P2P平台借款利率确定方式对贷款违约的影响
| 摘要 | 第4-5页 |
| ABSTRACT | 第5页 |
| 第1章 绪论 | 第10-23页 |
| 1.1 研究背景 | 第10-14页 |
| 1.2 研究目的和意义 | 第14-15页 |
| 1.2.1 研究目的 | 第14页 |
| 1.2.2 研究意义 | 第14-15页 |
| 1.3 国内外研究现状 | 第15-20页 |
| 1.3.1 借款成功率及借款利率的影响因素 | 第15-16页 |
| 1.3.2 贷款违约影响因素研究 | 第16-17页 |
| 1.3.3 P2P网络借贷相关的其他研究 | 第17-18页 |
| 1.3.4 应用双重差分模型方法的相关研究 | 第18-19页 |
| 1.3.5 国内外研究现状简析 | 第19-20页 |
| 1.4 研究内容与研究方法 | 第20-23页 |
| 1.4.1 研究内容 | 第20页 |
| 1.4.2 研究方法 | 第20-21页 |
| 1.4.3 论文结构 | 第21-23页 |
| 第2章 P2P网络借贷的相关理论综述 | 第23-36页 |
| 2.1 P2P网络借贷模式介绍 | 第23-26页 |
| 2.2 P2P网络借贷理论基础 | 第26-28页 |
| 2.2.1 P2P网络借贷的特征 | 第26页 |
| 2.2.2 信息不对称理论 | 第26-28页 |
| 2.3 P2P网络借贷的风险 | 第28-31页 |
| 2.3.1 金融风险 | 第28-29页 |
| 2.3.2 信用风险 | 第29页 |
| 2.3.3 其他风险 | 第29-31页 |
| 2.4 P2P平台利率确定方式及其比较 | 第31-32页 |
| 2.4.1 利率确定方式简介 | 第31页 |
| 2.4.2 两类利率确定方式的比较 | 第31-32页 |
| 2.5 双重差分模型 | 第32-34页 |
| 2.5.1 模型特点 | 第32-33页 |
| 2.5.2 模型构造 | 第33-34页 |
| 2.5.3 模型的结果分析 | 第34页 |
| 2.6 本章小结 | 第34-36页 |
| 第3章 利率确定方式双重差分模型的建立 | 第36-45页 |
| 3.1 研究假设 | 第36-37页 |
| 3.2 双重差分模型方法适应性检验 | 第37-41页 |
| 3.3 变量与模型设计 | 第41-44页 |
| 3.3.1 贷款违约的度量 | 第41页 |
| 3.3.2 自变量及其度量 | 第41页 |
| 3.3.3 控制变量及其度量 | 第41-44页 |
| 3.3.4 模型的设计 | 第44页 |
| 3.4 本章小结 | 第44-45页 |
| 第4章 利率确定方式的实证分析及政策效应 | 第45-66页 |
| 4.1 数据的采集和处理 | 第45-47页 |
| 4.1.1 数据的来源及其采集 | 第45-46页 |
| 4.1.2 样本筛选与数据处理 | 第46-47页 |
| 4.2 平台确认式优于拍卖式的实证分析转换 | 第47-52页 |
| 4.2.1 分析软件及相关命令 | 第47-48页 |
| 4.2.2 实证分析的结果描述 | 第48-52页 |
| 4.3 利率确定方式的情景分析 | 第52-60页 |
| 4.3.1 按借款金额分类的实证分析 | 第52-54页 |
| 4.3.2 按借款利息分类的实证分析 | 第54-57页 |
| 4.3.3 按借款期限分类的实证分析 | 第57-59页 |
| 4.3.4 三类影响因素的效应分析 | 第59-60页 |
| 4.4 稳健性检验 | 第60-62页 |
| 4.5 讨论与政策建议 | 第62-65页 |
| 4.5.1 实证分析的理论探讨 | 第62-63页 |
| 4.5.2 政策建议 | 第63-65页 |
| 4.6 本章小结 | 第65-66页 |
| 结论 | 第66-68页 |
| 参考文献 | 第68-72页 |
| 附录 | 第72-75页 |
| 攻读硕士学位期间发表的学术论文 | 第75-77页 |
| 致谢 | 第77页 |
