| 中文摘要 | 第4-5页 |
| abstract | 第5-6页 |
| 第一章 绪论 | 第9-12页 |
| 1.1 研究的背景和意义 | 第9-10页 |
| 1.1.1 研究的背景 | 第9页 |
| 1.1.2 研究的意义 | 第9-10页 |
| 1.2 研究的内容和方法 | 第10页 |
| 1.2.1 研究的内容 | 第10页 |
| 1.2.2 研究的方法 | 第10页 |
| 1.3 创新之处 | 第10-12页 |
| 第二章 理论基础与概述 | 第12-26页 |
| 2.1 私人银行业务概述 | 第12-16页 |
| 2.1.1 私人银行的界定 | 第12-13页 |
| 2.1.2 私人银行业务的核心内容——投资顾问服务 | 第13-16页 |
| 2.2 高净值客户研究概述 | 第16-20页 |
| 2.2.1 高净值客户的界定 | 第16-17页 |
| 2.2.2 我国高净值客户的现状分析 | 第17-20页 |
| 2.3 资产配置理论概述 | 第20-26页 |
| 2.3.1 资产配置的概念 | 第20-21页 |
| 2.3.2 资产配置的特点 | 第21-23页 |
| 2.3.3 资产配置的理论方法 | 第23-26页 |
| 第三章 影响资产配置的因素研究 | 第26-35页 |
| 3.1 金融风险因素 | 第26-30页 |
| 3.1.1 金融风险的内涵 | 第26页 |
| 3.1.2 金融风险的种类 | 第26-28页 |
| 3.1.3 资产配置中的金融风险分析 | 第28-30页 |
| 3.2 投资者风险承受能力 | 第30-31页 |
| 3.2.1 什么是风险承受能力 | 第30-31页 |
| 3.2.2 影响风险承受能力的因素总结 | 第31页 |
| 3.3 投资者的资金流动性需求 | 第31-35页 |
| 3.3.1 主要投资产品的流动性分析 | 第31-33页 |
| 3.3.2 基于生命周期理论的理财筹划方案 | 第33-35页 |
| 第四章 国内某商业银行高净值客户资产配置实证研究 | 第35-47页 |
| 4.1 样本的选取与研究介绍 | 第35-36页 |
| 4.1.1 样本的来源与研究方法 | 第35-36页 |
| 4.1.2 样本研究的内容 | 第36页 |
| 4.1.3 样本研究目的 | 第36页 |
| 4.2 样本中高净值客户的特征 | 第36-41页 |
| 4.2.1 高净值客户自身特征分析 | 第36-38页 |
| 4.2.2 高净值客户的理财目标总结 | 第38-40页 |
| 4.2.3 高净值客户的理财特征归纳 | 第40-41页 |
| 4.3 高净值客户较普通客户在资产配置上的特征研究 | 第41-43页 |
| 4.3.1 重时事性特征 | 第41-42页 |
| 4.3.2 前瞻性特征明显 | 第42页 |
| 4.3.3 受家族相关行业投资的影响 | 第42-43页 |
| 4.3.4 资产配置具有私密性 | 第43页 |
| 4.3.5 投资范围着眼全球 | 第43页 |
| 4.4 高净值客户细分人群的资产配置方案 | 第43-47页 |
| 4.4.1 积极进取型高净值客户的资产配置方案 | 第43-44页 |
| 4.4.2 积极稳健型高净值客户的资产配置方案 | 第44-45页 |
| 4.4.3 保守稳健型高净值客户的资产配置方案 | 第45页 |
| 4.4.4 保守被动型高净值客户的资产配置方案 | 第45-46页 |
| 4.4.5 自主投资型高净值客户的资产配置方案 | 第46-47页 |
| 第五章 结论与展望 | 第47-48页 |
| 5.1 结论 | 第47页 |
| 5.2 展望 | 第47-48页 |
| 附录一 某银行客户风险承受能力评估问卷 | 第48-51页 |
| 附录二 某私人银行客户理财偏好调查问卷 | 第51-52页 |
| 参考文献 | 第52-55页 |
| 致谢 | 第55-56页 |