3 建立先进的操作风险管理系统支撑 | 第46页 |
| 5.4 强化内部核算管理机制 | 第46页 |
| 5.5 内外部监管形成合力 | 第46-48页 |
| 参考文献 | 第48-52页 |
| 致谢 | 第52页 |
