| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6-7页 |
| 第1章 绪论 | 第10-15页 |
| 1.1 选题背景及意义 | 第10-12页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第10-11页 |
| 1.1.2 选题意义 | 第11-12页 |
| 1.2 文献综述 | 第12-14页 |
| 1.3 研究内容和研究方法 | 第14-15页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第14页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第14-15页 |
| 第2章 客户身份识别基础理论问题 | 第15-23页 |
| 2.1 客户身份识别的概念及特征 | 第15-18页 |
| 2.1.1 客户身份识别的概念 | 第15-17页 |
| 2.1.2 客户身份识别的特征 | 第17-18页 |
| 2.2 客户身份识别制度的基本原则 | 第18-19页 |
| 2.2.1 真实性原则 | 第18页 |
| 2.2.2 有效性原则 | 第18页 |
| 2.2.3 完整性原则 | 第18-19页 |
| 2.2.4 风险为本原则 | 第19页 |
| 2.3 客户身份识别的主要内容 | 第19-21页 |
| 2.3.1 识别的层次 | 第19-20页 |
| 2.3.2 识别的类型 | 第20页 |
| 2.3.3 非面对面业务客户身份识别 | 第20-21页 |
| 2.3.4 识别中的隐私权保护 | 第21页 |
| 2.4 客户身份识别法律制度的价值取向 | 第21-23页 |
| 第3章 域外客户身份识别法律制度与评析 | 第23-36页 |
| 3.1 国际组织关于客户身份识别的规定 | 第23-32页 |
| 3.1.1 巴塞尔银行监管委员会 | 第23-28页 |
| 3.1.2 反洗钱金融行动工作组 | 第28-31页 |
| 3.1.3 沃尔夫斯堡集团 | 第31-32页 |
| 3.2 美英关于客户身份识别的规定 | 第32-35页 |
| 3.2.1 美国 | 第32-34页 |
| 3.2.2 英国 | 第34-35页 |
| 3.3 小结 | 第35-36页 |
| 第4章 商业银行客户身份识别法律制度及问题考察 | 第36-52页 |
| 4.1 我国现行商业银行客户身份识别法律制度 | 第36-39页 |
| 4.1.1 监管法律体系逐步完善 | 第36-37页 |
| 4.1.2 由形式审查变为实质审查 | 第37-38页 |
| 4.1.3 识别的范围不断扩大 | 第38页 |
| 4.1.4 识别的技术手段显著提高 | 第38-39页 |
| 4.1.5 识别的法律责任更加明晰 | 第39页 |
| 4.2 客户身份识别法律制度存在的问题考察 | 第39-52页 |
| 4.2.1 监管层面存在的问题 | 第39-44页 |
| 4.2.2 商业银行内部存在的问题 | 第44-50页 |
| 4.2.3 其他方面存在的问题 | 第50-52页 |
| 第5章 完善商业银行客户身份识别机制的对策 | 第52-65页 |
| 5.1 完善监管层面的对策——他律角度的思考 | 第52-56页 |
| 5.1.1 清理和完善客户身份识别法律体系 | 第52-53页 |
| 5.1.2 构建反洗钱奖惩机制和客户责任体系 | 第53-54页 |
| 5.1.3 健全联网核查公民身份信息系统 | 第54-55页 |
| 5.1.4 搭建银行间客户信息共享平台 | 第55-56页 |
| 5.2 完善银行内控层面的具体措施——自律角度的思考 | 第56-64页 |
| 5.2.1 加快制定客户身份识别操作规程 | 第56-57页 |
| 5.2.2 重视反洗钱教育培训扭转银行认识偏差 | 第57-58页 |
| 5.2.3 细化非面对面业务客户身份识别措施 | 第58-60页 |
| 5.2.4 创建先进的客户身份识别综合系统 | 第60-61页 |
| 5.2.5 健全风险为本的客户身份识别体系 | 第61-64页 |
| 5.3 其他方面的对策 | 第64-65页 |
| 5.3.1 加大打击伪造、变造身份证件行为的执法力度 | 第64页 |
| 5.3.2 扩大反洗钱宣传增强客户反洗钱意识 | 第64-65页 |
| 结论 | 第65-67页 |
| 参考文献 | 第67-70页 |
| 致谢 | 第70页 |