| 摘要 | 第3-5页 |
| Abstract | 第5-7页 |
| 第一章 绪论 | 第10-18页 |
| 一、研究背景和意义 | 第10-11页 |
| (一) 研究背景 | 第10页 |
| (二) 研究意义 | 第10-11页 |
| 二、国内外研究综述 | 第11-15页 |
| (一) 国外研究综述 | 第11-12页 |
| (二) 国内研究综述 | 第12-15页 |
| 三、研究思路和方法 | 第15-16页 |
| (一) 研究思路 | 第15-16页 |
| (二) 研究方法 | 第16页 |
| 四、创新点及不足之处 | 第16-18页 |
| (一) 创新点 | 第16-17页 |
| (二) 不足之处 | 第17-18页 |
| 第二章 贷款集中度对上市银行风险承担能力影响的理论基础 | 第18-25页 |
| 一、相关内涵界定 | 第18-19页 |
| (一) 贷款集中度的内涵 | 第18页 |
| (二) 银行风险承担能力的内涵 | 第18-19页 |
| 二、影响银行风险承担能力的因素 | 第19-21页 |
| (一) 外在因素 | 第19-20页 |
| (二) 内在因素 | 第20-21页 |
| 三、贷款集中度对上市银行风险承担能力影响的机理 | 第21-25页 |
| (一) 行业集中度对上市银行风险承担能力影响的机理 | 第21-22页 |
| (二) 地区集中度对上市银行风险承担能力影响的机理 | 第22-23页 |
| (三) 客户集中度对上市银行风险承担能力影响的机理 | 第23页 |
| (四) 期限集中度对上市银行风险承担能力影响的机理 | 第23-25页 |
| 第三章 上市银行贷款集中度的测算及其现状分析 | 第25-39页 |
| 一、贷款集中度的测算 | 第25-31页 |
| (一) 测算方法介绍 | 第25-26页 |
| (二) 测算结果 | 第26-31页 |
| 二、我国上市银行贷款集中度的现状分析 | 第31-39页 |
| (一) 贷款行业集中度分析 | 第31-33页 |
| (二) 贷款地区集中度分析 | 第33-34页 |
| (三) 贷款客户集中度分析 | 第34-37页 |
| (四) 贷款期限集中度分析 | 第37-39页 |
| 第四章 上市银行贷款集中度对其风险承担能力影响的实证分析 | 第39-52页 |
| 一、变量选取和数据说明 | 第39-43页 |
| (一) 变量选取 | 第39-42页 |
| (二) 数据说明 | 第42-43页 |
| 二、计量模型构建 | 第43-45页 |
| (一) 模型研究方法 | 第43-44页 |
| (二) 模型设定与说明 | 第44-45页 |
| 三、实证检验 | 第45-46页 |
| (一) Hausman检验 | 第45页 |
| (二) 单位根检验 | 第45-46页 |
| (三) 协整关系检验 | 第46页 |
| 四、面板模型回归及结果分析 | 第46-52页 |
| (一) 基于行业集中度视角的回归结果分析 | 第47-48页 |
| (二) 基于地区集中度视角的回归结果分析 | 第48-49页 |
| (三) 基于客户集中度视角的回归结果分析 | 第49-50页 |
| (四) 基于期限集中度视角的回归结果分析 | 第50-51页 |
| (五) 小结 | 第51-52页 |
| 第五章 结论与政策建议 | 第52-55页 |
| 一、结论 | 第52-53页 |
| 二、政策建议 | 第53-55页 |
| 参考文献 | 第55-60页 |
| 致谢 | 第60-61页 |
| 攻读学位期间发表的学术论文 | 第61页 |
