工商银行理财产品解决养老问题案例研究
| 摘要 | 第6-7页 |
| abstract | 第7页 |
| 第1章 引言 | 第11-14页 |
| 1.1 研究背景与研究意义 | 第11-12页 |
| 1.1.1 研究背景分析 | 第11页 |
| 1.1.2 研究的意义 | 第11-12页 |
| 1.2 文献综述 | 第12-13页 |
| 1.3 研究方法 | 第13-14页 |
| 第2章 养老规划概念及发展 | 第14-18页 |
| 2.1 养老规划的基本原理包括理论基础 | 第14-15页 |
| 2.1.1 生命周期理论 | 第14-15页 |
| 2.1.2 货币时间价值理论 | 第15页 |
| 2.2 养老规划的内容 | 第15-18页 |
| 2.2.1 信息的获取和分析 | 第15页 |
| 2.2.2 养老金供给分析 | 第15-16页 |
| 2.2.3 养老金需求分析 | 第16页 |
| 2.2.4 退休规划目标及缺口的测算 | 第16-17页 |
| 2.2.5 理财目标的实现 | 第17页 |
| 2.2.6 执行和评估理财方案 | 第17-18页 |
| 第3章 养老金问题案例分析 | 第18-45页 |
| 3.1 案例背景 | 第18-24页 |
| 3.1.1 家庭基本情况 | 第18-21页 |
| 3.1.2 经济基本数据及参数 | 第21-24页 |
| 3.2 案例分析 | 第24-30页 |
| 3.2.1 家庭财务分析 | 第24-28页 |
| 3.2.2 客户风险属性评价 | 第28-30页 |
| 3.3 退休供需分析 | 第30-42页 |
| 3.3.1 养老金需求分析 | 第30-33页 |
| 3.3.2 养老金供给分析 | 第33-39页 |
| 3.3.3 退休赤字测算及其分析 | 第39-40页 |
| 3.3.4 必要投资报酬率分析 | 第40-41页 |
| 3.3.5 案例分析情况小结 | 第41-42页 |
| 3.4 投资工具分析 | 第42-45页 |
| 3.4.1 投资工具的概述 | 第42页 |
| 3.4.2 投资工具具体分析 | 第42-44页 |
| 3.4.4 投资工具的说明及建议 | 第44-45页 |
| 第4章 工商银行理财产品情况 | 第45-54页 |
| 4.1 产品分类及特点 | 第45-46页 |
| 4.1.1 产品的分类 | 第45页 |
| 4.1.2 工行个人理财产品的特点 | 第45-46页 |
| 4.2 以中国工商银行理财产品为例的规划方案 | 第46-50页 |
| 4.2.1 高流动性资产的配置 | 第47页 |
| 4.2.2 偏债型产品配置 | 第47-49页 |
| 4.2.3 高收益类资产的配置 | 第49页 |
| 4.2.4 资产配置方案总结 | 第49-50页 |
| 4.3 智能投资顾问“AI投” | 第50-51页 |
| 4.3.1 智能投资顾问的应用于国内情况 | 第50页 |
| 4.3.2 工商银行智能投资顾问介绍 | 第50-51页 |
| 4.4 对工商银行服务养老的建议 | 第51-54页 |
| 4.4.1 工行现有理财部门及职责划分 | 第51-52页 |
| 4.4.2 养老金融金融服务停留在较低层次 | 第52页 |
| 4.4.3 对工行提升养老金融服务的建议 | 第52-54页 |
| 第5章 论文的总结与不足 | 第54-56页 |
| 5.1 论文总结 | 第54页 |
| 5.2 论文不足 | 第54-56页 |
| 参考文献 | 第56-58页 |
| 致谢 | 第58-59页 |
| 个人简历 在读期间发表的学术论文与研究成果 | 第59-60页 |
