| 摘要 | 第6-7页 |
| Abstract | 第7-8页 |
| 导论 | 第11-17页 |
| 一、研究背景及意义 | 第11-12页 |
| （一）研究背景 | 第11页 |
| （二）研究意义 | 第11-12页 |
| 二、国内外研究现状及简要评价 | 第12-14页 |
| （一）国外研究现状 | 第12-13页 |
| （二）国内研究现状 | 第13-14页 |
| （三）简要评价 | 第14页 |
| 三、研究方法 | 第14-15页 |
| （一）文献归纳法 | 第14-15页 |
| （二）案例分析法 | 第15页 |
| （三）比较分析法 | 第15页 |
| 四、研究难点、重点及创新点 | 第15-17页 |
| （一）研究难点 | 第15页 |
| （二）研究重点 | 第15页 |
| （三）创新点 | 第15-17页 |
| 第一章 银行个人理财业务相关概念及政府监管的理论基础 | 第17-22页 |
| 一、个人理财业务的定义及发展状况 | 第17-19页 |
| （一） 个人理财业务定义 | 第17页 |
| （二）个人理财业务发展状况 | 第17-19页 |
| 二、政府监管的理论基础 | 第19-22页 |
| （一）管制供求理论 | 第19-20页 |
| （二）管制寻租理论 | 第20页 |
| （三）捕获理论及社会选择理论 | 第20-21页 |
| （四）风险管理理论 | 第21-22页 |
| 第二章 建行A支行个人理财业务政府监管现状 | 第22-32页 |
| 一、政府对个人理财业务市场监管的政策规定 | 第22页 |
| 二、建行A支行个人理财产品及客户构成 | 第22-29页 |
| （一）个人理财业务的机构和人员设置 | 第22-24页 |
| （二）个人理财业务的产品构成 | 第24-27页 |
| （三）个人理财业务产品的客户构成 | 第27-29页 |
| 三、建行A支行个人理财业务政府监管现状 | 第29-32页 |
| （一）政府监管的法规依据 | 第29-30页 |
| （二）政府监管的基本框架 | 第30-32页 |
| 第三章 建行A支行个人理财业务政府监管存在的问题及原因分析 | 第32-37页 |
| 一、建行A支行个人理财业务政府监管存在的问题 | 第32-34页 |
| （一）分业经营、分业监管模式不适合金融创新 | 第32页 |
| （二）监管执行力差 | 第32-33页 |
| （三）中介市场引导和培育不足 | 第33-34页 |
| 二、建行A支行个人理财业务政府监管问题的原因分析 | 第34-37页 |
| （一）市场准入审批流程不规范 | 第34页 |
| （二）运作过程缺乏动态跟踪监管 | 第34-35页 |
| （三）风险预警缺乏政府监管 | 第35-37页 |
| 第四章 国外个人理财业务交易市场政府监管经验及启示 | 第37-41页 |
| 一、美国政府监管经验 | 第37-38页 |
| 二、日本政府监管经验 | 第38页 |
| 三、德国政府监管经验 | 第38-39页 |
| 四、国外政府监管经验的启示 | 第39-41页 |
| （一）完善的法规体系和科学的监管制度 | 第39页 |
| （二）混业经营混业管理的高效监管机制 | 第39-40页 |
| （三）高度重视个人投资者利益保护 | 第40-41页 |
| 第五章 银行个人理财业务政府监管完善对策建议 | 第41-45页 |
| 一、完善法律法规体系 | 第41页 |
| 二、创新政府监管模式 | 第41-42页 |
| 三、严格依法监管并加大监管问责力度 | 第42-43页 |
| 四、引领社会信用和中介体系健康发展 | 第43页 |
| 五、加强对个人投资者的保护力度 | 第43-45页 |
| 结论 | 第45-46页 |
| 参考文献 | 第46-48页 |
| 致谢 | 第48页 |
