| 摘要 | 第1-5页 |
| ABSTRACT | 第5-9页 |
| 第一章 引言 | 第9-16页 |
| 第一节 选题背景及研究意义 | 第9-11页 |
| 一、选题背景 | 第9-10页 |
| 二、研究意义 | 第10-11页 |
| 第二节 国内外研究现状 | 第11-15页 |
| 一、国外相关文献综述 | 第11-13页 |
| 二、国内相关文献综述 | 第13-15页 |
| 第三节 本文的研究方法及技术路线 | 第15页 |
| 一、研究方法 | 第15页 |
| 二、技术路线 | 第15页 |
| 第四节 主要研究内容及创新之处 | 第15-16页 |
| 第二章 商业银行操作风险相关概念概述 | 第16-25页 |
| 第一节 操作风险的定义及特征 | 第16-18页 |
| 一、操作风险的定义 | 第16-17页 |
| 二、操作风险的特征 | 第17-18页 |
| 第二节 操作风险的识别与评估 | 第18-23页 |
| 一、操作风险识别的思路与步骤 | 第19-20页 |
| 二、操作风险评估方法 | 第20-23页 |
| 第三节 操作风险缓释与控制 | 第23-25页 |
| 一、成本——收益决策 | 第23-24页 |
| 二、缓释和控制技术 | 第24页 |
| 三、全过程分析：过程控制 | 第24-25页 |
| 第三章 中国商业银行操作风险管理的现状分析 | 第25-43页 |
| 第一节 中国商业银行操作风险管理的体系架构 | 第25-31页 |
| 一、建立了较为全面的风险管理体系 | 第27页 |
| 二、制定了明确的风险管理目标 | 第27-28页 |
| 三、构建了操作风险管理组织架构 | 第28-29页 |
| 四、加强了操作风险管理制度建设 | 第29-30页 |
| 五、引入了先进的操作风险量化方法 | 第30-31页 |
| 第二节 中国商业银行操作风险产生的原因 | 第31-43页 |
| 一、中国商业银行资本管理存在潜在风险 | 第31-35页 |
| 二、中国商业银行公司治理结构不完善 | 第35-40页 |
| 三、中国商业银行内部控制机制薄弱 | 第40-43页 |
| 第四章 基于收入模型对中国商业银行操作风险的实证研究 | 第43-49页 |
| 第一节 收入模型中的变量 | 第43-44页 |
| 第二节 收入模型的实证运用 | 第44-46页 |
| 第三节 实证结果分析及说明 | 第46-49页 |
| 一、实证分析 | 第46-48页 |
| 二、实证检验结果的说明 | 第48-49页 |
| 第五章 提高中国商业银行操作风险管理水平的建议 | 第49-60页 |
| 第一节 中国商业银行操作风险的管理平台建设 | 第49-53页 |
| 一、建立和完善中国商业银行操作风险管理框架 | 第49-51页 |
| 二、搭建中国商业银行操作风险的专用技术管理平台 | 第51-53页 |
| 第二节 转变操作风险资本监管理念 | 第53-54页 |
| 第三节 提升银行公司治理能力 | 第54-56页 |
| 第四节 对银行内部控制的加强 | 第56-57页 |
| 第五节 强化法律部门在操作风险管理中的作用 | 第57-60页 |
| 参考文献 | 第60-64页 |
| 致谢 | 第64-65页 |
| 在学期间发表的研究成果 | 第65页 |