| 内容摘要 | 第2-4页 |
| Abstract | 第4-5页 |
| 第一章 绪论 | 第9-14页 |
| 第一节 研究背景 | 第9-11页 |
| 一、互联网金融发展现状 | 第9-10页 |
| 二、我国收入分配差距现状 | 第10-11页 |
| 第二节 研究意义 | 第11-12页 |
| 一、理论意义 | 第11-12页 |
| 二、现实意义 | 第12页 |
| 第三节 研究思路与方法 | 第12-13页 |
| 一、研究思路 | 第12页 |
| 二、研究方法 | 第12-13页 |
| 第四节 创新点与不足之处 | 第13-14页 |
| 一、主要创新点 | 第13页 |
| 二、不足之处 | 第13-14页 |
| 第二章 主要文献综述 | 第14-24页 |
| 第一节 互联网金融的相关理论基础 | 第14-17页 |
| 一、互联网金融的定义和内涵 | 第14-15页 |
| 二、互联网金融的理论依据及其分类 | 第15-16页 |
| 三、小结 | 第16-17页 |
| 第二节 传统金融对收入分配差距影响的文献综述 | 第17-20页 |
| 一、影响收入分配差距主要因素的文献综述 | 第17-18页 |
| 二、金融发展缩小收入分配差距的文献综述 | 第18-19页 |
| 三、金融发展扩大收入分配差距的文献综述 | 第19页 |
| 四、小结 | 第19-20页 |
| 第三节 互联网金融对收入分配差距影响的文献综述 | 第20-24页 |
| 一、有关互联网金融积极作用的文献综述 | 第20-21页 |
| 二、有关互联网金融负面影响的文献综述 | 第21-22页 |
| 三、小结 | 第22-24页 |
| 第三章 金融功能理论及其在互联网背景下深化 | 第24-31页 |
| 第一节 金融功能理论产生的背景 | 第24-25页 |
| 一、经济快速发展 | 第24页 |
| 二、网络电子技术支撑 | 第24-25页 |
| 三、金融系统制度创新 | 第25页 |
| 第二节 主要观点 | 第25-27页 |
| 一、早期金融功能观点 | 第25-26页 |
| 二、戈德史密斯的金融功能观 | 第26页 |
| 三、内生金融功能观 | 第26页 |
| 四、莫顿的金融功能观 | 第26-27页 |
| 第三节 金融功能深化面临的主要瓶颈 | 第27-28页 |
| 一、信息不对称-逆向选择 | 第27-28页 |
| 二、信息不对称-道德风险 | 第28页 |
| 三、信用评估困境 | 第28页 |
| 第四节 金融功能理论最新发展 | 第28-31页 |
| 一、新技术的发展 | 第29页 |
| 二、互联网金融功能 | 第29-30页 |
| 三、互联网金融功能作用 | 第30-31页 |
| 第四章 互联网金融对收入分配差距的影响-融资端 | 第31-38页 |
| 第一节 网络支付提高低收入群体金融服务可获得性 | 第31-32页 |
| 第二节 互联网金融对小微企业融资的影响 | 第32-35页 |
| 一、互联网金融中的融资特征 | 第32-33页 |
| 二、扩展融资渠道 | 第33-34页 |
| 三、降低金融门槛 | 第34页 |
| 四、加快融资速度 | 第34-35页 |
| 第三节 互联网金融对农村家庭融资的影响 | 第35-37页 |
| 一、农村家庭信贷现状和特点 | 第35-36页 |
| 二、增加融资渠道 | 第36页 |
| 三、降低贷款成本 | 第36-37页 |
| 第四节 小结 | 第37-38页 |
| 第五章 互联网金融对收入分配差距的影响-投资端 | 第38-45页 |
| 第一节 收入来源结构 | 第38页 |
| 第二节 互联网金融提高小额投资和低收入人群的投资收益 | 第38-41页 |
| 一、为小额投资人群提供收益较高的投资渠道 | 第38-40页 |
| 二、为低收入者购买保险提供便利 | 第40-41页 |
| 三、互联网保险为低收入者提高了补偿性收入 | 第41页 |
| 第三节 互联网金融提高非垄断行业收入 | 第41-42页 |
| 一、降低了理财成本 | 第41页 |
| 二、非垄断行业阶层成为主要参与用户 | 第41-42页 |
| 三、互联网金融提高非垄断行业投资收益 | 第42页 |
| 第四节 互联网金融扩大区域投资收益 | 第42-43页 |
| 第五节 小结 | 第43-45页 |
| 第六章 互联网金融对收入分配差距影响的实例研究 | 第45-58页 |
| 第一节 人人贷概述 | 第45-49页 |
| 一、人人贷在互联网金融中的地位和作用 | 第45-47页 |
| 二、人人贷产品特点 | 第47-49页 |
| 第二节 人人贷数据统计分析 | 第49-57页 |
| 一、数据采集 | 第49页 |
| 二、数据数量较多、结构化强 | 第49-50页 |
| 三、数据分析 | 第50-57页 |
| 第三节 原因分析 | 第57-58页 |
| 一、减少逆向选择 | 第57页 |
| 二、减少道德风险 | 第57页 |
| 三、提高信用等级 | 第57-58页 |
| 第七章 结论与建议 | 第58-62页 |
| 第一节 主要结论 | 第58-59页 |
| 第二节 政策建议 | 第59-62页 |
| 一、促进互联网金融规范发展 | 第59-60页 |
| 二、高度警惕互联网金融风险 | 第60-62页 |
| 参考文献 | 第62-67页 |
| 后记 | 第67-68页 |